李录:我所了解的查理·芒格

 

 

来源:《穷查理宝典》中文版序言

 

 

查理·芒格是一个完全凭借智慧取得成功的人,这对于中国的读书人来讲无疑是一个令人振奋的例子。与我们在社会上所看到的权钱交易、潜规则、商业欺诈、造假等手段不同,他用最干净的方法,取得了商业的巨大成功。

 

 

– 01 –

 

巴菲特说他一生遇人无数,从来没有遇到过像查理这样的人。在我同查理交往的这些年里,我有幸能近距离了解查理,也对这一点深信不疑。甚至我在所阅读过的古今中外人物传记中也没有发现类似的人。

 

查理就是如此独特的人,他的独特性既表现在他的思想上,也表现在他的人格上。比如说,查理思考问题总是从逆向开始。

 

如果要明白人生如何得到幸福,查理首先是研究人生如何才能变得痛苦;要研究企业如何做强做大,查理首先研究企业是如何衰败的;大部分人更关心如何在股市投资上成功,查理最关心的是为什么在股市投资上大部分人都失败了。

 

他的这种思考方法来源于下面这句农夫谚语中所蕴含的哲理:我只想知道将来我会死在什么地方,这样我就不去那儿了。

 

查理在他的一生中,持续不断地研究收集关于各种各样的人物、各行各业的企业以及政府管治、学术研究等各领域中的著名失败案例,并把那些失败的原因排列成正确决策的检查清单,使他在人生、事业的决策上几乎从不犯重大错误。这点对巴菲特及巴郡(即伯克希尔·哈撒韦公司)50年业绩的重要性是再强调也不为过的。

 

查理对于由于人类心理倾向引起的灾难性错误尤其情有独钟。最具贡献的是他预测:金融衍生产品的泛滥和会计审计制度的漏洞即将给人类带来的灾难。2008 年和 2009 年的金融海啸及全球经济大萧条不幸验证了查理的远见。

 

– 02 –

 

查理的头脑是原创性的。

 

他有儿童一样的好奇心,又有第一流的科学家所具备的研究素质和科学研究方法,一生都有强烈的求知欲和好奇心,几乎对所有的问题都感兴趣。任何一个问题在他看来,都可以使用正确的方法通过自学完全掌握,并可以在前人的基础上创新。

 

这点上他和自己的偶像富兰克林非常相似,类似于一位十八九世纪百科全书式的人物。

 

近代很多第一流的专家学者能够在自己狭小的研究领域内做到相对客观,一旦离开自己的领域不远,就开始变得主观、教条、僵化,或者干脆就失去了自我学习的能力,所以大都免不了瞎子摸象的局限。

 

查理的脑子就从来没有任何学科的条条框框。他的思想辐射到事业、人生、知识的每一个角落。

 

在他看来,世间宇宙万物都是一个相互作用的整体,人类所有的知识都是对这一整体研究的部分尝试,只有把这些知识结合起来,并贯穿在一个思想框架中,才能对正确的认知和决策起到帮助作用。所以他提倡要学习在所有学科中真正重要的理论,并在此基础上形成所谓的“普世智慧”,以此为利器去研究商业投资领域的重要问题。

 

查理这种思维方式的基础是基于对知识的诚实。他认为,这个世界复杂多变,人类的认知永远存在着限制,所以你必须要使用所有的工具,收集各种新的可以证否的证据,并随时修正。

 

– 03 –

 

事实上,所有的人都存在思想盲点。我们对自己的专业、旁人或是某一件事情或许能够做到客观,但是对于天下万事万物都秉持客观的态度却是很难的,甚至可以说是有违人之本性的。

 

但是查理却可以做到凡事客观。查理也讲到了通过后天的训练是可以培养客观的精神的。而这种思维方式的养成将使你看到别人看不到的东西,预测到别人预测不到的未来,从而过上更幸福、自由和成功的生活。

 

即使这样,一个人在一生中可以真正得到的真见卓识仍然非常有限,所以正确的决策必须局限在自己的“能力圈”以内。一种不能够界定其边界的能力,当然不能称为真正的能力。

 

怎么才能界定自己的能力圈呢?

 

查理说,如果我要拥有一种观点,如果我不能够比全世界最聪明、最有能力、最有资格反驳这个观点的人更能够证否自己,我就不配拥有这个观点。所以当查理真正地持有某个观点时,他的想法既原创、独特又几乎从不犯错。

 

– 04 –

 

一次,邻座一位漂亮的女士坚持让查理用一个字来总结他的成功,查理说是“理性”

 

然而查理讲的“理性”却不是我们一般人理解的“理性”。查理对“理性”有更苛刻的定义。正是这样的“理性”,让查理具有敏锐独到的眼光和洞察力,即使对于完全陌生的领域,他也能一眼看到事物的本质。

 

巴菲特就把查理的这个特点称作“两分钟效应”——他说,查理比世界上任何人更能在最短时间之内把一个复杂商业的本质说清楚。

 

巴郡投资比亚迪的经过就是一个例证。记得 2003年,我第一次同查理谈到比亚迪时,他虽然从来没有见过王传福本人,也从未参观过比亚迪的工厂,甚至对中国的市场和文化也相对陌生,可是他当时对比亚迪提出的问题和评论,今天看来仍然是投资比亚迪最实质的问题。

 

巴菲特说:“本杰明·格拉汉姆曾经教我只买便宜的股票,查理让我改变了这种想法。这是查理对我真正的影响。要让我从格拉汉姆的局限理论中走出来,需要一股强大的力量。查理的思想就是那股力量,他扩大了我的视野。”

 

– 05 –

 

查理的兴趣不仅限于思考,凡事也喜欢亲历亲为,并注重细节。

 

他有一艘世界上最大的私人双体游艇,而这艘游艇就是他自己设计的。

 

他还是个出色的建筑师。他按自己的喜好建造房子,从最初的图纸设计到之后的每一个细节,他都全程参与。比如,他捐助的所有建筑物都是他自己亲自设计的,这包括了斯坦福大学研究生院宿舍楼、哈佛高中科学馆以及亨廷顿图书馆与园林的稀有图书研究馆。

 

– 06 –

 

查理天生精力充沛。

 

我认识查理是在 1996 年,那时他 72 岁。到今年查理 86岁,已经过了十几年了。在这十几年里,查理的精力完全没有变化。他永远是很早起身,7:30 开始早餐会议。同时由于某些晚宴应酬的缘故,他的睡眠时间可能要比常人少,但这些都不妨碍他旺盛的精力。

 

而且他记忆力惊人。我很多年前跟他讲的比亚迪的营运数字,我都已经记忆模糊了,他还记得。 86岁的他记忆比我这个年轻人还好。这些都是他天生的优势,但使他异常成功的特质却都是他后天努力获得的。

 

查理对我而言,不仅是合伙人,是长辈,是老师,是朋友,是事业成功的典范,也是人生的楷模。他让我明白,一个人的成功并不是偶然的,时机固然重要,但人的内在品质更重要。

 

– 07 –

 

查理喜欢与人早餐约会。

 

记得第一次与查理吃早餐时,我准时赶到,发现查理已经坐在那里把当天的报纸都看完了。虽然离 7:30还差几分钟,让一位德高望重的老人等我令我心里很不好受。

 

第二次约会,我大约提前了一刻钟到达,发现查理还是已经坐在那里看报纸了。

 

到第三次约会,我提前半小时到达,结果查理还是在那里看报纸,仿佛他从未离开过那个座位,终年守候。

 

直到第四次,我狠狠心提前一个钟头到达,6:30 坐那里等候,到 6:45的时候,查理悠悠地走进来了,手里拿着一摞报纸,头也不抬地坐下,完全没有注意到我的存在。

 

以后我逐渐了解,查理与人约会一定早到。到了以后也不浪费时间,会拿出准备好的报纸翻阅。自从知道查理的这个习惯后,以后我俩再约会,我都会提前到场,也拿一份报纸看,互不打扰,等7:30 之后再一起吃早饭聊天。

 

– 08 –

 

偶尔查理也会迟到。

 

有一次我带一位来自中国的青年创业者去见查理。查理因为从一个午餐会上赶来而迟到了半个小时。一到之后,查理先向我们两个年轻人郑重道歉,并详细解释他迟到的原因,甚至提出午餐会的代客泊车应如何改进才不会耽误客人45 分钟的等候时间。

 

那位中国青年既惊讶又感动,因为在全世界恐怕也找不到一位地位如查理一般的长者会因迟到向小辈反复道歉。

 

– 09 –

 

有一年查理和我共同参加了一个外地的聚会。活动结束后,我要赶回纽约,没想到却在机场的候机厅遇见查理。

 

他庞大的身体在过安检检测器的时候,不知什么原因不断鸣叫示警。而查理就一次又一次地折返接受安检,如此折腾半天,好不容易过了安检,他的飞机已经起飞了。

 

可查理也不着急,他抽出随身携带的书籍坐下来阅读,静等下一班飞机。那天正好我的飞机也误点了,我就陪他一起等。

 

我问查理:“你有自己的私人飞机,巴郡也有专机,你为什么要到商用客机机场去经受这么多的麻烦呢?”

 

查理答:“第一,我一个人坐专机太浪费油了。第二,我觉得坐商用飞机更安全。”但查理想说的真正理由是第三条:“我一辈子想要的就是融入生活,而不希望自己被孤立。

 

查理最受不了的就是因为拥有了钱财而失去与世界的联系,把自己隔绝在一个单间,占地一层的巨型办公室里,见面要层层通报,过五关斩六将,谁都不能轻易接触到。这样就与现实生活脱节了。

 

“我手里只要有一本书,就不会觉得浪费时间。”查理任何时候都随身携带一本书,即使坐在经济舱的中间座位上,他只要拿着书,就安之若素。

 

有一次他去西雅图参加一个董事会,依旧按惯例坐经济舱,他身边坐着一位中国小女孩,飞行途中一直在做微积分的功课。

 

他对这个中国小女孩印象深刻,因为他很难想象同龄的美国女孩能有这样的定力,在飞机的嘈杂声中专心学习。如果他乘坐私人飞机,他就永远不会有机会近距离接触这些普通人的故事。

 

– 10 –

 

查理虽然严于律己,却非常宽厚地对待他真正关心和爱的人,不吝金钱,总希望他人多受益。

 

他一个人的旅行,无论公务私务都搭乘经济舱,但与太太和家人一起旅行时,查理便会搭乘自己的私人飞机。他解释说:“太太一辈子为我抚育这么多孩子,付出甚多,身体又不好,我一定要照顾好她。”

 

– 11 –

 

查理一旦确定了做一件事情,他可以去做一辈子。

 

比如说,他在哈佛高中及洛杉矶一间慈善医院的董事会任职长达 40年之久。对于他所参与的慈善机构而言,查理是非常慷慨的赞助人。但查理投入的不只是钱,他还投入了大量的时间和精力,以确保这些机构的成功运行。

 

查理一生研究人类失败的原因,所以对人性的弱点有着深刻的理解。基于此,他认为人对自己要严格要求,一生不断提高修养,以克服人性本身的弱点。这种生活方式对查理而言是一种道德要求。在外人看来,查理可能像个苦行僧,但在查理看来,这个过程却是既理性又愉快,能够让人过上成功、幸福的人生。

 

查理就是这么独特。但是想想看,如果芒格和巴菲特不是如此独特的话,他们也不可能一起在 50年间为巴郡创造了这样了不起的业绩。

 

 

– 12 –

 

有人问查理,如何才能找到一个优秀的配偶?

 

查理说,最好的方式就是让自己配得上她/他,因为优秀配偶都不是傻瓜。

 

晚年的查理时常引用一句话来结束他的演讲:“我的剑留给能够挥舞它的人。”

 

– 13 –

 

与查理交往的这些年,我常常会忘记他是一个美国人。他更接近于我理解的中国传统士大夫。

 

旅美 20 年期间,作为一个华人,我常常自问:中国文化的灵魂和精华到底是什么?

 

客观地讲,作为五四之后成长的中国人,我们对于中国的传统基本上是持否定的态度的。

 

到了美国之后,我有幸在哥伦比亚大学求学期间系统地学习了对西方文明史起到塑造性作用的 100多部原典著作,以希腊文明为起点,延伸到欧州,直至现代文明。

 

在整个阅读与思考的过程中,我愈发觉得,中国文明的灵魂其实就是士大夫文明,是一个如何提高自我修养、自我超越的过程。

 

孔子《大学》曰:“正心,修身,齐家,治国,平天下。”

 

在古代中国,士大夫文明的载体是科举制度。科举制度不仅帮助儒家的追随者塑造自身的人格,而且还提供了他们发挥才能的平台,使得他们能够通过科举考试进入到政府为官,乃至社会的最上层,从而学有所用,实现自我价值。

 

科举制度结束后,在过去的上百年里,士大夫精神失去了具体的现实依托,变得无所适从,尤其到了今天商业高度发展的社会,具有士大夫情怀的中国读书人,对于自身的存在及其价值理想往往更加困惑。在一个传统尽失的商业社会,士大夫的精神是否仍然适用呢?

 

晚明时期,资本主义开始在中国萌芽,当时的商人曾经提出过“商才士魂”以彰显其理想。

 

从工业革命开始,市场和科技逐渐成为影响人类生活最重要的两股力量。近几十年来,借由全球化的浪潮,市场与科技已经突破国家和地域的限制,在全世界范围同步塑造人类共同的命运。对于当代的儒家,“国”与“天下”的概念必然有了全新的含义,“治国”与“平天下”的当代解读早已远远超出政府的范畴。

 

在当代,市场与科技代替古老的科举考试制度,为怀有士大夫情怀的读书人提供了前所未有的舞台。可以说查理就是一个“商才士魂”的最好典范。

 

– 14 –

 

首先,查理在商业领域极为成功。然而在与查理的深度接触中,我却发现查理的灵魂本质却是一个道德哲学家,一个学者。

 

正如前面所提到的,查理对自身要求很严。他虽然十分富有,但过的却是苦行僧般的生活。他现在居住的房子还是几十年前买的一套普通房子,外出旅行时永远只坐经济舱,而约会总是早到45 分钟,还会为了偶尔的迟到而专门致歉。在取得事业与财富的巨大成功之后,查理又致力于慈善事业,造福天下人。

 

查理是一个完全凭借智慧取得成功的人,这对于中国的读书人来讲无疑是一个令人振奋的例子。

 

他的成功完全靠投资,而投资的成功又完全靠自我修养和学习,这与我们在当今社会上所看到的权钱交易、潜规则、商业欺诈、造假等毫无关系。作为一个正直善良的人,他用最干净的方法,充分运用自己的智慧,取得了这个商业社会中的巨大成功。

 

在市场经济下的今天,满怀士大夫情怀的中国读书人,是否也可以通过学习与自身修养的锻炼,同样取得世俗社会的成功,并实现自身的价值及帮助他人的理想呢?

 

– 15 –

 

2010 年初,与查理相濡以沫 50 年的太太南茜不幸病逝。几个月之后,一次意外事故又导致查理仅存的右眼丧失了 90%的视力,致使他一度几乎双目失明。对于一位 86 岁视读书思考胜于生命的老人而言,两件事情的连番打击可想而知。

 

然而我所看到的查理却依然是那样理性、客观、积极与睿智。他既不怨天尤人,也不消极放弃,在平静中积极地寻求应对方法。

 

他尝试过几种阅读机器,甚至一度考虑过学习盲文。后来奇迹般的,他的右眼又恢复了 70%的视力。我们大家都为之雀跃!然而我同时也坚信:即使查理丧失了全部的视力,他依然会找到方法让自己的生活既有意义又充满效率。

 

无论顺境、逆境,都保持客观积极的心态——这就是查理。

 

 

 

随机、赌徒谬误、小数定律, 概率论中最简单的智慧!

 

 

来源 :《万万没想到——用理工科思维理解世界》

文章转载自:罗辑思维
作者 :万维刚

 

 

这是一个学物理的理科生,用理性的思维看待生活中的各种谬论,从科学角度解释这些现象的起因。就像文中所写:我们不能只凭自己的经验,哪怕加上家人和朋友的经验,去对事物做出判断。我们的经验非常有限。别看个例,看大规模统计。

 

我认为人人都应该学一些概率知识,它现在是公民必备知识。

现在的世界比过去复杂得多,其中有大量不确定性,是否理解概率,直接决定一个人的开化程度。

 

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一、随机:有些事是无缘无故发生的

 

 

这个思想对我们的世界观有颠覆的意义。

古人没有这个思想,认为一切事物都是有因果的,甚至可能都是有目的的。人们曾经认为世界像一个钟表一样精确地运行。但真实世界不是钟表,它充满不可控的偶然。

更严格地说,有些事情的发生,跟他之前发生的任何事情,都可以没有因果关系。不论我们做什么都不能让它一定发生,也不能让它一定不发生。

一个人考了好大学,人们会说这是他努力的结果;一个人事业成功,人们会说这是他努力工作的结果。可是如果一个人买彩票中了大奖,这又是为什么呢?

答案是没有任何原因,这完全是一个随机事件。总会有人买彩票中奖,而这一期彩票中奖,跟他是不是好人,他在之前各期买过多少彩票,他是否关注中奖号码的走势,没有任何关系。

若一个人总是买彩票,他中奖的概率会比别人大点吧?的确,他一生之中中一次奖的概率比那些只是偶然买一次彩票的人大。但是当他跟上千万个人一起面对一次开奖的时候,他不具备任何优势。他之前所有的努力,对他在这次开奖中的运气没有任何帮助。一个此前没有买过任何彩票的人,完全有可能,而且有同样大的可能,在某一次开奖中把最高奖金拿走。

中奖,既不是他个人努力的结果,也不是“上天”对他有所“垂青”;不中,也不等于任何人与他做对。这就是“随机”,你没有任何办法左右结果。

理解随机性,我们就知道很多事情发生就发生了,没有太大可供解读的意义。我们不能从这件事获得什么教训,不值得较真,甚至不值得采取行动。

再完美的交通工具也不可能百分百安全,我们会因为极小的事故概率不坐飞机吗?我们只需要确定事故概率比其他旅行方式小就可以了。甚至连这都不需要,只需要确定这个小概率事件我们能够容忍就可以了。

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二、赌徒谬误

 

假如你在赌场玩老虎机,一上来运气不太好,连输好几把。这时候你是否有种强烈的感觉,你很快该赢了?

买股票、期货、彩票都是一样。连续好几把上来就亏损的情况下,是不是觉得下一把挣钱的概率很大?

这完全是一种错觉。赌博完全是独立的随机事件,这意味着下一把的结果和以前所有的结果都没有任何联系,已经发生了的事情不会影响将来。

“大数定律”说,如果进行足够多的抽奖,那么各种不同结果出现的频率就会等于他们的概率。

人们常常错误地理解为,随机就意味着均匀。如果过去一段时间内发生的事情不均匀,人们就错误的以为未来的事情会尽量往“抹平”的方向走。如果连输几把,那么下一把就应该会赢。

但大数定律的工作机制不是和过去搞平衡,它的真实意思是说如果未来进行非常多次的抽奖,你输非常多次、赢非常多次,以至于他们此前的一点点差异就会变得微不足道。

有个笑话说一个人乘坐飞机时总带着一颗炸弹,他认为这样就不会被恐怖分子炸飞机了,因为一架飞机上有两颗炸弹的可能性非常小。

战场上士兵有个说法,如果战斗中炸弹在你身边爆炸,你应该迅速跳进那个弹坑,因为两颗炸弹不大可能打到同一个地方。

这都是不理解独立随机事件导致的。

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三、在没有规律的地方发现规律

 

 

理解了随机性和独立随机事件,我们可以得到一个结论:独立随机事件的发生是没有规律和不可预测的,这是一个非常重要的智慧。

彩票分析师,相信中奖号码存在走势,相信其中的规律,所以近期多次出现的组合可能会继续出现,或者按照这个趋势可以预测下一个号码。

但这里根本没有规律,是完全随机的现象,即便存在缺陷,也需要大量的开奖后才能发现,而且缺陷的结果也很简单,无非是某个特定号码出现的可能性略大一些,完全谈不上什么复杂规律。

明明没有规律,这些彩票分析师是怎么看出规律来的呢?也许他们不是故意骗人,而很可能他们真的相信自己找到了彩票的规律。

发现规律是人的本能。

春天过后是夏天,乌云压顶常下雨,大自然中很多事情的确是有规律的。我们的本能工作得如此之好,以至于我们在明明没有规律的地方也能找出规律来。人脑很擅长理解规律,但是很不擅长理解随机性。

在没有规律的地方发现规律是很容易的事情,只要你愿意忽略所有不符合你这个规律的数据。而且如果数据够多,我们可以找到任何我们想要的规律。

有人拿圣经做字符串游戏,声称这是圣经对后世的预言。问题是,这些预言可以完美的解释已经发生的事情,但在预测未发生的事情时就不好使了。关键是圣经中有很多很多字符,如果仔细寻找,尤其是借助计算机的话,总能找到任何想要的东西。

把圣经换成毛选也一样,你会发现毛选也早就预言了中国后世发生的所有大事。

未来是不可被精确预测的,这个世界也并不像钟表那样运行。

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四、小数定律
 

现在我们知道,数据足够多的话,人们可以找到任何自己想要的重要规律,只要他不在乎这些规律的严格性和自洽性。那么在数据足够少的情况下又会如何?

如果数据足够少,有些规律会自己跳出来,你甚至不相信都不行。

人们抱着游戏或者认真的态度总结了世界杯足球赛的各种“定律”。比如——

“巴西队的礼物”:只要巴西夺冠,下一届的冠军就将是主办大赛的东道主,除非巴西队自己将礼物收回。这一定律在2006年被破解。

“1982轴心定律”:世界杯夺冠球队以1982年世界杯为中心呈对称分布,这个定律在2006年被破解。

还有一些未被破解的定律,比如——

凡是获得联合会杯或美洲杯,就别想在下一届世界杯夺冠。

中国队的“王治郅定律”:只要王治郅参加季后赛,八一队必然得总冠军,以及“0:2”落后无人翻盘定律。

如果仔细研究这些定律,会发现不易破解的定律其实都有一定的道理。王治郅和八一队都很强,0:2落后的确很难翻盘,而获得世界杯冠军是个非常不容易的事情,更别说同时获得联合会杯、美洲杯和世界杯。但不容易不等于不会发生,他们终究会被破解。

那些看似没有道理的神奇定律(正因为没道理,所以显得神奇),则大多数已经被破解。之所以神奇,是因为纯属巧合。世界杯总共才进行了80多年,20多届。只要数据足够少,我们总能发现一些没有破解的规律。

如果数据少,随机现象可以看上去很不随机。甚至非常整齐,感觉好像真有规律一样。

问题的关键是,随机分布不等于均匀分布。要想均匀分布,必须要样本总数非常大的时候才有效。一旦不均匀,人们就认为其中必有缘故(阴谋论),而事实却是这可能只是偶然事件。

iPod最早推出“随机播放”功能的时候,用户发现有些歌曲会被重复播放,他们据此认为播放根本不随机。苹果公司只好放弃真正的随机算法,用乔布斯本人的话说,就是改进以后的算法使播放“更不随机以至于让人感觉更随机”。

如果统计数据很少,就很容易出现特别不均匀的情况。这个现象被诺奖得主丹尼尔·卡尼曼戏称为“小数定律”。卡尼曼说,如果我们不理解小数定律,就不能真正理解大数定律。

大数定律是我们从统计数字中推测真相的理论基础。大数定律说如果统计样本足够大,那么事物出现的频率就能无限接近他的理论概率——也就是他的“本性”。而小数定律说如果样本不够大,那么他就表现为各种极端情况,而这些情况可以跟他的本性一点关系都没有。

一个只有二十人的乡村中学某年突然有两人考上清华,跟一个有两千人的中学每年都有两百人考上清华,完全没有可比性。

如果统计样本不够大,就什么也说明不了。

正因为如此,我们才不能只凭自己的经验,哪怕加上家人和朋友的经验,去对事物做出判断。我们的经验非常有限。别看个例,看大规模统计。有的人听说两三个负面新闻就敢写文章把社会批得一文不值,这样的人非常无知。

 

 

价值投资最艰难的环节:等待

 

 

来源 :雪球@水晶苍蝇拍
作者 :水晶苍蝇拍

 

注:以下摘自作者16年6月至16年10月的新浪微博

投资的两端分别是分析和交易,而连接这两端的是等待。投资分析的核心是商业理解力和概率思维,投资交易的核心是赔率和逆向思维,等待的核心是谨守能力圈和尊重常识。

 

从长期来看,优秀的交易无法挽救糟糕的分析,优秀的分析却可能毁于糟糕的交易。然而相比之下,最难的还是学会等待(无论是持股还是持币)。

投资业绩都是后验的,但每一笔投资的中长期概率和赔率却是可以事先决定的。

 

优秀的业绩只是结果,导致这一结果的原因才是本质。努力、天赋和运气可能是最重要的3个原因:在正确的方向上努力会给你一个成功的下限,天赋决定了成长的效率和时间成本,而运气总会给坚持正确的人以意外的惊喜。

成功的投资人与其说是精于计算和选择,不如说是他们更懂得放弃和坚持;与其说是能耳听六路眼光八方,不如说是始终心无旁骛的保持专注;与其说是天赋异禀见识超常,不如说是更能深刻看到自身的局限性,清楚知道市场中的可为与不可为。所谓的投资大神,不是他们获得了神秘的天启,只不过是忠诚于复利并永远践行罢了。

懂复利的人都明白,复利的可持续性与盈利能力是矛盾(这与ROE类似),高复利与长周期不可兼得,其中以巴菲特的50年近25%为人类目前的极限(那些只看高复利不看时间就称战胜巴菲特的,基本还没摸着投资的毛)。在高复利之后向着均值回归是必然的,这其中既有客观因素,也有主观因素。投资生涯里最好的情景是:初期高复利,之后稳健但极强的持续性。

投资在某个阶段特别容易沉溺于“完美系统的构建”,然而这与终身致力于制造永动机的差别并不大。系统越是繁复、思维越是沉溺于细节,其实与投资的本质就距离越远。投资做得越久越能体会到,最可依靠的是质朴简洁却击中本质的方法论,最应重视的是大格局和战略上的成功。

对一个投资人来说,比较危险的一种情况是早早的拥有“真理在握”的感觉。如果同时再无聊点儿或者争强好胜些,对稍微不同道者就口诛笔伐,那基本上说明没啥进步的余地了。投资当然是有毫不可动摇的基本原则,但投资的不同要素的权重却没有什么“神圣模型”。当然这不是说见异思迁,而是保持思维的开放性,这其实也是一种能力。

集中还是分散好?如果从特定阶段性角度考虑,取决于鱼(弹性)与熊掌(安全性)哪个对你更重要。如果从长期常态来考虑,集中似乎代表了对公司挖掘和分析的高度自信。但转念一想,如果真那么自信,理应可以挖掘到更多优秀的标的并适度分散啊。当然这本质上是个度的问题,最终讲究的是研究深度与仓位效益的匹配、投资弹性与风险分散的适中。

 

投资决策环节涉及的要素很多,但如果精炼总结下可能有三点最关键:1,大局观。就是清楚你处于整个市场周期的什么位置,是该恐惧、贪婪还是麻木;2,价值判断。下注要瞄准在未来优势类别的对象上,与时间做朋友;3,预期差。明确价值判断的假设和估值所包含的预期,当出现高度预期差的时机时保持敏感度。

投资神话里都是百战百胜的故事,但现实其实很骨感,即便是巴菲特都承认不断在犯错。然而为什么有的人一犯错就致命有的犯了错并不导致严重损失呢?区别在于:1,主观上是否承认自己是会犯错的凡人?2,客观上是否善于用安全边际保护自己?3,是否分散了风险并用良好赔率弥补?所以损失是取决于错误的预处理。

从PB=PE*ROE这个公式来看,当ROE=8%的时候,即便PE是35倍但PB却只有2.8倍。若公司能够持续成长,ROE提升到25%,则届时的PE在25的时候,PB却反而提升到了6.25倍。由此可见,PE反映的是预期溢价,而PB反映的是资产溢价。通常预期的反映远早于ROE的实际变动,而PB则相对同步或者滞后于ROE的变动。

从其中还可以理解,ROE本身的变化趋势是估值的核心要素,估值的最大奥秘不是对指标的简单加减乘除,而是对企业未来盈利能力的前瞻性判断,是对公司经营阶段的准确定性。所谓模糊的正确,其实就是具体的PE和PB可以相对模糊(或者说可针对性分析),但ROE的趋势性判断一定要正确。

高ROE是公司盈利能力的体现,又高又可持续的ROE是公司强大竞争优势的体现。那么对这么好的公司市场绝大多数情况下必然给予资本溢价,也就是较高的PB。如果一个高ROE公司出现很低的PB,你要想想为什么?可能:1,市场是傻瓜;2,公司的本质是强周期且当前处于盈利高峰的拐点。这种矛盾偶然会发生,但经常性情景而言,高ROE与低PB本质上是矛盾的。

 

在投资这个领域,“带着镣铐起舞”有可能不是种限制反而是种保护机制。最典型的比如老巴说的“一辈子只打二十个孔”,又如最常见的定投指数基金。看起来这些行为被高度的限制了,但时间放长后经常发现“镣铐”居然变成了金手镯。这其实也是绝大多数人的“自由行动”总跑不过自己的虚拟盘的原因。

能不断带来新的预期的公司往往比较受到市场青睐。但这里分两种情况:一种是新预期都是围绕主业增强或者产业链升级,并且主要的预期都“说到做到”持续被证实,这就是优秀甚至伟大公司的好苗子;另一种的新预期跨度大且喜欢跟着风口走,又总是不断用新预期掩盖未实现的旧预期,这就是不靠谱甚至老千公司的种子选手。

就公司与价格的相对关系来说,用静态较高的价格买入公司虽不是上策,但也不是最可怕的。特别是这个公司如果未来不断的变得便宜,那还能反转为一笔上佳的投资。最怕的是买入的时候很便宜,但越拿越贵了,这说明买入的逻辑从根部就错了。这种情况下最重要的是快速改错的能力,否则等错误坐实的时间成本都高的让人想哭。

高效经营类的公司初看上去很难有明显的壁垒,但这种高效经营可能量变到质变,进而形成真正的基于规模或者技术和客户粘性等方面的高壁垒,但等这一切确认时往往已经接近成熟期。对这种公司而言,在初中期阶段最重要的应是把握三点:1,长周期的需求扩张;2,专注并具有强烈产业抱负的团队;3,不断“说到做到”的执行力。

资产负债表的恶化从定性来讲不是好事,但引起其恶化的原因需要一分为二的看。一种伴随的是收入增速的明显下降,以及同期应收账款和存货的异常;另一种是收入高速增长,但需要前期垫资或者规模效益不足而导致负债率大幅上升和现金流的恶化。前者往往预示放宽信用到极限后期收入端还将面临更恶劣结果,后者相反是由于需求爆发过于快速超过了当前资本的消化能力。

 

(16年6月)

 

去年按照以前经验试图精确把握牛市演化路径的,基本都被打肿脸了。那么问题是,现在又按照某年经验搞本次熊市演化路径,试图来个精确超底的,成功概率有多大呢?

今天看到一句话:“什么叫局限?局限就是砍柴的以为皇帝都挑金扁担。”实在是太到位了!

看到一个国际医疗体系的排名,感慨美国医生的尊严和体面是建立在医院和保险公司合谋的商业模式上,但在发达国家里支出最高保障垫底。中国是政府投入不足却靠压榨医生的合理价值,维持医疗保障的相对低费用和较高效率。台湾和日本的健保是效果很好的,但台湾朋友已直言医药的共产主义也快撑不下去了。

“知识分子的勇气与担当,从来都是体现在与强权和群氓的两线作战当中,而不是对同类五十步笑百步的指责当中。‘’~然而这种人通常两面不讨好,既得不到强权青睐,又不被民粹理解,注定难成呼风唤雨的大V。投资讨好大众也很容易:市场不好时候骂骂体制,牛市来了带头高呼上万点,永远以股市良心自居,天天帮散户预测涨跌。有些事不是不懂,不屑而已。

范爷有句名言:你能受得起多大的诋毁,就经得起多大的赞美。这话在股市里可以改为:你能忍受多大的煎熬,就能享受多大的成功。每天都面对K线感到煎熬的人,就是典型的操***的心赚卖面粉的钱;能加大自己对煎熬的忍耐力,当然收获会更大,但其实同样痛苦;而真正想通的人,是对这一必然过程淡然处之连煎熬都感受不到了。

未来的十几年发展对中国来说是胜负手,成功脱离中等收入陷阱,不管哪个阶层都是受益者,哪怕是底层也因水涨船高受益,但受益最大的是中产阶级;如果没过去这个坎儿,权贵阶层不但不受损反而阶级固化,最底层生活只会比现在更苦逼,而中产阶层将是最痛苦的。这不是意识形态的争夺,而是社会层级和结构演化的必然,哪怕明天就推墙成功也改变不了这个必然性。

国家的综合科技实力就像奥运奖牌榜,最强的是项目覆盖多又大都多排前列,其次的是项目覆盖广有几个奖牌大户其它补短板,再其次是覆盖面窄些但有限的项目里做到细分冠军,再再其次是没有拳头项目但能参与不少项目的二三线竞争,最后是啥也不行。客观的说,中国目前处于“其次”这个阶段,美国是最强,几个老牌工业强国其实已是“再其次”的水平,大中型发展中国家基本处于“再再其次”和“啥也不行”之间。

南海争端的核心是国家利益争夺,而不是意识形态争斗。什么意思?就是说就算明天中国变成典型民主国家,只要你不放弃九段线,只要你依然身强力壮有超越老大的潜力,你就照样是重点“关照”对象。今天的一切,都是当年自己内乱延续至今的后遗症。当年不争气,今天就要埋单;想下一代不埋单,唯一出路就是今天争气。

今天的中国人已经视和平安定为理所当然,但事实上整个世界从没有安宁过,中国自己从死人堆里爬出来其实也不过是几十年而已。麻烦的是,综合来看亚太地区的矛盾烈度正在持续提升,从历史的尺度看中国人离战争和纷乱并不那么遥远。要做到“不战而屈人之兵”,粗壮的拳头和高超的手腕儿都是必需品。

退而求其次的选择是“有限战争达到战略目的”,也就是在众多矛盾中选择一个可控和成本较低,而长远收益最大的,而那个被选择的倒霉蛋儿面临的将是几十年级别的衰败。实话实说,大国博弈从来是冷酷黑暗的,小清新们写写哀怨的文章可以,真到利益台面上连韭菜都不算。人类发展目前就这个阶段,没辙。

讲真,不管是价值投资还是民主,都是好东西,但也都是难东西,很多人只看到了前面而忘了后面。比如市场不会因为你信奉价值投资就给你超额收益,如果你没有与之匹配的素养,越信越偏执结果更惨;民主其实也是同样的道理。好东西,决定了它们值得追求;难东西,决定了必然失败率较高,成功需要一系列基础条件。不追求好东西是坏,不懂得难东西是傻。

接着上面的话题,如果你想学成功的价值投资,千万别天天去背巴菲特口诀;如果你想创业千万别天天看各种成功学,你最需要搜集的是大家是怎么失败的!一个没有把各种失败案例研究透的人,不可能成功。那些只是天天告诉你“某某就是好,你做了某某就会焕然一新大获成功”的,不是书呆子就是骗子。

 

牛市里大家谈的都是高弹性,几轮股灾下来又开始关注“怎样避免净值波动”了。其实净值回撤本身是市场波动的附带品,完全拒绝回撤等于与投资为敌。但同样的波动在不同的背景下意义截然不同:泡沫环境下的倾向应是拒绝波动,低估环境下则反而需要拥抱波动,而绝大多数不可知的环境下你需要的是坦然忍受波动。

一本书里写到:“平庸的将军,在面对复杂环境时会给自己罗列一堆堆难题和问号,焦头烂额而找不到北。真正的将才,则快刀斩乱麻,从貌似平常的事态中一眼窥透本质和要害,并果敢行动。”这和投资决策其实也异曲同工,优秀的投资人无论对市场还是对公司都善于抓主要矛盾,并能由细节见整体并最终形成决策的“逻辑支点”。

宏观经济的L态势反应在上市公司身上,就是大多数的与宏观经济联系较为紧密的公司将面临业绩的持续压力,这种情况下高度分散本身就相当于在复制一个小宏观指数。但在整体是L的环境下,我们也可以发现一些短期与宏观经济下滑产生对冲、长周期又具有景气持续提升的产业,其中“幸运而且能干”的小伙伴正是股灾的大礼。

随着中报逐步披露,一些曾经具有较大预期差的公司已经逐步用业绩填平了波谷,即便市场创新低相信这类公司也很难回到曾经的低点了。从投资的角度来说,这个时候公司的经营不确定性下降了,但是投资价值反而也下降了。这其实高效的演示了公司经营基本面、市场一致性预期与赔率之间关系的辩证性。

同一个公司在不同赔率下思考的权重有所不同。在很低的价格时,重点是理解市场的主要担心是什么以及最差情况下会怎样,核心是赔率是否到位;合理价格时,短中期信息已经高度有效,重点是比谁能看得更远,核心是增长的可延续性;极高价格时,对任何小概率事件都不能忽视了。换句话说,极端态时比的是角度,常态时靠的是厚度。

从估值的角度而言,我个人第一怕的不是贵,而是价值难以衡量。难以衡量的核心要么是变量太多要么是距离能力边界太远;第二怕的还不是贵,而是便宜的陷阱。看起来便宜容易让人下狠手,而一旦证明是陷阱就是大亏。如果其他要素都较为确定,那么“贵”其实是一个很单纯的问题,至少易衡量。但估值的重要假设说不清或者被推翻就很要命。

面对市场一般人最害怕极端态,因为那场面实在太刺激。但在专业投资人看来,真正的极端态其实是最容易应对的,价值与价格的极端背离和均值回归的铁律让当时的决策反而处于最清晰的境地。反而是市场的模糊期,面临多重的方向或者虽方向较清晰但演化路径却可能极其复杂,这种局面下很难谈最优选择,中庸之道反而更可行。

很多事情你只要努力付出了,没功劳也有苦劳,勤奋会有个基本的收益保障。但投资这行既残酷又简单的特征在于,从来不问你付出了多少,而只看你对不对。这种类别的工作,努力是第二位的,第一位是正确的价值观和方法论。否则,方向不对,越勤奋越坎坷,越痴迷越疯魔。

同样是运气,投资新手大多是因为好运所以看起来正确,而投资老手则往往通过正确去取得好运。前者是随机和被动的,而后者是高概率且主动的。一个人的投资业绩,幸运一两次很正常。但如果看起来总是那么幸运,那其中肯定有种吸引好运气的因素叫“能力”。而投资开悟的一个标志,就是学会区分能力与运气的分水线。

前两天分答有朋友问如何向着职业投资努力。其实职业投资是一种高风险的选择,特别是在初期阶段的淘汰率会很高。投资职业不职业其实无所谓,专业不专业才是关键。另外开始职业投资最好是在熊市,残酷的环境下人能更理性的评估自己和体会投资的困难。熬不过去说明不适合,熬过去了再决定要不要继续走下去。

前几天和一个朋友以及他带来的一个同事小聚,席间得知我是职业投资人,朋友同事不断询问我是怎么做的,当得知我就一个人,用一台破笔记本电脑,既不天天盯盘,也不频繁跑公司,对好多热门概念又一问三不知时,态度立刻冷淡了。过后,朋友传来信息,说那哥们饭局后就和他说,哪有像我这么炒股的,绝壁是个骗子。

看了眼丫头的暑假作业,其中要求孩子跟踪记录父母一天的工作并谈感想。目测这作业要糟……

截止16年9月29日为止,今年沪深300和深综指的涨幅分别为-13.04%和-13.99%,同期涨幅为正数的股票(前复权)总数为689支,占a股总数的23.34%,其中涨幅超过10%的459支(占15.54%),超过20%的327支(占11%),超过40%的204支(占6.9%),超过60%的157支(占5.3%),100%以上的121支(占4.1%)。整个市场的算数平均涨幅为-0.93%。

同期第三方统计的阳光私募的收益(根据最新可得数据):获得正收益的产品共1001支,占有今年收益记录的总数3617个产品的27.67%,其中收益超过10%的213个,超过20%的73个,超过40%的13个,分别占比5.88%、2.01%、0.35%。

07年10月16日最高点6124点至今(16年10月17日),上证a股1132支股票的算数平均涨幅是94.44%,中位数涨幅是49.82%,以中位数算9年的复合收益率为4.59%(深综指主板股票的同期中位数收益率也差不多),居然高于5年期的国债利率。这样来看,a股何止是不耍流氓,简直是非常仁慈的。

假设在这个超级顶部买入持有至今,按申万的行业细分统计:工业有色类别9年收益率的中位数为0.9%(居然还是不亏损的),化工行业的中位数是68.65%,钢铁是-57.85%(貌似是最惨的),家电的中位数是108.34%,食品饮料68.5%,医药生物155.95%,房地产27.75%,机械设备86.46%.

恒生指数07年10月30日见顶31958,如果也是当天买入持有至今。香港主板1704支股票的算算数平均涨幅为66.65%,中位数-14.43%。全部港股的同期算数平均涨幅为61.86%,中位数-17.3%。如果比惨的话,同期港股收益率为负的1160支,占全部港股59.39%。上证为负的327支,占上证全部的28.91%。

总有人和我说港股是成熟市场的代表,a股要看齐。我就纳闷,像港股那样两头在外(大量的上市公司是来自外部的,市场上主要流动的钱也是来自外部的)的市场,怎么就成了典范了?它与其说是代表,不如说是个异类。当然只要能力够哪个市场都可以赚钱,但要说a股市场的发展和学习方向,只能是美股。

俗话说男怕入错行,那么什么是一个好的行业?其实有一个最直观的观察点,如果这个行业你能见到很多的中老年人,而且这些老家伙正好处于职业生涯的顶峰期,一般来说是个可以托付终身的行业。相反,别看行业特热闹鲜亮,但基本全是青春饭,35以上的不是很少见就是退居边缘位置了,那趁早转行吧。

想想里约奥运的这个周期,恰好也是中国股市的一个典型周期。回头去看12年,真是感慨万千。可以这样说,这4年从财富角度而言也个场规模盛大的竞技舞台,区别是不管愿意与否,你都在场上。既然是游戏,有输有赢很正常。但我不喜欢输,又不想为赢付出太高代价,所以看起来只能继续一个散户的自我修养了。

(16年7月1日)

 

看了个满五年私募业绩的一个排名,满5年数据的冠军产品是4.27倍,前10名的平均收益是2.35倍。这是数千私募产品里的最高收益了且还没考虑稳定性波动率等问题。投资是不容易的,如果什么时候你觉得很容易,那不是错觉就是凶兆。

不投资是随着时间拉长而危害越来越大的风险,重大的资本永久性损失是最可怕的风险,波动是最常见和必须承担的风险。第一类风险源自意识缺失,第二类风险源自莽撞自负,第三类风险源自客观规律。对于专业投资人来说,需要彻底规避第一和第二类风险。对于第三类风险必须坦然接受,但需要用足够的赔率和反脆弱的体系来弥补。

投资的学习进步其实非常艰难,从看见到理解,从理解到体悟,从体悟到再彷徨,从再彷徨到融会贯通,每一个节点出问题都会让你卡在半路。11年的时候我就领悟到投资的本质就是“对象,时机,力度”的三要素,然而对这三要素内在矛盾冲突的合理取舍和平衡,足足又花了我3-4年的时间才达到笃定的状态。时间长了你就会理解,这行真是个既拼天赋又拼努力,偶尔还拼运气的职业。

现在相比2年不赚钱更让我焦虑的,是发现自己2年没长进。没有领悟到新的东西,一定不是因为自己已经穷尽了真理,而一定是因为自己懈怠了、迟钝了、懒惰了,或者更可怕的是偏执了。投资这行,最幸福的地方是可以站着把钱挣了,甚至躺着数钱。但最残酷的是永远存在一夜归零的概率。而持续进步本身,就是避免归零最大的保障。

投资的进阶之路,讲道理不如受教训,受教训不如勤思考,勤思考不如一个好师傅,好师傅还必须配合好品性,好品性其实也需要点儿好运气。那么你觉得自己被挡在哪条儿了呢?大多数认为没遇到好师傅,几乎没人觉得自己品性有待完善。这本身已经揭示了问题的答案。

所谓品性,其实就是投资性格。我个人比较赞赏的是理性,辩证,中庸,守拙。好师傅这事儿,一方面根本不缺,这么多投资大师的著作和网络上优秀投资人的案例总结,要想学其实足够了。另一方面,也可以看看,有哪一个好的投资人是被一个好师傅绑在裤腰带上天天一口口喂出来的呢?

亏钱有2种方式:1,你真的亏了钱;2,你收入虽然提高了,但社会财富的平均增速远远高于你的收入增速。赚钱也有2种方式:1,你真的赚了钱;2,虽然你的收入没有增长,但大多数人的主要资产大幅贬值了。以往财富阶层提升主要靠后者的1和避免前者的2,但未来总有一个时刻后者的2也会让人刻骨铭心。

高度,深度和角度,是基本面投资的三种不同风格倾向。高度型更看重整体机会,侧重大范围的长期规律性研究,以捕捉系统性战略机会为核心;深度型主要瞄准个体,侧重对企业的深入研究和长期价值衡量,以与优质企业共同成长为核心;角度型也以个体研究为主,但是以当下市场预期与企业价值的背离为切入点,主要把握市场纠错的机会。

在投资的世界里,一次大机会的成果远超过千百次的小折腾。同样的时代大家其实面临的机会都差不多,区别只在于把握度。真正的大机会,把握住一次足以改变境遇;把握住两次将开启全新的人生;把握住三次整个家族都会不同。从a股历史规律来看,其实每3-5年都大概率的会碰到一次好机会,然而大多数人早已在各种小折腾中荒废了。

然而把握大机会的能力需要足够的提前量。说白了,今天你不学习,2年后的大机会基本没你的份儿。5年都不进步,10年里也就只能看着优胜者连升几个人生台阶而望洋兴叹。看起来人生很长,但真正学习并且反馈到投资成果的黄金期其实也就是十几年。错过这个财富的黄金窗口,明白了也晚了。

大机会分两种:一种是看准一个大趋势与时代一起成长。比如房地产的这十几年,单个年份来看涨幅也并不惊人,大收益其实也是熬出来的;另一种是从危机中把握机遇,将大众的恐惧和贪婪为我所用。前一种需要很好的前瞻性和大格局,后一种需要对风险和机会敏锐的直觉和洞察力,而两者共用的要求是:强大的耐心和坚毅的品格。



(16年8月)

 

L型的经济态势表明,目前尚构成上市公司盈利主体的传统企业,很难出现盈利的趋势性向上;当前已经很低的利率水平表明,很难从流动性的角度大幅提升股市的估值。如果从盈利趋势性和折现率两方面都没有明显正弹性,牛市又从何而来呢?但好消息是,a股毕竟已经足够大和多样性,即便重演01-05的长熊,相信个股机会也会多得多了。

如果这个世界上有一种东西比被贪婪驱使更糟糕的,那可能就是被恐惧驱赶了。每场泡沫其实都是如此,开始是因为价值,过了半场走向盲目乐观和贪婪,而最后入场的大多因为“错过这次,再也没机会了”的恐慌了。泡沫的末段确实是最暴利的阶段,但前提是能顺利的逃顶套现。如果泡沫能均富,欧美日早没穷人了。

一笔支出首先是分清属于消费还是投资?消费的话其实无所谓贵不贵,要么是有钱任性,要么是千金难买爷高兴,这个不是经济效益来衡量的。如果是投资,视角其实更简单就是衡量“风险收益比”,需要考虑投资的久期、可选品种的机会成本、不同资产配置结构的合理性、对意外风险的抗冲击力、中远期财务目标的实现路径等。分不清这些东西,一概而论的去谈“要不要买”,基本上理财程度还没过学前班。

(16年9月25日)

 

如果您是过去十多年一直持续多买房的人,那绝对是大投资高手,佩服;如果您是这几年开始倒腾房子并且高位套现中,那说明眼光和运气不错,恭喜;如果您没靠房子发财但至少低成本解决了住房问题,那至少没有被动降阶层,庆幸;如果您上述哪条都没占,近期却开始拼尽全力买房……保重。

投资面临一个悖论:市场的有效性决定了已知的信息很快会被价格反映,而要想战胜市场你就需要在信息尚未明确的时刻做出决定,并且这种决策需要持续的高胜率。这是可能的吗?我认为可能,但确实很不容易。它需要很好的商业洞察力,对基本面碎片信息的整合推论能力,以及结合市场预期判断赔率的能力。

(接上)如果具体去评估难度,总体它随着你对超额收益的要求而同步提升,如果你对超额收益还有一个苛刻的时间目标,那么这种难度趋近于无穷大。相反,如果您有一颗平常心,则可以采取相对中庸的思路而在确保高胜率的同时明显降低决策跨栏的高度。但保持平常心本身,何尝不是个高难度的动作呢?

对资产涨和跌的精确预测很难,但做出符合自己长期利益的决策却没有那么难。首先是要站在大概率和常识的一边,所谓君子不立于危墙下;其次安排好中长期的对策,让自己处于必赢的位置,最多付出时间代价而已;最后,学会做取舍。短期利益服从长期利益,战术安排服从战略规划,盈利目标服从风控原则。这其实就是赢家守则。

逆向思维看如何做到完美的作死?从精神层面,要确保一直处于无知但又不觉得自己无知的状态是关键。如果恰好还有点儿偏执浮躁和争强好胜就更好了,要是还满脑子意识形态主导思维,更是上品;技术层面,要敢赌,特别是敢于上杠杆赌。专门选择最热门的品种,在其估值最高和业绩最高的时刻果断杀入。最后要记得死不认错,从哪里跌倒就就地卧倒。

人一顺的时候就容易飘,特别是搞投资的,如果恰逢这2年业绩出众,往往看别人也不顺眼了说话也冲了。可惜这不叫自信,叫浅薄。对搞投资的人来说,永远要在前方为自己的低谷期留一个位置,这不是装,而是了解了足够多的投资历史和对投资的本质有足够深的认识后的一种自然反映。对市场谦卑未必让你成功,但狂妄自大肯定让你倒霉。

王健林说的小目标选择其实挺适合投资。先别上来就拿起成为伟大投资人的姿势,首先目标是不亏损,然后提高到持续盈利,再实现财务自由,最后再考虑能不能伟大的问题。人生的尴尬往往是理想太伟大,能力太卑微。或者是天天做大梦,但永远不行动。

“低息环境+高速涨价”确实是运用杠杆的天堂,低利率让投资成本更低,而价格的上涨又能掩盖一切投资漏洞。然而利息环境是变化的、价格涨跌的幅度和方向同样是会变化的,特别对于流动性的较差的资产来说,更要考虑中长期的本质特征。投资经常的情况是,当价格充分反应乐观信息后,再发生的一切都趋向于不利了,反之也一样。

“市场是有效的”与“市场是正确的”看似一样,其实有本质上的差别。市场有效是假设市场能够有效率的反映绝大部分信息,其有效反映的内容包括了“已知的、正确的、确定的”信息,也包含了“推测的、未经证实的、不确定”的信息。而市场是正确的,则假设的是市场能够对所有信息综合后给予一个准确而恰当的反映。我认为市场有效,但并不一定正确。

(接上)如果市场真的是正确的,又或者总是正确的,那么投资人几乎无事可做。但市场是有效的,从长期而言决定了内在价值必然不会长期偏离价格,投资就有了锚;从中短期而言,有效性包含了“基本面,不确定性和情绪”因素,投资可以从这几者的冲突中找到错误被放大时的机会。

(接上)如果再细分一点,强有效的市场整体相对平稳但获得机会的效率也低;弱有效的市场波动幅度更大但获取机会的效率也高。对于前者而言,对象选择是决定性的而时机选择相对弱化;对于后者而言对象与时机在投资中的权重都不可轻视。强有效市场里守成易逆袭难,弱有效市场里逆袭易守成难。

要在投资的世界里要活得长活得好,一要靠对风险的嗅觉,二要靠对机会的直觉。有个能闻到风险的鼻子是活得长的基础,留得住青山就不怕没柴。如果恰好还有对大机会的一点直觉,那就很难活的不好了。其实无论风险还是机会,本质上都是对不确定性的处理,而学会理解世界的复杂性和个人的局限性,是建立这种处理机制的基础。

丹麦物理学家巴克研究发现不断堆沙子时,沙堆会不断累积并逐渐进入一个“自组织临界状态”,随后就会发生坍塌,但坍塌的精确时间和形态很难预测。美国投资家盖伊认为这与市场的演化有诸多类似之处,对于投资人来说理性的观察并避开这种陷入自组织临界危险态势的资产是获得成功的底线。

然而我们看到的大多数人却属于两类:第一类,是看着沙堆不断聚集升高而开始相信这是历史上一个完全不同的沙堆,它不再有坍塌的那天,他们为此可以找出各种理由来让自己更加确信此点;另一类,则是自作聪明相信自己可以精确预测坍塌的准确时间和形态,并成为最后一个胜利大逃亡的赢家。

读一些投资大师的书籍经常发现,强大理智如他们,竟然还为了隔绝市场的杂音而费心的给自己建立防火墙。这些措施从寻找安静的办公地点,到在室内有意识的将行情终端设置为不方便使用,再到市场之外寻找让心灵安定的活动。而脆弱稚嫩如我们,却经常深信时刻盯着市场是致胜的王道,甚至将同时监视N多个显示器作为职业高手的标志,真是没有对比就没有伤害。

惊闻以前公司的一位大姐突然心梗去世了,才50岁。其实她早就财务自由了,但一直还在事业上很拼,而近年来身边已经不止一个这样的例子了。虽然我很敬佩事业心很强的人,但人到中年真得悠着点,身体就像投资一样承担不起一次归零。从整体来讲,世界是被奋斗的人推动的,但从个体而言幸福是千姿百态的,安于平凡何尝不是一种福气。

投资说到底是靠判断力吃饭的,而维持良好的判断力需要保持一个松弛的常态。思维是一种奇怪的东西,每天高度紧张为了每个短期利益殚精竭虑,得到的只是疲劳和焦虑。学会把注意力转移到和当前市场无关的地方,让自己保持一种身心的放松,你会惊奇的发现在诗和远方的愉悦中反而时常冒出一些好主意。

投资学习的最终目标是进入“自由王国“的境界。这个时候,你早已研究领会了不同学派的各种风格,经过了较为长期的实践和各种挣扎反思,终于某一天所有分散的知识点开始变得流畅融合,各种看似矛盾的大师语录和观点会呈现出不同方向上的辩证统一,曾经复杂的投资系统越来越简化为几个简洁的输入输出接口,这时你知道,你自由了。

(16年10月30日)

 

市场的高波动不代表高风险,反之市场的平静也不等于均衡,平静和激烈放在不同的尺度看完全不一样,日线的惊涛骇浪可能在月线来看只是个小浪花。均衡与失衡的关键不是短期的波幅,而是到底距离价值线有多远的问题。或者说,波动的程度仅仅体现情绪的烈度,但决定中长期方向的是价格与价值的偏离度。

人生和投资有很多相似之处:两者本质上都是充满不确定性的,但又都具有提升长期胜率的方法;比知道做什么更重要的,是了解绝对不能做的事情有哪些;决定一生命运的往往只是几个判断和决定;各种短期的偶然性会被时间熨平,最终的结果基本是公平的;做什么事决定了高度,跟什么人决定了难度;最痛苦的不是错过了,而是明白的时候已太晚。

对年轻人来说,活的精彩最重要,而人近中年的时候,活得明白比活得精彩重要。可惜,年轻的时候能活的精彩的不多,因为在不应该顾虑的时候往往顾虑太多;人到中年时候活明白的更少,因为能明白精彩意味着什么的少能明白自己是怎么回事儿的更少。

宗教信仰也好,诗和远方也好,职业投资也好,在我有限的经历和观察里,凡是把这三样当做逃避现实生活或者改变生存状态去勉强迎合的,基本没啥好下场。相反,那种本身生活态度很积又待物质和精神状态水到渠成后再尝试的,基本都获得了不错的结果。

人活一世,不追求让别人看你脸色的威风,但一定要有不看别人脸色的底气。要做好人,但不用当君子。能受得了委屈,但不能啥事儿都忍气吞声。不能吃不了苦,但更别享不了福。其实折腾的时间长了,最终会发现活成别人眼里的英雄易,活成自己心底真正向往的样子难。

 

一出好戏:天下大乱了,你就能逆袭吗?

来源:霍老爷(ID:ddz_233)

“我本可以忍受黑暗,如果我不曾见过太阳。”

 

 

一出海难,一个参加周末团建的公司,包括老板高管,公司的市场销售,连同保安,修理工,都被扔到一个出不去的荒岛上,没有等级,没有贫富,所有人都相信是陨石撞击了地球,他们是唯一幸存的人类。

 

 

但是这不是一部灾难片,甚至不是一部喜剧,看到黄渤,舒淇,王宝强,很多人会想当然以为是爱情喜剧,电影里确实有很多喜剧元素,但黄渤志不在此,他的野心很大。

 

确切地说,这是一部寓言片,是人类社会的经济寓言,一个经济学版的《蝇王》。

 

“蝇王”源于希伯莱语Baalzebub,在《圣经》中“Baal”被当作“万恶之首”, 1954年,威廉·戈尔丁以“蝇王”为主题写作出版了一部小说。

 

一班6至12岁的男孩子因为逃避战争而乘搭飞机去澳大利亚,不幸地被敌人击中而来到一个荒岛,在这里天真无邪的孩子们很快学会了暴力和战争,互相追逐杀戮。这部小说被先后搬上荧幕,来讨论人性之恶。

 

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江河横溢,人或为鱼鳖

 

与蝇王不同的是,黄渤的兴趣更在于表现人类社会中,贫富怎么分化,王是怎么产生的,社会是怎么演化的。

 

在荒岛上,这个36人的社会,大概可以分成四个时代:

 

1、暴力本位时代

 

第一个时代是暴力本位时代,刚上岛的人,缺少食物,缺少栖息地,这时候,王宝强饰演的小王成为了第一个王。

 

小王(王宝强饰)在现实社会中,不过是一个旅游公司的司机兼导游,他为了博大家一乐,在介绍自己的时候故意自辱:大家叫我小王吧。

 

这应该是他多年的底层生活智慧,而只要100块钱,就能让他乖乖闭嘴。

 

 

但在这个岛上,只有他,当过兵,有超强的体力,有野外求生经验,会爬树,能摘到野果,并为大家找到了第一个栖息地——山洞,于是这个在外面世界是社会底层的小王,成了第一个王。

 

小王当过饲养员,所以他的管理方式,完全是动物式的,听话就有果子有鱼吃,不听话就挨打挨揍,正如小王说的那样,“猴子两天,狗熊三天”,这些经过现代文明洗礼的两足的直立行走猴子,迅速地适应了游戏规则。

 

于是阶级社会开始产生了,人们发现,原本为大家摘果子抓鱼的小王,现在不用干活了,成了王,第一个支持王的公司保安赵天龙(刘彦卿饰),拿着手铐随时护卫左右,原本拍张总(于和伟饰)马屁的马屁精转而开始讨好小王,美女露西(杨凯迪饰)也为了不干活,主动投怀送抱。

 

小王建立了一个类似猿群的统治,甚至,他还有一个专门的史家——史教授,为他在石壁上立传,写些“余等三十六人到此荒岛,幸有小王率众人”之类的文字,在这里小王就是王,享受着帝王将相的待遇。

 

 

值得讽刺的是,这些人吃的果子和鱼,其实全是自己生产的,但却必须放到王这里,由他进行分配。在这里,财富聚集的方式不是劳动,尽管小王的统治最早是由他更能带来食物产生的,但到了现在,他的统治其实是由暴力建立的,在他的统治建立以后,你再能干,也不过是晚上多一条鱼吃。

 

暴力不仅仅是武力,还是无处不在的威胁,小王开始是出于无知,后来就已经是统治者的本性,一直在散布“外面的世界已经完了,这是世界上唯一的孤岛”。

 

所以他给人群灌输的哲学就是“生存,生存,生存”,史教授在这里也用自己的知识背书,人类本性的弱点在这里显露无疑,只要能有口吃的什么都行。

 

2、扑克本位时代

 

当然,小王的统治并不是人人都服气的,他的食物并不丰富,尤其对于有一个6000w彩票要等着中奖的马进和原本公司管理层的张总、余总而言。

 

张总大概是在一次无意的探险中,发现了一艘沉船,里面有堆积如山的物资,还有船员的舱室,于是在一次晚上的篝火旁,张总来了一次“暴动”,带人出走,并用岛上仅有的两幅扑克牌(张总自称)发行了货币,建立了自己的统治。

 

 

于是,在现实社会里身家六个亿的张总,在小岛上也重新成为了“富翁”,他品着红酒,穿着西装,成为了第二代的王,尽管小王的部落依然存在,但是由于扑克牌货币的存在,实际上统治已经易位,所有人都成为了张总的奴隶,或者叫打工仔。

 

表面上看,物资归所有人所有,但实际上,掌握了货币发行权的张总控制了所有物资,即使这里有足够的物资,但其他人必须拿劳动成果来换,所以,除了张总和他的核心高管层,大概没有人会拿自己的辛苦一天换来的鱼来买一杯红酒喝。

 

所以,当史教授看到张总掏出扑克牌的一刹那,就是一个“我懂了”的眼神,用他的话说,“体系已经建立起来了”,并迅速投靠,从小王的历史学家变成了张总的会计师。

 

3、鱼本位时代

 

在所有人都接纳了张总的价值体系的时候,马进(黄渤饰)却在为自己只有90天的6000w彩票发愁,因为彩票的原因,他拒绝相信,这个岛是与世隔绝的孤岛。

 

一次次选择逃离,这样的孤狼,或者说先知,注定要付出代价,在小王时代,他是被惩罚的奴隶,在张总时代,他同样是被流放的囚犯。

 

但足够幸运的是,在他彻底放弃彩票的那天,老天爷忽然给他下了一场大雨,一场鱼雨,无数的鱼从天而降。

 

 

在噼里啪啦掉落的鱼雨中,马进彻底悟到了,张总的货币体系,或者说人类的货币体系,根本就不是货币本身,而是实物,是鱼,岛上的所有物资,所有的东西都是不可再生的,只有鱼是可以再生的,但是由于捕鱼能力的限制,鱼其实是最紧俏的物资。

 

现在,他有了无数的鱼,就是有了无数的钱,他可以冲垮张总的货币体系。他没有用鱼去换取扑克,而是换取各种物资,并利用小兴(张艺兴饰)的修理电器的才能,修好了发电机,于是,鱼源源不断而来,张总的货币体系其实已经不存在了。

 

在这个小岛上,由于电的发明,食物再也不是问题,人类又产生了更高级别的追求,娱乐,情感寄托,马进更给了大家一种东西,希望,这时候的马进,其实已经是宗教教主。

 

这个时候的史教授也摇身一变,变成了人类学家、社会学家、未来学家,来为人类繁衍找出路。于是,在现实社会里欠债无数的马进成了第三个王,甚至赢得了一直追求的美女姗姗(舒淇饰)的芳心。

 

4、电本位时代

 

但马进显然没有意识到一点,自己的统治,包括自己的爱情,其实都建立在弟弟小兴的技术基础上。

 

在马进沉迷于跟姗姗的卿卿我我之时,其实小兴已经悄悄建立了自己的统治,小兴用鱼换来了大家的手机,并修好了它们,充上了电,在这里,人们可以看到过去的亲人照片,视频,小兴创造了一种新的需求,情感需求,人们愿意拿自己辛苦赚来的所有钱(扑克牌),来换取看自己孩子视频的机会。

 

 

如果说马进走的是教主路线,小兴无疑才是现实的国王,只不过两人关系的良好让别人以为他们是一个人,当马进和小兴反目的时候,这个真正的帝王,把马进代表的宗教迅速制服,这也是人类历史上无数次上演的一幕。

 

就算是张总,虽然作为货币体系的维持者,偷偷拿出两副扑克牌,相当于弄了两个四万亿,搞了一次货币超发,来维持自己的财富,但在小兴拿出来张总手机播放女儿的视频之时,张总也不得不崩溃,交出了自己所有的扑克牌和房间,甚至是现实里的房子和产业。

 

小兴早已经被权势和财富腐蚀,他已经建立了自己的武装力量,一个手持电棒的护卫。

 

在这里,你可以看到一部人类社会的发展史,或者你可以看到中国任何一个历史大乱时期的展示。

 

每一个王朝末期,最先登上舞台的是暴力英雄,陈胜吴广,绿林赤眉,但这些人不是历史的赢家,这些人注定只是昙花一现,然后是旧时代的富人和统治者,重新占据上风,但是他们照样不是新时代的赢家。

 

真正终结乱世的,是重新打造一个新的体系的人,这就是历史。

 

2
背负青天朝下看,都是人间城郭

 

这个小小的岛上,36个人,人类历史上有过的东西一切都有,小岛虽小,却如同世界。

 

1、劳动可以创造财富,但不能拥有财富

 

如外界一样,小岛上也同样有努力工作的人,辛勤抓鱼的齐大姐,一天抓20条鱼的马进,但他们都不能凭着劳动变成富人。

 

劳动虽然可以创造价值,但是根本不足以改变社会地位和身份,甚至远远不如逢迎拍马,出卖色相来得快。

 

真正能让你拥有财富的是什么?迎合时代的主流。在暴力时代,就拥有暴力,所以保安赵天龙就脱颖而出,成为小王部落中最重要的人物;在商业时代,那些帮助张总管理市场,操纵市场的人,就可以成为社会的中层,上层。

 

同样,知识也不能使你拥有财富,史教授影片中知识的象征,表面是清流,但无论在现实里还是岛上,他都是资本和权力的吹鼓手,他在小王建立统治后,迅速为王的统治进行背书,为他立传。

 

在张总统治建立后,又迅速投靠张总,这就是部分知识分子的节操,当然也无需苛责,知识本就是满足生存发展之后的产物,他们有足够的动力投靠权力。

 

真正能决定贫富的关键,是需求的稀缺性,关键是,你要找到真正稀缺的稀缺。

 

张总看到了人们潜在的物质欲望,马进需要一个新靴子,其他人也不满足于仅仅有果腹的食物,于是他满足了人们的需求,他变成了富人,小王的统治就不值一提。

 

马进看到了人们不仅仅只想劳动,他们还需要希望和娱乐,于是他就成了新时代的富人。

 

 

这跟我们的现实世界何其相似,在人们刚满足温饱的时代,福布斯富豪榜上都是快消品巨头的天下,是娃哈哈宗庆后的时代,等到了人们对居住提出新的要求,就是房地产商的时代,万科,碧桂园,恒大,万达,等人们对精神世界有了需求,就是互联网经济的时代,腾讯,网易,陌陌,异军突起。

 

伟大的商人不仅仅能满足旧有的需求,而且能够制造需求。每一次需求的创造,都是先行者。

 

张总是先行者,张总最先发现了巨轮,宣示了主权,马进也是先行者,他为了自己的6000w彩票,有意无意地成为了先行者,小兴也是先行者,他的电器修理能力,最早为岛上社会带来了电。

 

只有先行者能收获最大的红利,其他的后来者不过是追随者,他们虽然也追逐财富,但他们不会是挑战者,只有走另一条路的先行者才是真正的挑战者,敌人总是来自于意想不到的地方。

 

小王不会想到,自己的统治会被张总推翻,因为张总又懒又没有生存能力,张总也不会想到,自己会被马进推翻,因为马进连个渔网都没有,马进也不会想到,对自己言听计从的小兴是新一个王。

 

 

当然,不仅仅能制造需求,还能够制造稀缺,马进为了能够上位,就利用小王部落和张总部落的矛盾,减少鱼的供应,制造战争,这在人类社会中也并不少见,人为的制造饥渴,饥渴营销,甚至通过经济战争毁掉一个国家的例子比比皆是。

 

2、人民最喜欢拥立王者,也最喜欢推倒王座

 

托尔斯泰说过,国王是历史的奴隶。

 

国王的权力不是来自于权杖,也不是来自于王座,而是来自于满足人民的需求。

 

导游小王,一开始是全车最底层,人人都是他的上帝,他要告诉大家,以后大家都叫我小王吧。

 

然而到了岛上以后,一切都没有作用,张总在海风中把钞票撒出去极具象征意义,现实中最珍贵的东西在这里没有了价值,唯一的需求,就是生存。

 

人们的生存本能把小王推上王座,他拥有了自己的权杖,有了自己的王座,甚至可以享受胸脯最大的姑娘,他再也不是那个小王,他就是王,因为他满足了人们的需求,人们会心甘情愿受他所驱使。

 

所有的王者都会以为自己无所不能,但是实际上,王者不过是应运而生的奴隶。

 

当张总找到了巨轮,用美酒和船舱诱惑了人们,人们迅速抛弃小王,拥立了新的王者,同样,当马进给了人们希望,给了人们快乐,人们也迅速抛弃了张总。

 

3、货币只是游戏

 

张总发行了货币,拿两副扑克牌建立了市场,他成了央行本身,但是随着市场发展,为了维护他的利益,他最后又拿出来两副扑克牌,进行货币超发。

 

而在他的房间里,应该不止两副扑克牌,如果需要,他随时可以再拿出一副扑克牌来,你可以想象一下,为什么你辛苦工作,还是买不起房子。

 

钱是最重要的,但钱在央行那里,无非也就是一张纸。这张纸,能换来人们稳定抓到的鱼,所以张总要控制渔网,当马进来借渔网时,张总命令手下把他毒打了一顿。

 

我们如果把鱼当成比特币,对电影理解会更深刻,无论你用手抓鱼也好,用渔网抓鱼也好,都是在挖矿,手抓鱼是在用家里的计算机挖矿,渔网捕鱼是专业矿机挖矿。

 

但是,当马进碰上天降鱼雨,并发明了电力捕鱼之后,这就相当于矿机能力增强了百倍,那么张总的虚拟币,就彻底贬值了。

 

 

你也可以想象一下,现在的一切虚拟币,其实都是基于现在的计算机算力不会突飞猛进,如果新的技术出现,计算机的算力迅速提升,那么比特币也好,各种虚拟币也好,应该是什么价?

 

货币只是统治者的一个游戏。

 

3
五帝三皇神圣事,骗了无涯过客

 

如果故事到这里戛然而止,这已经是一部足够深刻的电影,尤其在国产电影普遍低智化的今天,这样的探索已经难能可贵,

 

但是黄渤并没有止步于此,原来一切都是假的,他们以为的孤岛,其实只要登上山的背后,每隔12天就正好有一个巨型邮轮经过,他们在岛上的争夺,王图霸业,原来都是一场空。

 

最戏剧的一幕出现了,当小王,马进,小兴三个人在山头看见巨型游轮上的灯火和烟花时,小王兴奋地大叫,马进和小兴崩溃了,他们知道,自己的王朝崩塌了,于是马进为了留住自己的爱情,小兴为了自己的权力,回去告诉大家:小王疯了。

 

 

于是,小王在众人眼里变成了疯子,无论他说的是什么,都没有人相信,更被电击得不敢再讲真话,此时在镜头里,所有人都是倒立着,正象征着天地翻覆,黑白颠倒。

 

小兴提出一个疯狂的计划,他跟马进离开小岛,拿着张总写下来的转让协议,小兴要回到现实里当亿万富翁,马进眼睁睁地看着小兴变成魔鬼,决定告诉大家真相,但是当他告诉大家有船时,却被当成跟小王一样的疯子。

 

正如小兴所说的,以前咱们就是坨屎,只要冻上了,没人咬破,那就是冰淇淋。

 

 

他说的没错,权力就是如此,只要不去咬破,就没有人知道,权力其实是一坨屎,这是人类社会中最魔幻现实主义的一点。

 

小兴要做的,就是把这坨屎永远放在冰箱里,这也是所有权力拥有者想做的。

 

所有的权力拥有者,当面临权力受到威胁之时,都曾经有过小兴的心态,小王拥有权力时,打压想出海的马进,张总在巨轮上建立统治时,也拒绝去出海寻找出路,当马进意识到要失去姗姗,也选择指鹿为马,这是人类的本性。

 

这个在现实世界里一钱不值的荒岛,却让小王如此留恋,让张总这样的亿万富翁不愿意舍弃,让善良的马进颠倒黑白,让纯真的小兴迅速扭曲。

 

人类的历史一次次重演,却都无法逃脱历史周期律的宿命,正如黑格尔所说,我们唯一从历史中学到的是我们从历史中什么也学不到。

 

因为人性不变,一个人只要接触过一天权力,就再也不愿意重新做回普通人。

 

但,这不是人性的全部,岛上的人群,明明只要登上山顶背后,就有可能看见巨型游轮得到救援,但是所有人都宁愿相信,世界末日来临,世界毁灭,宁愿一而再再而三地把一个个人推上宝座,也不愿自己去掌握命运,宁愿自欺欺人,也不愿去探寻真相。

 

狄金森曾经说过,我本可以忍受黑暗,如果我不曾见过太阳。如果见过太阳,就不能忍受黑暗,而如果没有呢,如果人们从来没有见过太阳,人性中最丑陋的一幕就会出现。

 

人们会忍受各种腐朽肮脏,甚至在这种腐朽肮脏中,形成新的文化。比如小王时代如原始人一样的草裙,比如张总蓬头垢面喝红酒,比如马进时代如摩西一样,用各种被单做成的长袍,更比如小兴时代,用霓虹灯泡做成的新衣服。

 

这是人性的最卑劣之处,但同时,这也是人性的最高贵之处。

 

正如马进在深夜中做的那样,在黑夜中点起亮光,人们就再也无法忍受黑夜的黑暗了,无论是小王和马进,只要见识过可能有船来的未来,就再也无法忍受在岛上的生活。

 

最终,人性的高贵战胜了人性的卑劣,巨轮上燃起大火,众人获救。

 

这是一部我连彩蛋都不愿意错过的电影,在最后的彩蛋中,小兴回到大陆,他不知是真的还是假的,已经选择性失忆,记不清岛上的事了,而所有人,谈起他们的遇难经历,只记得同舟共济,同甘共苦,用公司里最喜欢拍马屁的马屁精的话说,他们能够抵御灾难,靠的就是“团结”。

 

这大概就是人类历史吧。

 

 

大数据能解答风控命题么

 

 

 

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本文写于2014年5月

 

 

1

一、 两类金融风控模式

 

具体到金融领域,金融在很大程度上是看天吃饭的。在过去几百年历史里,系统性风险的发生频率很高,黑天鹅事件层出不穷。几乎每8-10年就会来一次所谓的经济危机,只是危机或大或小而已。而且每次构成经济衰退的原因都不一而足,也无法预测。而每次经济危机都会带来金融机构的崩盘,逆势而上几乎不可见,也就说明了在天气不好的情况下,你的风控技术再牛,其实都无法对抗这种系统性风险。

 

很多人说,不是还有金融机构活下来了么?这就是风控技术的胜利啊。要回答这个问题,我们先对金融机构做个简单的区分。金融机构就本质而言,我习惯分为两种,一种是银行业金融机构,另外一种是非银行金融机构。两者区别是什么呢?

 

银行业金融机构其实本质是存贷的中间主体,它是唯一可以向公众吸收储蓄的金融机构。利用吸收的储蓄,可以进行贷款投放,银行承担了所有储蓄存款客户的风险,然后赚取贷款投放的中间利差。理论上,一旦收不回来的钱,超过了利差收入形成的利润以及资本金,它就破产了。但是这种商业模式的优点在于,可以合法利用资金池,不断地借新还旧。只要保证足够的流动性,信用品牌不出现问题,就能继续吸收储蓄。哪怕坏账再高,超越了资本金,都还能不断地玩下去。

 

世纪之初,中国的商业银行曾出现过类似技术性破产的局面。当时,由于有国家信誉背书,储蓄一直在继续,这个游戏就能玩下去。而且随着时间的推移,经济的增长,也能不断地消化风险。事实上,这种金融机构的本质是用制度来对抗各种风险,包括任何人都无法对抗的系统性风险。支撑银行模式走下去的核心就是制度性安排。

 

另外一类是非银行金融机构,如投资银行、信托公司、证券公司等等。非银行金融机构都是无法吸收公众存款的,也就无法通过吸储来进行资金池运作。它们的盈利模式很简单,一种是代理,一种是自营。代理业务本身不承担风险,赚取的是无风险的服务费。由于这类金融机构的本质是帮助风险定价的证券化模式,机构可以自己持有一定额度的风险头寸,即自营业务。事实上,如果业务操作得当,这部分的盈利会远超代理业务的收入。像次贷危机之前,大量投行都乐于持有大规模的次级债,从而形成账面大额盈利。但是由于持有了头寸,必然意味着也要承担风险,而一旦风险来临,这些头寸就会成为你的噩梦。

 

从银行类金融机构和非银行金融机构的两种业务模式来看,事实上,过去市场的风控一般也就是这两种模式。

 

一种是以银行为代表的信贷化模式。它的本质是通过制度安排,利用中介机构的规模优势和期限错配,让风险在经济运行的长周期中被化解。这种制度安排其实是银行能活下来的根本原因。总体而言,当银行达到一定规模后,个人能力在银行体系内不再起主导作用,会不断分化和瓦解。也只有如此,银行才能稳定地发展到一定规模,凡是依赖个人能力的商业模式都是无法持续扩张的。

 

另一种就是证券化模式。证券化的本质是让核心风险在市场中寻求自我定价和平衡,最终让风险在不同的市场主体之间转移。证券化不是承担风险,而是让风险通过市场得到合理的配置。采用证券化模式的机构最终比拼的是风险定价能力,而并非承担风险的能力。

 

这两种模式各有利弊。我国是典型的信贷化主导的国家,信贷规模全球第一。这种间接融资占主导性地位的优点,是政府在经济活动中具备极强的控制力,而且在有效计算信贷总量的情况下,也可以有效防止发生系统性风险。缺点是因为无法通过证券化来分解和分摊风险,有可能会被倒逼产生极大的系统性风险。总体归纳,信贷化模式是总量可测下的风险不确定性。

 

证券化的优点,是让风险在自我承担和自我定价中不断分解和暴露。但由于证券化是个风险流动的过程,会因为各种原因导致风险在市场中出现总量不可测量的情况。如果市场堆积了太多的风险,而又无法进行测定,一方面会加剧投机成分,一方面则会形成比信贷化模式更可怕的风险。因为每个主体都可能承担了超越自我承受能力的风险,最终形成的风险会更高。

 

我们回到中国的国情来看下这个情况,事实上,我们很有意思的点在于,中国虽然名义上,有信贷机构,也有非信贷机构,我们在2012年年底大面积放开资产管理,开启大资管模式,无数人,包括我当初也都在欢呼雀跃,都认为资产管理元年开始,必将大面积削减银行主导的金融格局,但是两年多过去了,我们发现所谓的大资管,其实只是个接盘侠,而并非真正意义的进行所谓的证券化模式的核心就是让风险在市场中寻求合理定价,发现都不是,我们有那么多的资产管理模式,但是都是名义上的证券化,他们的实质其实都是信贷模式,为什么?

 

因为他们都必须刚性兑付,所谓刚性兑付,就是如同银行一般,每个投资人都到最后必须拿回本金及利息,那也就是出现即使出现了风险,那必然到最后都是机构买单,这个时候,他们的盈利莫其实跟银行的逻辑是一样的,所以我们看到很有意思地方是,我们2012年的大资管,做的业务都是跟银行一样的,也就是纯粹是放贷款的壳罢了,以证券化的机构从事信贷业务,问题就出现了。

 

他们并没有获得银行信贷机构的特许经营权,所以都只能变相的建设资金池,而资金池的成本却极高,导致现在我们看到的大面积的资管风险的出现,一场击鼓传花的游戏可能无法维系,这个时候打破刚性兑付其实成为了不得不为之的事情了。因为谁也无法兜底。传闻,银监会曾经对其所管辖的信托公司有过要求说,必须刚性兑付,公司兑付不了,股东兑付,股东兑付不了,换股东兑付,彻底的背离了资产管理公司所本身该承担的定义。

 

所以,我有段时间说目前我国银行的信贷模式占比高达90%,被许多专家攻击说不懂数据,缺乏支撑,事实上,我到是想说,是因为他们压根不接地气,我们目前的信托的主业大部分都是银行通道业务,我们的基金子公司都是信托接盘,回到最后也是银行信贷业务表外话的通道,其他就不用说了,这些能算是证券业务?

 

风险凡是不能自担的,其实一律都是信贷业务,那么最终使得我们的所谓资产管理,到最后都成为了银行的小妾,银行让他们干什么就干什么,市场上最终比拼的压根不是风险定价能力,而是谁的资源更好,渠道更佳,关系更好。能力压根在过去的十多年来,根本不重要。

 

这个也是为什么我们的资产管理,财富管理一直起不来的核心,核心还是资产风险定价的能力被制度性给破坏,银行的优势一览无余,无人可企及,只有在银行都无法兜住的时候,才可能出现零星违约的事件,但是问题就来了,当银行都兜不住的时候,谁又能兜住呢?

 

所以我们目前看到的大量的本该是证券化机构,包括了P2P模式,这类公司最大的问题,就是跟银行从事一样的信贷工作,却未能享受银行一样的制度性保护,所以,很多P2P拿自己跟银行比较,其实是扯淡的事情,你是银行么?银行坏账率可以高达40%都不破产,你可以么?不把这个问题想想明白,还是离开P2P比较好。银行和非银行都在同样的信贷工作中一致竞争的时候,那就要想明白自己的核心优势是什么?拿什么跟银行去打。

 

顺带,在谈谈政府的牌照制度的弊病,我们最近很多资产管理机构出了事情,大量的小贷、担保、甚至信托出了问题,回到最后其实是要反思牌照制模式,因为从正常意义上看,除了银行这张无敌牌照外,其他牌照都是无法给机构增加风控能力的,并不是你政府给了牌照,这些所谓的资产管理机构,担保、小贷等等,就具备风控能力了,你不给牌照就不具备能力,这压根就是扯淡的事情,所以有次我在演讲的时候,有个台下担保公司的老总站起来非常愤怒的指责我认为担保基本快被P2P搞死的观点的时候说,一派胡言,我们都是经过政府部门审批发放牌照的正规金融机构。

 

我当时,回应说,对不起,真的,把你搞死的看上去是P2P,其实就这种好像很高大上,很牛逼,但是对你毫无帮助的政府牌照,这种牌照,对你有意义?是让你团队因为有了牌照就立刻牛逼了?那不是扯淡么。牌照,其实只会让没有风控能力的机构具备政府信用,从而引发的社会问题只会更大。

 

我们只要看看现在大量担保小贷跑路,政府却会被围攻的情况就可以知道为什么了?为什么啊,不正是因为你政府发放了牌照么?而且一年还一审批,领导没事还常视察,这种审批和视察了之后,有用么?不照样,该跑路的跑路,该倒闭的倒闭么?与此对比的是,反观我们P2P出了事情以后,因为政府不附加信用,反倒问题相对简单,去围攻政府的几乎没有,围攻了政府也好说话,关我屁事。你们爱投资投资,要死自己死去。

 

从这个角度看,我们其实是政府要远离大量他帮不上忙的信贷金融机构,既然帮不上忙,就离开他远点,让社会自己去解决,去用脚投票,优胜劣汰之后,谁都会被教育出来的,但是政府一旦附加了信用,你就必须保证他不出事,就必须要附加政府信用,这个其实本身就是不公平的事情,反映的其实是政府信用的泛滥,凭啥你给他发,不给我发,凭啥你去他那里,不去我那里,而且为了获得政府去视察的机会,一个个包装门面的高大上,数据一个个开始造假,这种事情越演越烈。

 

其实,对于非银行信贷机构,最终是要跟证券市场一样,政府应该远离牌照审批的同时,不断加强风险提示,从而培养出一帮宁愿自己跳楼,也不找政府麻烦的人,不断培育和加强市场的违约机制,才可能是我们金融市场的未来,从这个角度我还是认同,证券化改革是未来的金融改革方向这个命题的。其实,这个问题后面还会再提。这里先扯淡到这里。

 

2

二、风控技术的无用性

 

前面说了,风控更多还是制度性安排,单一的风控技术其实往往是无效的,尤其是在市场同质化极为严重和饱和的情况下,更是无效,这里其实有个深层次的解答,是因为金融很大程度是维持社会稳定的一种工具应用,从根源来看,信用过度的情况下,金融往往是零和博弈的游戏,整体金融的盈利一般被封顶在社会经济发展的上限制,超越这个值的很多都是自己跟自己玩的游戏,所以金融机构从短期和长期平均看,或者从整体和局部长期看,其实都是相对均衡的,往往都是社会平均理论值。

 

撇开这个角度,我们从微观来看,由于在同一市场里,大家最终的目标群体都是那些优秀的具备还款能力的人,因为最终都是通过收益覆盖,而这类人其实本身就是社会的少数,确切说是极少数,因此所有的金融机构的本质都是需要一种良好的技术能把他筛选出来。而事实上,银行在面临同业竞争的情况下,发现好的风控往往意味着没有业务可以做。因为你坚持严格风控,人家就不跟你玩了,全球都一样。

 

很多人都跟我说我们的风控极端牛逼,第一我是不相信,第二即使相信了,我说,那就等死吧,谁来跟你玩啊,你要抵押,人家就不要抵押,你要担保,人家就不要担保,市场是竞争的,博弈的,谁都不是傻瓜,你以为你想怎么玩就怎么玩?还真想着业务随便你挑呢。也太把自己当一回事了。我们现在发现很多银行信贷机构都被套牢了,你以为人家风控能力差,不知道客户的真实情况?可能么?现实情况是,银行的风控面对业务压力的时候,大部分都只能选择妥协,尤其是客户经理,当前跟未来之间,做什么选择?肯定选当下,不然立马被扫地出门,所以客户经理每天想业务的同时,都想着如何绕弯子过风控?有时候想想,都是自己骗自己的游戏罢了。怪谁?不知道。只是觉得,每年要求银行40%的利润增长之下,谈风控本身就是很可耻的事情。

 

其实,现在的市场更有意思,今年二季度信贷规模数据下降,很多人很奇怪,有啥好奇怪的,今年这种情况,往往牛逼的人,都不来贷款了,为什么,因为贷款来的钱,赚不了钱,那贷款干什么呢?白白给银行付利息,市场形势不好的情况下,他们不愿意扩张,自然就不来贷款,而这么差的行情还来贷款的人,基本上都是垃圾,要么就是之前流动性出现困境,就是想浑水摸鱼,就是这么个事情,整体经济下行的时候,谈风控更是扯淡的事情了。毫无意义。

 

2002年次级债在美国兴起的时候,很多银行都认为风险极高,坚持抵制。但是随着该业务越做越大,盈利越来越高,你如果坚持抵制,就必然会丧失极大的市场,逼迫一些银行开始涉水进行该项业务操作,这就是劣币驱逐良币的结果,好人往往都是被坏人逼死的,或者沦落为坏人,很正常。

 

这几年很多人都开始指责银行的风控怎么那么差,明显的骗子都防范不了,事实上,我们再来比较银行过去五六年,发现五六年前的银行和现在的银行,在风控层面上无论技术还是人员结构都没有什么太大的变化,但是实质的坏账率却是十倍之差,难道是因为风控技术变化了么?都不是,实质是天气发生了变化,大环境在变化,导致你微观层面无论如何怎么动作都是无效的。

 

过去几年我在一个民间高利贷班上课,我经常让他们这几年如果没事就跟着我出去游山玩水,骗吃骗喝算了,回头看看,跟着我到处游走的人,这几年至少都还活着,而那些窝在家里勤勤恳恳努力放贷款的人,基本上都趴下了,为什么呢?跟技术毫无关系,你敢说在家勤恳放贷款的人一定比游山玩水的人要水平低?可能么,怎么可能,但是往往世界上有很多人很悲催的地方就在于在不该努力的时候太努力了。

 

过去十多年来看,往往发现一个真理是什么呢?是趋势比能力重要的太多,太多。我们很多技术大牛在00年的时候进了一家当时巨牛逼的技术公司,那家公司叫UT斯达康,而能力不行,而被抛弃的人去了当时一家名不见经传的小公司,叫阿里巴巴,十年后发现世界被颠覆了,ut基本死了,所以那些技术大牛都悲催了。而那些万般无奈去了阿里的人,现在身价都是当技术大牛无法企及的了?这种案例不可胜数,94年国企改革,大量下岗的人,转行经商,暴富,而那些没下岗的人都一个个现在开始下岗了。其实,能力越强,反倒越容易被趋势给击垮,这个是实情。我们很多人在02年出国读书,留在国外,其实恰恰错过的是中国发展最快的十年,虽然不能单物质来进行论述成败得失,但是错过的十年的确如此。

 

这个世界我们大多数人总是无意识的在做一件跟趋势对抗或者顺应的事情,但是我们还是希望能多抬抬头看看,有意识的希望看的更远点,我们的历史如同一条大河,奔腾而去,大气磅礴,我们如同河流里一条鱼,大部分的鱼都是随波逐流,而总有个别的鱼希望跳起来看看未来,希望能看的更远,但是,大部分的鱼都只看到了自己看到的方向,最终谁都无法得知正确与否,于是结果论是最好的论调了。

 

我对自己说的总是跳起来看,对不对压根不重要,重要的是我跳起来了,看到了更多的风景,哪怕错了也无值得,思考是自由的最好表现,不思考给了自由和民主,也都毫无意义。

 

貌似有点跑题了,我只是想表达,金融这个东西吧,就是能赚钱的时候,狠狠的赚钱,不会因为你发放贷款12%就一定比36%的安全,本质都是一样的,都不会出问题,而市场无法赚钱的时候,你其实怎么做都是错的,这跟风控技术关系都不是很大,金融是个极顺应经济周期的行业,所以作为个体而言,金融有做和不做的选择。而无技术高低的区别,个别人或许有,极端牛逼或者极端傻逼,绝大部分其实是差不多的。而作为金融机构而言,金融业的竞争不是单一技术的竞争,而是综合性竞争,某一个维度的优势不太可能成为持续性优势。我们看几百年的金融行业竞争格局,一时的胜利容易,持续的胜利挺难,不断超越的背后其实是几代人的努力。很多盛极一时的金融机构,都消失在历史粉尘之中。

 

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三、大数据风控无效的N个理由

 

全球到目前为止,其实也就是这两种风险承担模式,除此之外,没有一个机构或者一项技术可以说它能解决风控问题。现在很多人在扯大数据的风控,事实上都是一厢情愿,不现实也不可能。大数据可以优化管理、提高风控效率、降低风控成本,但是无法决定风控质量,银行的风控质量永远是个一揽子系统工程。不同银行面对同一风险等级的客户,它们的风控往往不是同一个水平。因为不同的银行有不同的风险承受能力,自然会形成不同的风险定价,存在差异性。

 

所以我曾说,很多P2P公司提出来的征信系统接口如何开放的问题,其实是无法解答风控命题的。不是说征信系统开放了,你风控就OK了,这是不可能的。因为全行业都面对同一个征信系统,最终的使用效率、定价能力,还是取决于你自己的能力。越是公开透明的市场,其实竞争的难度越大,单纯开放征信系统不能解决你们的风控问题。

 

仔细分析下为什么大数据无效,我的理由是多方面的。

 

第一个理由就是,金融其实是看天吃饭的。我一直坚持金融是被经济形势所决定的,在经济形势低迷的情况下,金融机构无论怎么折腾都很难玩出特别好的花样。2008年金融危机一来,覆巢之下安有完卵,就是这么简单的道理。系统性风险是任何一家金融机构都必须面临的现实问题,风控制度在系统性风险面前,毫无意义。那么,大数据能否预测经济形势,即预测系统性风险呢?很多人说大数据可以做到,我觉得都是扯淡。前面已经论述了“过去是无法有效推演未来”的逻辑。那么就个人而言,是否有通过数据分析形成准确判断的可能性?这个很难说,有人一叶而知秋,有人一叶而障目,都是个人能力的结果。个人能力很难说是一种模式的核心竞争力,也缺乏可持续性。

 

第二个理由是,金融行业其实不完全符合大数据所要求的逻辑前提。大数据的核心逻辑前提是统计学,有两个要素:一是样本筛选,就是通过数据筛选出相同特征的群体出现违约的概率;二是需要足够数量来覆盖统计学里的偶发性特征。两者是统一而不可分割的。因为大数据的相关性必然是建立在足够大样本量基础上的,仅仅是个体相关不足以成为推断相关性的基础。也就是说,在金融业务操作的时候,也必须覆盖足够大的人群,但足够大是多少?对于单一金融机构而言,“足够大”已经是个绝对致命的难题了。

 

另外,这里其实还隐含一个基础逻辑,就是每个操作的业务群体还要呈现独立非相关,否则也没啥意义。

 

这里我们做个小讨论:经营性贷款和消费性贷款,哪个更可能做大数据风控?

 

我认为是消费信贷。为什么呢?因为从人群的需求特征来看,消费性需求更稳定,虽然也会受经济波动的影响,但跟经营性需求相比还是更稳定,更容易预测。而且从人群来看,消费性需求的覆盖面也更广泛,有更扎实的数据基础。相对而言,经营性需求就很难使用数据来进行模型化了。为什么呢?先从企业主来看。什么人会成为企业主?事实上,只要成为企业主,无论是大是小,他们都自动从普通人群里独立出来了。再小的企业主,其实都是社会的另类,成功的是精英,失败的是脑残,唯一不可能的就是社会公众。所以这类人本身就是异类,个个都充满极大的不确定性和变数,很难被量化和模型化。

 

这里还有一个问题,相同的人群在不同场合呈现的特征是不一样的,尤其是目前人们在线上、线下割裂的状态,其行为方式往往会出现强烈的反差。因此,对于同一个人,根据单一维度数据对其进行判断的意义是很有限的,不同维度的数据会反映出极为不同的特征,这时候全数据就显得异常重要。而我在上一章节里也提到所谓全数据就是N=所有,这个概念提出是牛津大学互联网中心的维克托迈尔-舍恩伯格教授,曾说他最喜欢的对于大数据集合的定义是“N= 所有”,这里不再需要采样,因为我们有整个人群的数据。这就好比选举监察人不会找几张有代表性的选票来估计选举的结果,他们会记点每一张选票。当“N= 所有”的时候,确实不再有采样偏差的问题,因为采样已经包含了所有人。这个说法很有意思,因为互联网的海量容纳数据的可能性,的确给了全数据一个很好的假设前提,但是这个命题就很容易回归到假设的前提上去,在未实现全数据的之前,就别谈大数据了。毫无意义。

 

第三个理由是,大数据的前提——“过去决定未来”,并不总是成立的。现实中往往会出现未来改变过去的情况。这个有点难以理解,啥意思呢?其实很简单,就是一个人某些特征值的改变,会改变系统对他过去的数据所形成的基本特征的认定。比如我们经常说“男人有钱就变坏”,这里隐含的逻辑是,过去判断一个男人是好人,是建立在他没钱的基础上的。而一旦这个基础被破坏,这个男人变成有钱人的时候,他就已经脱离了最早的系统判定,进入另外一个范畴了。因此,这个未来的变化,直接把过去建立的逻辑给打破了。

 

这种现象其实是一个循环函数的概念,带有变量值的东西往往是无法建模型的。我们在金融运作中经常发现这样的现象:给钱之后的企业跟给钱之前的企业,是有绝对不同的基础性特征的。过去往往被未来给改变了。

 

以前也碰到过有人谈所谓的量化炒股,设定各种各样的模型来实现炒股的自动化。这种方法,在你规模不大的情况下,我认为还真是有一定的成功概率的。但是一旦你的规模足够大,你自己也成为了市场的重要角色的时候,你就会发现你所有模型失效了,因为你进入了死循环。《银河帝国》里面给了一条重要的假设,就是所有成为统计样本的样本主体,并不知道自己是被统计的样本,否则就会失去统计意义。

 

前段时间碰到阿里金融的朋友,也谈到大数据,但我们无法在大数据是否可以建立风控模型上达成一致。最后退而求其次,我就说,好吧,假设你的模型能成立,事实上,你会面临一个非常严重和致命的问题,就是你的客户群体,会变得让你越来越不认识。为什么呢?因为一旦阿里金融采取大数据的量化放贷,在市场就会出现大量的放贷机构,依附在阿里之上,进行尾随和跟踪放贷。也就是在阿里放贷的基础之上,再配置20%左右的贷款,期限比阿里短。在这种情况下,阿里之前所设定的所谓模型,会全部失去效应。事实上,在传统信贷中,浙江大量股份制银行就是采用如此策略,使得大银行的所谓风控审核都形同虚设。

 

第四个理由,金融业还有一个与其他行业不同的地方,就是风险滞后。风险滞后意味着什么呢?意味着由过去数据所推导的模型,会在过去和未来之间留有一段缝隙,这个缝隙中所发生的任何变化,都让你无法有效调整风险的认定。简单举例,我们根据餐饮企业的大量数据推导出某一风控模型之后,进行批量化的业务操作,等着贷款回收。这期间,银行基本无主动权,你要回收贷款,人家第一要有钱,第二要配合。实际上,贷前你是老大,贷后你就是孙子了。而突然某一天政府发文要求降低三公消费,你就等着傻眼吧。所有的数据都会因为期间任何一个偶发性变化而发生实质性变化,而你却丧失了主动权。

 

所以,我们哪怕撇开目前大数据受限制于数据孤岛等一系列的现实问题(全维度数据的成本极高、难度极大,美国政府的棱镜计划有点这个意思,但那几乎是集中了一个国家的资源),就单一大数据风控而言,实现风控的数据模型化只是美好的设想,是脱离了社会现实的一种自我意淫的产物。除非体系内不存在市场博弈行为,毫无竞争对手。不过,真到了市场毫无竞争对手的情况,你需要风控模型么?闭着眼睛做就行了。

 

当然,我这里并非是全盘否认大数据的现实意义。大数据可以有效地提升效率,降低管理成本,而我在前面说了,作为金融机构,效率的提升和管理成本的下降,最终都是提升了对抗风险的能力。因此,大数据虽然不能直接提高风控能力,但也具备重要的现实意义。

 

我在看金融史和马克思的《资本论》时,会设想一个奇怪的命题:大数据能否让计划经济回归?这个说法其实最早是阿里金融的胡晓明先生提出来的,有次我们在西湖边喝茶,他跟我说的,我后来越想越有道理。

 

马克思等人提出,社会总是生产出那些高于实际需要的产品,牛奶宁愿倒掉也不给予普通民众,说明市场的生产是过度的。为什么如此?虽然从结果来看,市场经济是高效的资源配置方式,但从过程来看,市场经济的弊端也是非常明显的,它高效的背后其实是巨大的资源浪费。一个成功企业背后是倒下的无数个类似企业,这些都是要计入的社会成本。因此,市场经济高效率的背后其实是整个社会的低效率。

 

在这种情况下,计划经济从其出发点来看,是力图构建一个体系,让市场需求能被有效计算,然后以需定产,从而最大程度地降低社会成本。理论无限美好,但现实中却往往发现,需求是无法统计和计算的。缺乏有效的统计手段,从而使得理想也只是理想。计划经济的失败,让前苏联的生产和实际需求产生了极大的错位,重工业泛滥而轻工业不足。

 

那么,现在大数据匹配云计算,是否可以解决这个问题呢?理论上是否可能让计划经济回归或者部分回归?呵呵,很有意思的问题。

 

不扯远的了。大数据这章,可能很多专家会认为我的理解过于肤浅,但是从金融运行实践来看,我对自己的结论还是抱有极大信心的。其实,大数据即使成功,也必然只是个别案例,不具备普遍性。因为对于同一数据,不同的机构对其有效应用的能力必然是不同的,而这种应用能力,才是机构之间竞争的关键。

 

 

战略水平太差,埋葬了日本鬼子!

 

 

来源:网络

 

1942年7月,鼎盛时期的小日本帝国版图

 

首先说明,再牛的部队也不可能脱离环境。比如越南打游击打赢美帝,跟中国打阵地战就死成了鬼。德军打闪电战基本无解,跟苏联人打起城市战马上歇菜。战斗力是由人和装备共同组成的。人的因素又包括了战略、战术和单人战斗素养。


从这几个方面来说,日本军国主义毫无疑问是很强的,因为他把国运一直放在了战争上,装备不佳的日军仍然是世界一流的军队。

日本人的战术极其精到(按计划打的时候),体现在细节上就是日军极为守时,该出现在哪就出现在哪。莱特湾的时候,一边引诱美帝追击,一边去屠登陆舰队,只要稍微失误,不是诱敌的先被灭掉,就是偷袭的完蛋。可小鬼子愣是玩出来了。山本五十六出去巡查,说几点到就几点到,美帝飞机本来滞空时间也就那么几十分钟, 如果他上个厕所,开个party什么的也就躲过去了,可人家多守时啊,这才有了击落山本的战果。那么,小鬼子怎么就打不过土八路呢?难道真的是游而不击么?非也。

我们现在嘲笑日军的武器差,但每一种武器都是有其设计目的和用途的,说人家差要看人家怎么用,对谁用。日军的轻重机枪虽然次了些,但是射手训练极其有素,至于三八大盖,它的防尘盖虽然笨重,但是有效的防止了故障的发生。直到朝鲜战争时,我们很多军队仍然不愿意换装苏式步枪,认为三八大盖更好使。至于说它的杀伤力比毛瑟枪差,别忘了,杀伤力是以打得中为前提的。日本人的口径之所以设在6.5毫米,考虑的是国内资源不足,省 一点是一点,这种作风一直影响日本军队到战败为止。优秀的八九掷弹筒就很适合丛林战山地战,九二步兵炮被称为世界最好的步兵炮,既可以当直射炮,又可以当 迫击炮用,完全符合日军对战场的想定 —— 也就是亚洲战场交通极差汽车不足,人力为主蓄力为辅,三个人拉着这炮就能走。因为资源不足,所以日本陆军机械化水平很低,骡马化为主。不过二战时期这也不丢人,保卢斯的第6集团军在斯大林格勒作战 时,还有10多万骡马在乌克兰草原上吃草,这就是第六集团军的后勤运输主力。日本海军方面,战列舰的设计建造是不成问题的,缺点是钢材质量不如美国,炮钢 不行,打不了多少炮弹就得换,舰艇设计方面底蕴不足,性能不均衡。电子设备跟没有一样。但日本人的鱼雷是世界最好的,射程最远,威力最大,因为长矛鱼雷是 用液氧做氧化剂的,全世界都不敢用——这玩意儿现在就在韩国罗老号上,自己掂量吧。说他易爆,不是制造时爆炸,而是巡航返回后鱼雷没用 如何保养的问题——美国人在战后问日本海军这个问题,日本海军把射程一万码的长矛鱼雷放在码头上,该放液氧了,美国人希望看看他们的技术手段,而日本所有 的军官都躲到掩体里,挥手叫来了一名新兵:你去,把阀门扭开。

 

日军步兵单兵装备

写到这里很有感概,日本人也是在发挥人的主观能动性,只不过是以蔑视生命为代价的。现在中国和美国的差距和历史很相似的,发动机、电子、钢材,所以,中国人要破这个局,读史确实可以鉴今。

经过武士道灌输的日本人对战争很狂热。看看小林觉的回忆录就知道,日本士兵的训练相当残酷,竟有熬不住训练被练死的;海军的炮术和操船不用说了,世界一流, 因为没有雷达,日本人练就了“斜眼”——人类的眼球上,夜间感光细胞的分布在眼球侧面的比眼球正面的多,所以,斜眼能在晚上看的更加清楚。

让我们回望党国,当时的中国军队,最好的中央军也只有山炮一个团,一个连能有三挺轻机枪就不错了。1938年的时候,国民政府还在从国外进口德国1888式 步枪(还被忽悠是毛瑟枪),也就是汉阳造的原型。张国焘的回忆录中,还骄傲的说,红四方面军纵横四川,很重要的一点就是川军的步枪射程太差,从河这边打不 到河那边—— 藤县的川军够爷们呀。晋造山炮,赫赫有名,不过,这些大炮都没有装瞄准镜。中国的冲锋枪和盒子枪不错,近战时让日军大开眼界,不过别忘了,当 时的夜战还没有成型的战术,使用冲锋枪和盒子枪的都是军队精锐,不到山穷水尽,谁能如此消耗?冲锋枪不是突击步枪,手枪近战也是无奈之举。

这是装备上,从思想上说,1911年以后,中国始终是联省自治的管理系统,每一个省都有自己的军队。中央军的根据地不过是江浙沪皖鄂数省而已,战争频乃—— 1912年二次革命,1913年护国战争,1914年护法战争,1915年张勋复辟,1916年直皖大战…… 总而言之,每年都开几次party,而且,日本人在其中发挥了不少的作用,直到1935年,陈济棠广东起事,成立抗日政府,所用的资金还是来自日本,炮党就更不用说了,拿日元的典型,不光拿日元还拿卢布。日本人一方面挑动中国人内战,卖给军阀军火,发点军火财,另一方面宣传中华文化,因为中国传统文化没有民族的概念,只有改朝换代的理论,按照这种理 论,谁入住中原,谁就是正统!现在回头看看国内这些文化汉奸,他们鼓吹的何其相似乃尔!所以,我们官方也认为,中华民族的民族自信和民族观念的成型,真正确立,就是在抗战之时。

一支今天拥护中央,明天反对中央的军队,突然被组织起来,对抗一支强大的现代化军队。从来没见过这么多 炮、从来没见过飞机坦克,而且从来没见过这么坚韧的对手(武士道也是理想啊)。弟兄们想死守,不知道敌人从哪儿过来(电台都没有,收音机放的是中央社), 弟兄们想防守,不知道怎么挖战壕(国内的战壕就是一条线),直到转进台湾,国军才知道,原来防线不是挖一条战壕就行,需要有纵深防御,要多条防线交替。在 这种巨大的恐惧面前,当兵吃粮的人本能的开始想家了,在黑夜的撤退中,突然有军队冲过来,长官找不着,军队只好按照传统的内战模式,一哄而散。在这种情 况,一个大队击溃一个师并不奇怪。

 

据壕作战的国军士兵

就是面对面的对抗,装备最好的中央军也不是对手。他们是按照对国内战争的理解,安排自己的冲锋队形的,日本人什么火力投送能力啊,机枪大炮直接扫地。单兵的射击水平又不行,仅有的轻机枪遭到掷弹筒的压制(日军掷弹筒反应极其迅速 即使面对伏击一分钟之内必然开火—— 吕正操回忆录记载),调重机枪过来,会遭到步兵炮的压制,调迫击炮过来……这就是团以上的大战了,国军的协调能力不是吹的,等死你不偿命。不用等到这个时候,只挨打不还手的军队已经崩溃了,在唯长官之命是从的军队中,缺少培训思想单一的国军军官首先泄气,军队也随后泄气,那个南京的唐某就是一个极品例子。

中国军队的万国牌武器也帮了日本人不少忙。首先 口径从11.43到6.5不等,其次,七九步枪(中正式)有19种之多,他们的零件都是不能互换的,几乎所有的中国军人都没有接受过拆卸枪支检修设备保养 枪支的训练(我们不排除自学成才的可能 共军在抗战期间由于条件艰苦和军官素质高,自学成才的尤其多),这说明,你发给士兵们的枪,可能没打几枪就扔了。而日本人,由于武器是成制式的,人人都会这一点。

当然,一些中国军队也能打,不过请记住,他们都是善守不善攻的,他们大多强在战斗意志上,有了这一点,和大多数军队相 比,他们就好像来自两个星球。不过,军队是从属于政治的,腐败的政治环境很难抱有一个有理想的军队。这一点对现在也有借鉴意义。所以,对大多数国军不要抱有希望。

中国国内,唯一有希望对抗日军的就是共军。共军最大的特点是有理想,士兵明白为何而战,因为总是处于劣势,所以他们也明 白为何要撤退,士气不会受到巨大打击。共产党的军官是很能打的,因为不能打的都打死了。另外,根据埃德加.斯诺的观察,贯彻国民政府步兵操典最积极最坚决 的就是红军,而这本步兵操典是抄袭德国的。林彪终日落实步兵操典,刘伯承则办了红军的高级军校。这只军队因为总是处于劣势而不会泄气,因为生存而不断的学习,当然,他们的装备比中央军差多了,平均五个人一支步枪,手榴弹的杀伤率极低。(马石山惨案中,六名被困的共产党人不当俘虏,他们抱在一起,拉响了仅有的一枚手榴弹,结果当天晚上,六个人都醒了,高举手榴弹的那位手里还有个残存的手榴弹把手)。所以,他们见了鬼子就跑,这不是缺点,关键是他们躲在了日军看不上的穷乡僻壤,坚持了八年,而且活下来了。

千万不要以为八路军总是打胜仗,其实,他们打败仗的次数数不胜数。如果日军不摧毁 国民政府的统治体系,八路军很难在山西、河北、山东等地扎下根来,可他们扎下根来,就以坚韧不拔的表现坚持下去。国军至少安排了50万人在敌后打游击,要 么崩溃、要么投降,而八路军则彻底放弃了决战,把大战细化为了一系列数不胜数的细小战斗。面对这一点,日本的装备优势和训练优势就SB掉了。越是现代化的 军队,分工越细,后勤兵越多,土八路在山沟里蹦,你的大炮和坦克都2B了,你的快速机动也2B了,可以说,需要中佐以上官员协调的事情统统2B了。一个派 出所一个派出所的安排据点,第一你人不够用的,高层还想打苏联呢,你丫漫山遍野打土八路有毛军功啊,第二,你原本训练有素士气高昂的野战兵团变成了俗不可耐的治安军。大家不要怀疑,你有时间观察一下地方警备区的军队,再和野战军对比一下就知道了,离开了战斗集体,日复一日的缺少监管和训练,和汉奸等人渣混在一起,就是变形金刚也得生锈啊。不是共军的水平提高了,而是你丫的水平降低到共军的层次了。(关于这个有兴趣的可以看萨苏的文章)

这就是日本华北治安战的战略困局,事实上,他们赢得了大多数战斗,有的战役还很辉煌,比如五一大扫荡,打的共军措手不及。战术上,日军的成功战例极多,他们 曾经夜晚出门,冒雪翻山路四十里,歼灭了山东共军唯一的炮兵团。不过,共军判断反扫荡胜利的门槛很低,我活下来就行,我又活下来了,抢你的粮食,打击你的税收,偶尔放两枪让你不痛快。让你必须中队以上才能出门,这就是胜利。出门之外,处处敌国,这种感受是很沉重的,你像用锤子在打湖水,每一下都是胜利,但 都是无用功。

以时间、空间和人命做代价,八路军在与日本的战斗中锻炼起来了,低水平的战斗好像是高手在给低手喂招,八路军越打越 好,虽然他们穷的没有子弹没有枪(其实八一步枪是很不错的 吴云铎的枪榴弹和掷弹筒也不错),他们的战术水平越来越高,唯一欠缺的是大兵团作战能力,他们还没这个资格,这一点是战术水平低下的国军帮土八路成长起来 了。

这个困局说明了日本人致命的缺陷:战略水平差。事实上,日本人在八年中也就这一个弱项了。

 

蒋公的日记中说道害怕日本人直接出陕西,经四川灭中国,这是当年忽必烈的路线。不过本人认为吧,蜀道难于上青天啊,放弃海空优势,爬荒山,过蜀道,后勤补给都不知 道能不能跟得上。现在哪些地方还有荒无人烟的,抢劫都找不着对象。中央红军1万人过路都得吃草根啃树皮,要是一个师团开过去,呵呵,也就英帕尔的结局。日 军沿长江进攻,实际上是发挥自己的优势,说他不懂战略吧,看起来有点,但大的战略方向本来就错了,是沿江死还是爬山死没有本质区别。加上老蒋这人也还有点 骨气,你丫抢了我的地盘,害我老婆送去给美国人睡,老子就不给你安生,要和谈就恢复7•7事变前的事态(还我地盘),要不免谈,老子背后有美帝呢。

这就是日本人在大陆的死结,要解决共军,就必须要大量当地政府军支持,或者野战军就地治安化,这样的话,就必须先解决蒋介石,但怎么打,蒋介石就是不妥协。 正在这种状态下,日本人在诺门坎和苏联又打了一仗,目的是希望苏联断绝对中国的援助。结果苏联过于“坚硬”,不好啃,于是也就罢手了。事实上,到1940 年,日本人已经发现打中国太不合算了。欧洲战争,盟军奔溃,东南亚多少殖民地啊,完全可以不费吹灰之力,比中国好啃多了。那就退兵啊?不行。为什么?大日 本帝国吞下去的,就是帝国的,哪怕是一坨屎也不能吐出来。直到今天,日本人仍然是这个思维,按中国文化的评论就是,不知进退。

1940年,日本人轻松进入印度支那(越南),比国军更缺乏战斗意识的法国殖民军投降,这震动了欧美。美国人一直想参战的,这个借口已经足够了。不过,日本和德国 的联盟(日本的另一个战略错误)让它担心后院起火,于是,美国人决定先“测试”一下日本,要求日本退兵到1937年7月以前的状态,否则,石油禁运。那时候没有战略石油储备,禁运意味着日本联合舰队只能工作3个月,日本人又不能撤兵,又垂涎于东南亚殖民地,于是他们决定赌一赌。事实上,如果他们认输,也许 日本帝国现在还在呢。可是,如果他们认输,日本帝国的国民们当时会疯了的,打了这么久,就是个零蛋?这就是愤青当道啊,愤青是什么都不管的,打,不打你就 是卖国贼,谁不打杀谁,杀到有人肯打为止。

日本和美国相差最大的是国力,包含生产力、资源保有量和人力资源。武器的劣势上,飞机 上缺口最大,尤其战略轰炸机是德日法西斯共同的疼。步兵武器上差别不足以成为战略问题,虽然三支m1步枪可以压制日本的轻机枪,美国军队的火力密度更高, 但这对太平洋的岛屿争夺战来说,不具备决定性价值。

关键是生产力,要知道,美国人在支援英国、苏联、澳大利亚和中国的同时,动用上万架轰炸机轰炸德国,在大西洋反潜,与日本激战,而且,关键是而且,它丫的还用了全国四分之一的电力在搞原子弹,一个当时谁也不知道会不会响的玩意儿!

这就是差距啊差距,我们国家现在每年全国动员在招飞,挑选飞行员,为空军选择精英。可美国,有上百万的民间飞行爱好者,他们没事自己飞,这是空军的潜在力量!不要动不动喊打喊杀,否则你就会像日本帝国一样,把内裤输进去。

日本人偷袭珍珠港的消息传出,重庆鞭炮齐鸣,人人相互道贺,因为他们知道,美国参战,日本必败。这不是战术胜利所能掩盖的。

 

日本人的战斗力到底有多强?

日本陆军1871年以前效法法国,他们对拼刺刀的喜爱、他们的步枪口径乃至他们的师团编制,都是法国人帮助他们建立起来的,法国是整个欧洲最爱拼刺刀的(俄国在东欧,不在日本人眼光内)。直到二战,日本的九二重机枪还是法国哈奇开斯的山寨版。1871年以后,日本开始学习德国,德国人的连排战术给日本人以深 刻印象。不要以为日本人的三八式好,事实上,日本步兵的火力输出是以机枪和掷弹筒为核心的,三八式步枪手是为了保护机枪和掷弹筒而存在的,一个小队是一个完整的火力输出单元。这一点,是战术混乱的国军好久都没有弄明白的。我们说日本人拼刺刀厉害,打枪厉害,那都不是他输出伤害的主要部件。日本人的装备对欧洲列强来说,不算什么,但是,东方哲学中勇于牺牲自我的精神着实骇人,如果辅以精良的训练,这战斗力是压倒性的。

 

日军班进攻准备

英国殖民军的武 器装备是超过日军的,别的不说,恩菲尔德步枪现在仍然在印度装备(阿三威武),这是世界上射速最快的栓动步枪,丛林中比三八式强很多,M3坦克比97式压 根不是一个档次,反坦克炮,重型榴弹炮都不是一个层次的东西,可操作武器的是人。英国殖民军的素质,和日本安插在华北搞治安的百字头师团差不多,装备是精良的野战装备,人已经烂了。日本人还有点军国主义素养,英国殖民军早已萎靡,而且,他们已经开始考虑以后 —— 也就是眼下肯定失败的,但是欧洲军团和美国人打过来以后一定赢 —— 本着这个战略考虑,英国人决心死守新加坡。

新加坡之战应该被称为亚热带作战的经典,日军速度快、作战决心坚 定,用三万人打击十万英军,英军人虽多,但没有展开,单兵战斗力又不如日军,结果日军打在关节上,让英军陷入了中国古代兵法所说的“滞形”,只能挨打,动 弹不得。这是一场辉煌的胜利,除了精神各方面都占优势的英国人居然守不住他们一定要守住的新加坡,这彻底改变了西方人的看法。日军的单兵战斗力一直压着英军,直到1944年英帕尔之战,几万人,每人靠着几两大米活着,硬生生压着十几万吃罐头的英军打。英军战术呆板,缺乏为殖民地牺牲的热情,完全是坐等胜 利。这一点来说,就是国军有英军的装备,也会比英国人表现的好,至少东方人对牺牲的理解不同。

 

日军占领新加坡-两栖进攻船团行进路线
【日军新加坡作战之回顾 (辻政信.1951年)】

 

所以说,日本人是极其强悍的敌人,特别是技术的优势被地形所抵消、人的因素发挥到极致的时候。面对同样坚韧的中国人,它又具有技术上的绝对优势。

越是地形限制小的地方,技术的差距就会发挥巨大的威力。比如,日本打中国人,在平原上狂飙突进,徐州会战打的几十万国军崩溃,但在太行山就不行了,硬生生被八路拖死—— 无他,地形限制了技术装备的使用。

在太平洋战场,则完全是技术制胜论者的天下,日本所面对的是一支技术至上的军队。为什么傻大木死得这么惨?沙漠也是地形简单的地方,跟海洋没太大区别,谁的火控好谁占便宜。在这种战场上,美帝一向都是屠杀的。

美国人的战术战略源自欧洲,特别是英国给他们的影响巨大。美国军队是火力至上,一切手段都是为了更好的输出火力,训练的目的也是为了更好更快更准确的输出火 力。中国军队从美国军队学到的专用战术术语就是“压制”和“盲射”,感情你丫打那么多炮不是为了消灭敌人,而是让对方趴在地上别动弹!真是太败家了!

和我们的愤青一样,当时的日本人也认为美国人怕死、爱享受,缺少牺牲精神。但在美国人看来,这些很正常。

第一,我们的任务是输出火力,消灭敌人,因此当后撤无望、后勤被切断,我们已经无法战斗,可以体面的投降。(注意这一点 中国军队最喜欢穿插)

第二,我们有强大的后勤,老子有钱!

第三,投降的文化在西方并不可耻。东方的战略观是你死我活的总体战,死一个人,消耗你一发子弹都是值得的。而在工业化发达的西方,我坚持下去只是面对钢铁的洗礼,有什么意义?

但这一切绝对说明不了美国人懦弱!

西洋人是从线性阵列走过来的,那是什么?就是排队立定,拿着燧发枪面对面枪毙!

在葛底斯堡会战中,两万南方美军排成方阵迎着火枪和火炮前进,爬越壕沟和城墙,全军阵亡了90%才崩溃!

在索姆河会战中,他们的远亲 纯正的英军(不是新西兰、澳大利亚和印度人组成的杂种)还是用这种线性阵列冲击马克辛机枪防线,一天死了6万人!尸体一层层的摞,他们怕死吗?

当然,这些事例从另一个层面说明西方战术的单调,特别是连排战术方面。但我们现在讨论的是美国人怕不怕死。而我们的答案是,美国人不怕死。

二战中,从德国入侵波兰(1939年9月1日)到日本投降(1945年9月2日):2433天。从1942年开始,美国平均每天损失170架飞机 。

二战中,平均每月有6600名美国陆军航空队人员丧生,约每天220人。另有18000受伤,12000失踪,41000+被俘(被日军俘虏的5400人中一半活了下来,被德军俘虏的死亡率约10%)。总战斗损失121,867人。

这些都是我们认为是金子一样的飞行员!而且不包括美国海军损失的。

美国海军的飞行员,被击落后80%都得死,因为在海水里没得救(除非在卡特琳娜基地附近)。可是你听说美国海军飞行员二战时不敢飞的吗?

美国人二战时说,只要飞行员完成25次出击任务,就可以休假半年。到战争结束,没有一个机组享受到这个福利 —— 全被击落了。

技术优势不是绝对的,德国人不是吃干饭的,而美国人是不怕死的。

有愤青们认为,美国人轻轻松松消灭了日本人,间接证明了中国的无能。事实上,日本海军的战斗力相当过硬,不然瓜达卡纳尔群岛也不会有一条“铁底海峡”。加速日本失败的理由,是石油。

 

美军空袭特鲁克港内的日本船只,可以看到有些船只正在释放烟幕,也有船只被击中后在燃烧

日本联合舰队的母港,设在南婆罗洲的特鲁克,估计很多现在的日本人想起来都心向往之,大日本帝国的联合舰队,竟然把指挥部设在接近澳洲的地方,这是何等的强盛啊!

事实上,山本五十六呆在那里,只有一个理由,石油。婆罗洲的石油,可以直接灌到油箱里使用,无须精炼(国内的这些油田都得泪奔了)。这种石油,使用起来,唯一的缺点,就是容易爆炸。好多航母、军舰因此一击就沉。

由此,可以看出日本炼油能力的低下和后勤的无奈。说白了,就是国力。

雷达不如人、钢材不如人、石化生产不如人,这些都是国力的问题,和战术无关。日本海军的精兵,哪怕是用斜眼在晚上看,终究赶不上雷达的改进速度。日本的百炼精兵,都在美国人的钢铁生产线中被消耗掉。美国的P51号称飞行的铝块,就是这样,日本人也能打下来,可打下一架,又生产出两架。对比死人的速度,日本人 培训飞行员的速度跟不上了。后期的日本,由于缺油,培训飞行员的方式是看电影 —— 事先摆好各种模型,用电影摄像机模拟飞行的各种动作,让飞行员看,这 培训出的,不是菜鸟而直接是菜!

等到了后期的太平洋岛屿争夺战中,只要美军切断了后勤线,炸弹舰炮排队推进,日本再精良的步兵, 在一个岛屿上能机动到哪里去?坚守的意义只不过是加大美国物资的损耗罢了。而美国人消耗的起,他们也不缺时间。在一个岛屿上,美国人能用推土机堆起一座小 山,在两天内只推进50米,5天后把精良的狙击手活埋了。

所以,战后的日本在炼钢、电子、石化、发动机等方面刻苦用功,成为世界第一,战败的教训刻骨铭心啊。好好一盘棋,就因为这些短板把日本帝国给毁了。

日本帝国原本是希望通过一场速决战击败美国的信心,然后求和,回头解决中国,享受胜利果实。但美国人把它拖进了持久战,这是必败的。为了解开这个死结,唯一的钥匙就在中国手里。

只要中国投降,大量的资源、士兵都会转移到太平洋战场,让美国人丧失信心。—— 换了你,如果知道这仗要打十几年,你也要考虑是不是休战一下。至少得回去生生孩子不是?

不管怎么说,蒋介石看问题是很准的,他腐败、他任人唯亲、他气量狭小、他独裁无胆、他民主无量……但有一点还是可以的,他就是不投降!从太平洋开战,他就再不和日本人谈了,连虚情假意的谈都停止了。

缺少基本战术修养和训练的国军被打的惨绝人寰(仅有的精兵被调到后方藏起来了),一退再退。腐败如同瘟疫一样蔓延。八年里,日本人可以攻下它任何想攻下的地方,可以守住任何它想守住的地方(李宗仁语,ps,相对于国军而言),可国军高层都相信美国人会赢,国军底层又有一些忠义在苦苦的维持。

在后方,共产党如同一块粘瓜糖,最大的一股力量也不过几百人,建国后的十大元帅都是带着几百人在山里转来转去,不投降,不消停。

你不能指责他们游而不击,他们只要活下去,让日本人不敢撤兵,就是在消耗敌人的实力。拿什么打?山东军区偶尔缴获了一门九二步兵炮,只有3发炮弹。日本人疯狂的追,共军只好把它埋到土里。日本人后来又派汉奸谈判,提出用三挺重机枪和子弹换,共产党就是不答应。无他,有了这门炮,所有的炮楼都紧张,以往几千人攻不下的炮楼,现在感受到威胁了。

 

祝捷大会上,八路军演示北岳东线战斗中缴获的日本92式70毫米步兵炮

 

河北的地雷战,鬼子踩上去,轰隆一声响,然后看到踩到地雷的鬼子哇哇大叫,全身漆黑——土法做 的黑火药太差了,唯一的办法是在地雷里放上狼毒和大粪,让他伤后感染而死!山东许世友那儿高级点,炸药还行,用的地雷是遥控引爆。也就是一个人藏在离道边 十米的距离,鬼子经过的时候,他手动拉线,一拉一炸,线露出来了。这个人就得赶快跑,那真是玩命。敢干两次的人,肯定记功提干。

1944年,上海浦东游击队(没错 就是浦东金融区)缴获了一挺九九式机枪(日本仿的捷克轻机枪),激动不已,到处购买子弹(没错缴获是不够用的,得找第四师团),在战斗中发挥了巨大的威力。

知道了这些,我们就明白,那些所谓的抗日电视剧是多么的可笑可怜!它们侮辱了我们勇于牺牲的前辈!以如此可怜的装备,面对体系完备 世界一流水准的强敌(讨论到现在 可以这么看了吧),敢于挺身而出的,就是英雄。用绝世武功大砍大杀的,那是白痴的梦呓。许世友的功夫是公认的,可他也在胶东半岛的穷山沟里躲着,从来没听 说许上将单刀赴会的。直到1944年底,许世友攻水道,歼灭日本两个小队,还费了好大的功夫。

尽管占据绝对优势,可日本人面对打不着、赶不走的土八路,产生了巨大的挫败感。这就是中国古代的“势”,打个比方,好比《倚天屠龙记》中张无忌用木剑缠倚天剑一样。

歼灭战是体系作战,看似攻坚时损失大,可收获更多。好比敲开一个鸡蛋,开了硬壳,后面全是收获,而硬壳打开一个点以后,也可以庖丁解牛。而体系作战方面,在东亚战场上,日本没有对手。

就算苏联也不行,尽管诺门坎打败日本,可苏联动了倾国之力,日本人还创下了两次战术性胜利(奇袭苏军机场、 世界第一场装甲迂回奔袭战),面对铁甲洪流,日本人缺少反坦克武器,可绝望的步兵反坦克战术给连排战术粗糙的苏联人留下极深的印象。

而在治安战中,所用到的只有步兵连排战术了,重武器不过九二步兵炮而已。我认为,世界唯一能够在连排战术上克制日本的,只有共军。这是在搏杀中锻炼出来的技 巧,所谓战前诸葛亮会 战后总结会,现在做成了官样文章,可当时是在讨论保命的问题,能不认真啊。总结一条经验,就能保住几条性命。共军还有一点好处,由于打惯了败仗,习惯自身 的劣势,没有面子问题,说走就走。可日本人不行,你和土八路过招,竟然撤退了,你无能!这方面的典型就是阿部规秀,雁宿崖下,黄土岭上,一心报复的阿部规 秀最终把自己也给搭进去了。

装备精良、战术过硬、训练有素的日本人在给中国人喂招,自己的体系作战瓦解在一个个炮楼里,就是再坚 定的战士,面对没有尽头的战斗都会疲倦,心生怯意。胜了,你没有机会休息,败了,结果更惨,你输不起。三十年后,美国一个国家也因为同样的原因,崩溃在了 中南半岛。四十年后,苏联崩溃在了阿富汗。

这就是人民战争的威力,毛主席的威望就这么树立起来了。

 

胜利前夕的大溃败 —— 豫湘桂会战,国军丢失国土20多万平方公里,城池146座

 

这个时候,从战略上看,两面作战的日本已经没有足够的战略资源了,战败是定局。绝望中的大陆日军发动了豫湘桂作战,说是打通大陆交通线,实话说,他们自己都不 明白自己要做什么。大陆交通线是不需要打通的,南洋孤军也不可能步行几千里回来。估计日军将领就是想做点什么,显示自己的力量,好像绝望的狗熊最后怒吼一 声。然后我们的国军完美的配合了一把……

一号会战再次显示了日军的战术水准,汤恩伯一泄千里,日军缴获了大批美式机枪、火炮(都 是美国从巴拿马运河运到澳洲再运到印度 然后用飞机运到云南 拉到河南)、大批新出厂的掷弹筒(牛皮套装着的 而此时国内大多数人饭都吃不上),从这时起,国军的装备已经优于日军,但战术水平差的很远,战斗意志更糟。

衡阳会战,方先觉死守城市,外面围城的日军食不果腹,病死的漫山遍野。更多的国军则远远在外面看,直到转进台湾,国军这种“看风景”的作风一直不改。方先觉降了,更多的国军被惊走了,日本人打到了贵州,重庆震动。高官贵人很紧张,他们知道美国必胜,发愁的是往哪里暂时逃命的问题,蒋介石很紧张,因为打成这样让他在盟国面前很难看,至少斯大林公开看不起他,拒绝和他见面,这才有了开罗会议和德黑兰会议两次会谈。只有中国最基层的平民百姓,怀着忠义之心,准备殉社稷了。“一寸山河 一寸血十万青年十万军”的口号,就是这时候喊出来的。

当时,《大公报》记者采访了一个年轻的军官,他是一名大学生,投笔从戎。当被问及战争信念的时候,他说,我相信我们民族必胜。当记者问他,你战后打算做什么呢?这位年轻的军官笑着说,到时候我应该已经死了,在这场战争中,军人大概都要死的。

 

多少年以后,我看到这一段,仍然黯然神伤,我们不知道,这名忠勇的军人死在哪个战场,把缺乏训练的士兵盲目驱赶到战场上,国民政府无疑是犯罪。

但是,我们中华民族坚持下来了,这就是胜利。如果这名军人没有死,有幸加入解放战士的行列,我相信在朝鲜战场上,有了精通战术的军官领导,他会把美国人打的举手投降。

有人说,日本军队是一支停留一战水平的军队,原话来自一位德国武官,固然不错,但我想反问,一战和二战有什么本质区别?

英国步兵用马克辛机枪、恩菲尔德步枪打完了两次世界大战,德国步兵用K98打完了二战,苏军到1945年才撤装莫辛纳干。

二战强调装甲战和运动战,可日本人也组建了坦克军团,日本人在中原的分进合击做的相当出色。日本军队在装甲纵深突击方面完全是空白,可美国人在这方面做的也 不怎么样,欧洲战场基本是一条战线推过去的,巴顿不过是战线上的小箭头,考虑到德军的崩溃速度,他的推进并不是惊世骇俗。

 

日本人不笨,他们的弱点就是国力。中国人与他们缠斗,打的就是这一点。

 

1943年6月8日,习惯了东躲西藏的八路军在河北宋庄与日军遭遇,两个正规连对抗着二千五百拥有精良装备绝对优势的敌人。结果杀伤敌寇坂本旅团长以下官兵一千一 百人之多,而自己只伤亡七十三人,战斗从白天到黑夜,整整坚持了十四个钟头,而最后胜利突围而出。网络上很多年轻的质疑者还在怀疑杀敌数字的准确性,尽管那个年代的八路很少有撒谎的习惯。放开数字不说,这场遭遇战说明了一个问题,八路军的连排战术,已经开始超越日军。其实,当时制约共军的因素已经不多了, 共军正规军的战术水平可以进行一场野战了。从平型关的4:1到宋庄73:1000,这个变化是惊人的。共军被困扰的,一是缺少火炮以及压制敌方火炮的手段,导致部队的大规模机动受到限制,二是缺少组织大规模野战的能力,红军时代组织方面军作战的能力已经严重退化。这再次证明,能力不等同于知识和经验。同样,日军的野战能力也在没完没了的守炮楼的过程中退化掉了。步兵单兵战术是陆军的基础,是日本人最优秀的科目,日本人的精兵开始消磨殆尽,而中共已经在战火的磨砺中成长起来。步兵连排战术也是日本人的强项,可中共在这个科目上更加优秀,不优秀的已经死掉了。

很多人有个误解,认为美 械武装的国军超越了日军的装备水准,其实,很多国军的装备还是不如日军。第四野战军进攻广西,遭遇第7军,战史上特别注明:“该军全日械武装,战斗力很强”。如果日械武装没有威慑力,是不会加这句话的。解放军的战史会为某军队注明“该军装备冷兵器战斗力极强”吗?

事实上,阎锡山至少留了五万日军帮他打内战,但不过是给解放军造成一些小的困扰而已,这些日军留下的痕迹,是共军战史上说某某山头或某碉堡防守的特别顽强 —— 但是,我 们还是把它打掉了。没有一支日军在战术战役中给共军形成大的威胁。 共军的缺陷,全被国军帮忙补上了。战术能力低下的国军为共军送来了火炮和炮手,宽容的和共军一起演练大兵团作战,给了对方犯错的空间 —— 你不给空间也不可 能,共军的步兵战术太优良了。万家岭会战,国军歼灭不了106师团,主要就是对方步兵战术优秀,共军此时比日本人更狠。三年演练、一年休整,当共军出现在朝鲜战场的时候,步兵正处于鼎盛时期。

 

太原战役中被解放军俘虏的阎锡山部第十总队少将副队长山田岩

 

我认为,证明日本人面对铁甲化的欧美军队并不是渣的一个重要例子就是朝鲜战场。所有的事实 都证明,联合国军不缺少坦克,共军前期基本没有坦克,共军的装备和日军相比,也没有代差。但美军铁甲部队在前四次战役中无所作为,至于第五次战役,打在志 愿军旧力已尽、新力未生之际,就是德军装甲师,在后勤跟不上的时候也会很难受。至于攻击机,美军一直占据压倒性优势。

之所以日本人很渣,是因为在太平洋争夺战中,他的步兵始终是坐以待毙,海空力量和时间都在攻击方手里,这种时候,神仙也打不赢。

日军战斗力比不上志愿军,是因为志愿军的连排战术更为优良,尤其擅长迂回包抄和穿插。崇尚技术的美国人认为,战斗就是火力的对比与叠加,对后勤看的极重,当后勤线被切断而又无力恢复时,突围就成为第一选择。

后来,美国人也学会了穿插,五次战役时,他们的伞兵超低空跳伞(现在也是很牛的),突然出现在志愿军身后的一个山头上,竖起了星条旗。志愿军回头看了看,派 了两个岗哨,无动于衷。这让美国人束手无策,在他们的认知中,这一突然行动会让敌军大吃一惊,甚至崩溃。事实上,英军以此法“惊溃”过土耳其,德国人以此 法“惊溃”法国人,可习惯了反扫荡的中国人无动于衷。最后,看看前后的红旗,美国伞兵趁夜又穿插了回去。——这完全是两种作战思维的问题。砥平里战斗是一 个重要的转折点,走投无路的美国人死守砥平里,结果守住了。美国人这才意识到,志愿军的攻坚能力太弱了——自此,美国人坚守,无隙可乘的志愿军也拉开了防 线,战争回到了一战模式。

鄙视一战思维的诸位,能告诉我1952年下半年的朝鲜战场,和一战有什么区别吗?

二次战役中攻击与撤退,让美国人刻骨铭心。志愿军拒绝正面进攻,“总是十几个人从出其不意的方面冲上来”,冒着严寒,美军开始了突围。

需要强调的是,即使在严寒的天气里,美军依旧是撤退而不是溃退,他们的殿后部队尽职尽责的挡住了志愿军的追兵,摧毁了自己认为重要的军事物资,他们的开路部 队按照命令,对每一个阵地发起凶猛的冲锋 —— 其中就包括松骨峰。在一条河边,工兵架起了一座钢铁浮桥,这是从日本空运来的。没想,志愿军的敌后侦察兵在突 袭中把该桥炸毁。美国空军立刻从美国本土把另一座浮桥的组件空运过来,一天以后,美国人继续撤退。然后,志愿军的敌后侦察兵(估计还是同一伙人),又伪装成韩国人,混上桥去,再次将桥炸毁。美国人艰难的把另一座同样的浮桥从欧洲运了过来。两天以后,志愿军的这支部队只能远远的在山上看着,打几下冷枪,美国人估计,他们的炸药用完了。中国人没有记录这是那一支部队。但美国人的记录展示了两支军队的可敬可畏之处。一支部队把人的能力发挥到了极致,另一支部队则展现了赤裸裸的工业暴力之美。在桥断的时候,美国人并没有溃逃,他们的后继部队继续死守,前面的部队在等待,通车之后,他们井然有序的逃走。所以,正在人们为胜利欢呼的时候,刘伯承惊叹,美军败而不乱,有章有法,果然是盖世强军。

 

两支军队在交手中互相学习,互相进步。美国人努力学 习夜战防御,提高步兵近战火力和炮兵反应速度,中国人则练习在美式炮火下的生存技巧和短促突击。要记住,在没有绝望之前,美国人是没有主动投降的,在用工兵铲的搏斗中,美国人一样凶狠。发现M1步枪不适合近战以后,美国人装备了散弹枪和手枪。

事实上,尽管如此,1953年以后,战 线依旧在缓慢而耐心的向南推进,之所以不打了,是因为苏联人不想打了,我们用士兵的鲜血,换来了苏联的援助,开始了人类历史上最剧烈的工业化进程。从 1937年24支军队的集合体(共军只是其中一支),到1953年的强悍步兵,我们现在可以骄傲的说,中国人的步兵战斗力,第一。所以说,无论是日本人的 侵略,还是欧美人的铁甲,都不可能击败中国人。读史者看到日本人与美国人交战两年而显颓势,感觉日本军队是渣,进而推论中国人更渣,这完全是站着说话不腰 疼。

美国人的评判中,有评论日本人的战略失误,有强调日本人的战术得失,有夸大日本人的技术缺陷,却唯独没有贬低日本人战斗力的。在约翰托兰写的《日本帝国的衰亡》中,充满了对日本人决死精神的敬畏之情:“海军参谋长宇藤决定不得到最后投降的时候,由于目睹了山本大将的战死,他 觉得他有义务做些什么。他来到飞机场,集合一个轰炸机中队的飞行员,告诉他们,日本决定投降,而他决定向美国舰队发起自杀攻击,宇藤强调,此次任务完全自 愿,不愿意的飞行员可以退出。但是所有的飞行员都服从了命令。由于轰炸机满员,宇藤只好坐在无线电员的位置上,但无线电飞官并不愿意,地勤听到他说,你占 了我的位置。我豁免你了。宇藤脸上似笑非笑的说。但这名飞官坚持挤了进去,宇藤微笑着往旁边挪了挪。四架飞机依次起飞,在飞行半个小时以后,发回了宇藤的 诀别电报:飞机此去冲绳,在那里我军阵亡如樱花坠地。……

美国人充满了对日军决死精神的赞叹,并为击败了这样的敌人而得意洋洋。

 

所以,谈起这一段历史,我想说的是,从甲午战争以后,日本明治天皇通令全国,优待中国留学生,培养亲日情绪,支持一切可以祸乱中国的因素,挑动中国内战,消 耗中国实力。直到七七事变时,在日本人挑唆下,张自忠依旧与宋哲元反目成仇,北平因此不守。即使如此,在日本投入了全部陆军精华,尽起40年之经营,甚至 日军对中国地理的熟悉,都远在中国将领之上,他们还是失败了。中国人从战争中学习战争,15年内,他们的军队站在了世界的第一阵营。没有人可以低估我们这 个民族的潜质。没有一种外来打击可以击败中华民族,能够打败我们的,只有我们自己。所以祖先说,生于忧患,死于安乐。强敌环视,挑战频频,对中国其实是好事。大使馆被炸、南海撞机、台海危机,每一次危机都成为中国军队前行的动力。相反,太平盛世的硝烟是打击中国军队的最好武器。当我们看到高手撕开日本人 时,当我们看到狙击手杀日军如麻的时候,当我们看到所谓英雄手持机枪对天扫射的时候,我们是否想过,那是个什么样的年代?

日军一颗105毫米炮弹,可以杀灭方圆70米内一切生命,日军一颗200公斤炸弹,可以杀灭150米内一切生命,日军的红筒毒气,杀伤范围50米。7.92毫米重机枪,直射10秒钟,可以打垮沙袋垒砌的工事,把人压死在里面,三八式步枪,实战中可以穿过两具尸体,打死第三个人。而美军的12.7毫米机枪,一颗子 弹可以直接把人体打成两截。日本步兵普遍精通柔道和格斗,行进中射击,300米内枪响人倒。而美国人对国共两军的共同评价是:普遍营养不良,士兵在短时间剧烈运动后会倒毙。面对这样的敌人甚至还有很狠的敌人,我们来了,我们战了,我们胜了。

 

 

 

深度长文: 抉择与国运

 

 

作者:沧海一土狗

来源:沧海一土狗(ID:canghaiyitugou)

 

 

最近,关于国家的发展模式,各方面有诸多的争论,譬如,批评去杠杆的有之,建议避免走老路(基建和地产)的也有之,同时,中兴通讯事件等一系列技术封锁事件也让大家对所谓的制造业升级充满了忧虑。所以,我们在资本市场看到了一种迷茫:是继续走老路,还是开拓一条新路?新路又在哪里?这一篇文章,将从宏观和历史进程的角度去回答这些问题。

 

由于讨论的问题有些复杂,所以,我需要从根子上澄清一些假设,捋顺一些问题,以及要掉不少书袋,敬请原谅。

 

 

 

 
1
 

宏观经济学的一些掌故

 

 

尽管伟大的约翰-梅纳德-凯恩斯被称为宏观经济学之父,但是,学界似乎并没有对他保持足够的敬意——学校教的都是希克斯和汉森改良过的宏观经济学,至于为什么不教原汁原味的《通论》呢?我个人的推测是,他们觉得老爷子没写几个模型,描述的有些含混,但希克斯他们把书中的东西都模型化了。所以,我们在学校里学的宏观经济学,要么是模型化的凯恩斯主义,要么是新古典经济学。

 

尽管经济学院的学生都学过改良版,但去看原版的《通论》,还是觉得有些困难。这又是为什么呢?因为原版更多的篇幅是在挑战古典经济学的假设,作诸神之战,但改良版的就是简单地列出假设,推导模型,得出结论。

 

这不由地让我想起,曼昆那本赚了很多钱的宏观经济学教科书里的那一句让这本书物超所值的话:

 

经济学的艺术就在于明白,什么时候假设是一种澄清,什么时候假设是一种误导。——N-格里高利-曼昆

 

 
2
 

宏观假设的分水岭

 

人们会很自然地设想,一个人在不索取他人的情况下使自己致富的行为,也会使整个社会富裕起来。因此,个人的储蓄行为必会导致平行的投资行为。同上面一样,这个命题又与另一个表面相似却又不容置疑的命题混淆,这后一命题是:个人财富净增量的总和恰好等于社会财富总量的净增量。——《通论》P17

 

凯恩斯在《通论》的第二章里,一直在澄清一个区别:鲁滨逊-克鲁索单人经济里消费决策和投资决策的关系,市场经济中消费决策和投资决策的关系。

 

 

在单人经济里,由于消费多少的和投资多少的决定是由同一个人同时决定的,所以,一个人少消费就意味着多投资,多储蓄——社会财富增加。从而,可以得出一个结论,在单人经济里,社会可以通过个人少消费的方式增加社会财富。

 

但是,在市场经济里,消费多少和投资多少的决策是由不同群体决定的,至多是有重叠的两个群体在不同时间决定的。

 

那么,一个群体少消费,必然会导致另外一个群体多投资吗,从而增加社会财富吗?凯恩斯的答案是未必。

 

市场并没有完美到那种程度,从而,可以那么有效率地平衡这两个群体之间的决策。于是,凯恩斯就往前迈了一步:在封闭经济体里,产出由两个相互独立的东西决定,消费和投资。

 

 

 
3
 

独立性和预算约束的存在性

 

投资和消费独立性的程度,直接引出了另外一个特别要紧的命题:在封闭经济的恒等式“投资=储蓄”里,是储蓄决定投资,还是投资决定储蓄?

 

如果在单人经济里,消费多少,直接决定了不消费多少,直接决定了储蓄,从而,决定了投资。所以,在消费决策和投资决策完全相关的世界里,储蓄决定投资,个人有预算约束,社会也有——少消费才能快速积累财富。

 

但是,在消费决策和投资决策完全独立的经济里,情况就变得十分不一样了,首先,产出=消费+投资,产出由消费和投资分别决定;其次,储蓄定义为产出减去消费;最后,我们可以得出储蓄等于投资,即储蓄由投资决定。所以,凯恩斯就得出了一个结论,单纯地减少消费,只能减少产出,并不会增加储蓄,因为储蓄由投资决定。这样就得出了一个很不一样的世界,在这个世界里,个人有预算约束,但整个社会没有。

 

对于一个贫穷的社会来说,其产品的大部分用于消费,因而只要有小量的投资就可以造成充分就业;反之,在一个富庶的社会中,如果富人的储蓄倾向与穷人的就业量不发生冲突,那么,投资的机会就需要比贫穷的社会中多得多。如果在一个潜在富裕的社会中,投资诱惑较弱,尽管这个社会富裕的潜在性很大,有效需求原则仍将迫使它减少其实质产量,直至会使这个社会达到如此贫穷的程度,令其实质产量超过消费量的那一部分削减到适应于其微弱的投资诱惑。————《通论》P24

 

凯恩斯在这一个章节里花了很大的篇幅去分析,为何一个社会会出现“能富而不富”的矛盾现象。本质上,还是基于投资独立于消费的核心逻辑。

 

 
4
 

发展进程与中等收入陷阱

 

在这里,我们想把鲁滨逊-克鲁索经济和凯恩斯描述的“有缺陷”的市场经济,放到一个框架下。

 

 

通过把所有的经济体都塞到一个框架下,我们可以得到一些有意思的并有一定政策含义的结论。

 

在最穷的经济体——鲁滨逊-克鲁索经济体里,预算约束程度十分紧张,所以是,主导模式是“储蓄决定投资”,社会需要省吃俭用积累财富。

 

随着社会的富裕程度增加,预算约束的程度越来越低——尽管穷国的总体模式是“储蓄决定投资”,但是,预算约束程度已经大大降低了。

 

等穷国穿越“模式分割线”成为中等收入国家,预算约束程度进一步降低,经济模式彻底切换为“投资决定储蓄”的模式。这时候,这个国家面临一个问题,它的制度基础是否做好准备,彻底地适应新的发展模式,没有做好这种准备的国家,将无法进一步提高国家的收入水平,因为国家的制度基础太差,投资机会太少,无法进一步地增加收入。那些富国之所以成为富国,并不是因为富裕,而是因为他们的制度和经济基础彻底适应了“投资决定储蓄”的发展模式。

 

 
5
 

出口导向经济和荷兰病

 

自从加入WTO之后,中国经济快速发展,通过出口我们积累的大量的财富,这是出口导向型经济的好处——快速积累财富。

 

快速的财富积累,让我们以更快的速度穿过“模式分割线”,但是,我们的制度基础却极有可能没有做好准备——真正成为一个“投资决定储蓄”发展模式的国家。

 

在这样的情况下,国家仍然想要“复制旧日成功”,继续通过出口推动财富的增长,就极有可能患上荷兰病,造成了产业之间的极度失衡。

 

20世纪50年代,已是制成品出口主要国家的荷兰发现大量石油和天然气,荷兰政府大力发展石油、天然气业,出口剧增,国际收支出现顺差,经济显现繁荣景象。可是,蓬勃发展的天然气业却严重打击了荷兰的农业和其他工业部门,削弱了出口行业的国际竞争力,到20世纪80年代初期,荷兰遭受到通货膨胀上升、制成品出口下降、收入增长率降低、失业率增加的困扰,国际上称之为“荷兰病”。——摘自《百度百科》

 

单纯地追逐数量上的成功,会极大地损害既有的产业结构和制度基础,现在罹患荷兰病的国家有很多,俄罗斯、沙特、委内瑞拉等。

 

所以,出口导向型经济在穿越“模式分割线”的时候面临前后夹击,一、数量的追逐破坏产业结构和制度基础;二、新的发展模式对产业结构和制度基础提出更高的要求。

 

现在,我们的好运气似乎用完了,不能仅仅靠外需了,得转向内需。——作者按

 

 
6
 

如何增加投资机会

 

一直以来,我们都认为增加投资是件很容易的事情,不就是盖房子修铁路吗?对于没什么基建投资可以搞的经济体,凯恩斯主义者们开出的药方也很简单——把路拆了重建,甚至可以建造金字塔。

 

然而,这种药方仍然没有理解透彻“投资决定储蓄”这种模式的本质,为什么要投资决定储蓄,而不是相反?反转预算约束的充要条件是什么?相对稀缺性才是决定方程方向的核心因素。如果要素比投资机会更稀缺,那么,储蓄决定投资;如果投资机会比要素更稀缺,则投资决定储蓄。

 

如果投资机会那么容易创造,那么,投资机会显然不比要素更加稀缺,发展模式就仍然处于“储蓄决定投资”的阶段。

 

为了更形象地解释这里的逻辑,我准备构作一个小故事(我不喜欢讲故事,太容易出现误导,这里没办法了)。

 

 

懒汉故事:在沙滩边上有一群懒汉,他们不缺吃不缺喝,躺在沙滩上无所事事,他们没有消费约束、没有时间约束。如果这个世界,仅仅以懒汉们吃喝的量来计算收入水平的话,那么,收入的量就是Y=C,即他们消费的量。

 

这时候他们真正稀缺的是打发时间的手段——不能一直躺在沙滩上啊。于是,他们开始堆沙丘,堆好了又被海水冲垮,如此往复。这是一种乐子。于是,在这个框架下,我们找到了两种找乐子的方法,一、数量型的,堆更多的沙丘;二、种类型的,寻找更多的打发时间的手段。

 

在一个封闭的经济体里,这群懒汉可以像西西弗斯一样搞数量型游戏,堆更多的沙丘,然后,再被大海冲走;但在一个开放的经济体里,数量型的办法面临挑战,如果隔壁沙滩的懒汉更富有创新精神,那么,他们会创造很多新的玩法,给予“堆沙丘”这种旧玩法以“降维打击”——大家都去学习新玩法,老玩法就要被抛弃。

 

这个故事的内核就是另一位大神——约瑟夫-熊彼特熊彼特于1912年在其《经济发展理论》一书里提出的“创造性破坏理论”,

 

在熊彼特(1883~1950)看来,“创造性破坏”是资本主义的本质性事实,重要的问题是研究资本主义如何创造并进而破坏经济结构,而这种结构的创造和破坏主要不是通过价格竞争而是依靠创新的竞争实现的。每一次大规模的创新都淘汰旧的技术和生产体系,并建立起新的生产体系。——摘自《百度百科》

 

尽管凯恩斯和熊彼特两位大神既惺惺相惜,又彼此不屑和争论,但他们对资本主义本质的理解是一致的。资本主义经济的发展主要靠投资,但依靠的不是数量的重复,而是,创造性破坏的投资——种类的提升。

 

 
7
 

发展的真正制约

 

站在凯恩斯和熊彼特两位大神的肩膀上,对经济发展的问题,我们可以看得更通透,真正制约中等收入国家继续往前发展的不是钱也不是要素,而是,创新的能力。

 

这时候,制约这个国家的已经不是财富方程——“储蓄=投资”——的左侧,而是右侧。左侧纯粹是一个数量的问题,有钱就可以,就可以买到足够多的要素;但右侧显然不是仅仅是一个数量问题,而是一个质量的问题,即一个经济体能有多大的创新能力,提供出多少真正的投资机会。显然这个问题是极其麻烦的,提高数量容易,提高质量太难,这涉及到教育、文化、体制等一系列问题。关于体制效率制约经济发展的讨论,我们可以参考前文《疫苗事件背后的真正危机》。

 

经过长篇大幅的讨论,我们又得到了一个老生常谈的答案,真是一件令人沮丧的事情。——作者按

 

 
8
 

更大的麻烦

 

对于中国而言,除了有“荷兰病”和发展模式切换的围追堵截,其实,还有一个大麻烦,我们国家太大了,一部分人群突破模式分割线,一部分人还没突破。

 

 

低收入人群和高收入人群同时存在,会使得国家模式切换的过程更加艰难,失衡问题更加严重,一些矛盾更加突出和尖锐。所以,高收入人群向低收入人群的转移支付就极为重要。所以,在这个模式切换的关节点,侧重效率轻视公平的强行突破,注定是要失败的。

 

我们不能让,一群人何不食肉糜,另一群人在贫困线下苦苦挣扎,所以,“三大攻坚战”的“扶贫战”是极为重要的一战——公平和社会保障的作用将极其重要。

 

 
9
 

国运之争

 

随着国际贸易摩擦的加剧,大国之间的竞争加剧,人们到底是在争什么?是简单的经济利益吗?还是某任总统任期内的GDP数字好看不好看?我觉得,那只是国运之争的延伸,竞争的真正核心是谁能在科技领域牢牢把握创新的霸权——能掌握这个霸权的国家又将在未来独领风骚数十年,任何挑战这个霸权的国家,都将遭受拥有创新领域霸权国家的无情打击。

 

那么,我们不争了,投降行不行?不行啊,跟在别人屁股后面,保不齐哪一天领先者就对你来一次“降维打击”,像拍苍蝇一样拍在玻璃上。

 

在刘慈欣的著名科幻小说《三体》里,三体人通过一个小小的智子就可以锁住地球人的科技升级路径,把地球人始终困在“推石头”或者“玩沙子”的阶段。

 

科学技术的全面发展取决于基础科学的发展,而基础科学的基础又在于对物质深层结构的探索,如果这个领域没有进展,科学技术整体上就不可能产生重大突破。即将锁死基础科学就等于堵塞该星球提升文明等级的道路。智子的基本原理就是潜伏在地球人的高能加速器后,替代高能加速器中的靶标粒子接受撞击而引起混乱的结果,从而使人类不可能找到正确的结果,也就无法对物质深层的结构进行有效探索,从而无法产生突破性的发展。——《三体》

 

 
10
 

结束语

 

最近,一些非你们所想的专家提了一些意见,他们把经济发展中的一些问题都归结到“去杠杆”上,并希望我们继续走“堆沙子”的老路,因为他们已经通过“堆沙子”财富自由了,希望政府能再给年轻人一个机会。与此同时,资本市场也开始磨刀霍霍,准备大干一场。

 

后来,政治局会议开完了,并再次重申,深入推进供给侧结构性改革,打好“三大攻坚战”(分析详见《坚定做好去杠杆工作,这是解码未来政策走向的关键》)。中央没听那些专家——继续“堆沙子”,给年轻人们一个发财致富的机会——的意见,年轻人们也没义愤填膺地去要求。

 

看来,我们的发展进程的确到了一个阶段,往前往后都很艰难——往前走,阻力巨大,往后退,早晚被拍死。为了避免被锁死,以致于最后被拍死,避免在“堆沙子”上浪费时间,继续改革,并技术创新,就变成一条充满未知数但又不得不选的路子。

 

在“国运之争”里,我们还真是输不起了,也没多少时间了。

 

我们这代年轻人,虽然有些自私,但血性是有的,眼窝子也没那么浅,不想自己的下一代像苍蝇一样被拍死,不堆沙子就不堆吧,您的好意,心领了。

 

 

 

国外披露中越战争真相

 

 

01
残忍的教训

 

1979年2月17日,邓小平调来的30万军队越过边境全部打进越南,另外30万军队也在边界附近完成集结,随时准备接应。这样的部署几乎没给越南留下任何反击的可能。

 

越南人根本没估计到中国会发动这么大规模的进攻,直到炮弹打过来还以为中国人不过是又在打中印边境那样的小仗,顶多两个师打过来。

 

自以为成竹在胸的越南人为此做出了许多近乎荒唐的举动,在通讯联络没有被中国人完全切断之前,甚至向一些部队下达了击败敌军攻入敌境的命令。

 

最可笑的是越南的王牌316A师,竟然得到了向黄连山省进犯的中国军队不过2个团的混帐通报,该师为此冒着暴雨般倾泄的炮火往前奋勇推进了10公里。等他们发现自己是在向4个中国师进攻时为时已晚,急忙回撤的316A师的4个团被中国人撕得七零八落,尽管没有全军覆没,但也折损大半。

 

316A师的回撤使其东面的345师陷入另3个中国师的重围,345师比316A师差之千里,很快便全线崩溃,几乎全军覆没。345师东面的346师表现相当出色,给当面进攻的中国军队相当大的杀伤,中国军队的伤亡一半以上都是在346师防御的高平地区。但一周后,346师也陷入重围。

 

尽管该师化整为零,进行了英勇的抵抗,但最后还是象345师一样全军覆没。最可怜的是346师东面谅山地区的第3师,该师忠实地执行了越共中央“一线决战,一线取胜,决不放敌人进国境线”的作战方针,在西面的防线已经完全崩溃的情况下仍在同登、谅山一线死守不退,结果所属部队被中国最凶猛的55军象铁锤砸甲虫一样一个个砸得血脓遍地,第3师不仅丢了谅山,自己也死亡殆尽。

 

在4个主力师之间宽大的空隙地带,越南以营、连为单位布置了大量的地方部队、公安部队,还有数量庞大的民军,这些人合起来虽然数量惊人,但是分散在1000多公里的边境线上就都显得单薄无助。面对潮水般过境的中国军队,越南人既不命令他们迅速后撤,也不给他们有力的支援,结果这些部队大部分也象4个主力师一样陷入合围。

 

被围的越南士兵在各自的工事、岩洞、山沟、丛林里都进行了广泛持久的殊死抵抗,但面对绝对优势的敌人,这些抵抗到最后往往演变成惨不忍睹的屠杀!

 

越南人的伏击、偷袭战术也曾经给进攻的中国部队造成相当大的混乱

 

中越战争的残忍血腥到现在仍让人心惊胆寒,双方在极短的时间内尸积如山、血流成河,当然,这些尸体和鲜血大部分都是越南人的,因为战争的优势始终在中国人一方。中国人用30万人打越南10万人,而且由于越南人战术呆板,死守固定的要点,所以在具体攻击时中国人往往能调来5~7倍的兵力围攻越军。

 

火器弹药中国人更是占有压倒性的优势,由于飞机、导弹、坦克没有在战争中唱主角,大口径火炮成了双方最有效的杀人武器。战争中中国人先后有48个炮兵团进入越南境内,动用的大口径火炮超过2880门,而越南人能与之对抗的仅9个炮兵团,充其量324门大口径火炮。

 

中国人发射的82毫米以上的炮弹达883381枚,日均发射量超过朝鲜战争中的6倍!而越南人回击的同样炮弹可能连1/10都不到。虽然越南人小口径火炮拥有数量上的优势,但由于通讯落后,弹药补给困难,部队过早分散,所以也没有发挥出数量上的优势。

 

铺天盖地的炮火让一线的越南部队守不住任何一个要点,也使二线的越南部队根本不能给一线提供有效的支援,被迫分散的越军到后来也成为分散配置的中国大口径火炮的靶子。

 

中国在炮火方面的优势在很大程度上免除了其步兵的战斗,如果没有炮兵的有力支持,中国比朝鲜战争中素质低得多的步兵几乎可以肯定不是越南步兵的对手。

 

 

不可否认的是,越南人在战争中并未一味挨打,经验丰富、久经战阵的越南士兵在开战的头3天曾让中国军队伤亡惨重,10名中国师团级军官陨命,超过整个战争中师团级军官陨命人数的一半,尤其是在高平地区,越南的游击队把中国的后勤运输部队打得非常狼狈。

 

越南人的伏击、偷袭战术也曾经给进攻的中国部队造成相当大的混乱,13军、43军、54军等中国的作战部队甚至发生了中伏时军官扔下部队逃跑的事件。战争行将结果时,中国的50军更是发生了团级军官带着士兵投降的丑闻,50军被围的1个营有219人被越军俘虏,而越南军队任何1个团都没有被俘那么多人。

 

经历了对法、对美战争磨练的越南军队借助本土作战的优势,多多少少给自己挽回了不少面子,但是那些胜利都是局部的、暂时的,根本不能改变越南全局被动挨打的局面。中国一共有297个营(不含炮兵)的作战部队进入了越南,除了50军的那个营,其余296个营越南只俘获了20人,由此可见这场战争基本上是一边倒,中国只是在局部偶尔吃了点小亏。

 

越南的失败在于他们根本没有应付如此大规模进攻的思想准备,他们犯了中东战争中阿拉伯国家一样的错误,过分地相信后台老板苏联人的决心和勇气。

 

越南人始终认为有苏联在北面看着中国,中国不敢对自己大动干戈,最多也是师团一级的中小规模入侵,凭越南军队的战斗力完全可以在一线挡住那样的进攻,只要拖到苏联在北面向中国出兵,越南还可以反过来攻进中国境内。过分的自以为是使越南人根本没有认真考虑中国大规模出兵的可能,也没有仔细揣摩中国领导层的意图,连邓小平在中国政坛的作用和地位都没搞清。

 

当邓小平在美国向越南发出战争警告时,黎笋还以为邓小平是在违心地应和中国其他领导人做表演。越南人在边境布置的10万人也不是用来对付集团军一级规模的进攻的,其落后简陋的通讯系统在战争的头一天就让河内跟前线完全失去了联系,所以越南在前线的部队基本上是在各自为战,后方的增援部队也象没头的苍蝇一样到处乱撞。

 

直到一周后坐飞机风尘仆仆赶来的苏联通讯部队紧急接管跟前线的通讯联络,越南才逐渐恢复了跟前线部队的联系。等他们最终搞清楚攻过来的中国军队的规模时,猛然发现在首都以北驻守的部队数量根本挡不住中国军队,在苏联顾问的建议下,越南急忙把在柬埔寨的一些主力部队如304师等紧急调往北方,但远水已经解不了近渴,越南只好眼睁睁地看着一线部队一个个陷入重围而无法救援。

 

好在越南急忙下令308师、312师等二线部队停止增援,马上回撤,这才避免了越南第一王牌和第二王牌也象316A师那样飞蛾扑火,从而给首都河内留下了宝贵的守卫力量。不然,河内就象个一丝不挂的新娘,任凭已经冲过来的成群的中国恶狼肆意蹂躏。

 

 

02
充满血腥的代价和不可逾越的限制

 

战争打到第16天,中国人将越南北方的重镇谅山彻底摧毁后占领,从而打开了通往红河平原的大门,造成了威逼越南首都河内的形势。看到越南人剩下的部队都已经退到河内周围,实在找不到新的肥肉下嘴,邓小平在第二天下令撤退。

 

回撤的中国军队继续对陷入重围的越南游击队实施残酷的清剿,又干掉了越南上万人。12天后,除了50军的那个营,其他296个营都安然无恙地返回中国境内,血腥的中越战争至此告一段落。28天的冲突让中越双方都伤亡惨重,越南的战报说消灭中国军队3万多人,由于越南一直不能掌握战场,所以只能笼统地估算到万位数。

 

近年来中国透露出来的数字跟越南人说的差不多,一共减员31139人,精确到了个位数,其中死亡(包括战死、伤重不治死、病死、事故死亡)、失踪8531人,这些数字除了作战人员外还包括民工、向导、翻译等非战斗人员,伤亡确实惊人!中国人说消灭了越南军队57152人,也精确到了个位数。

 

乍一看中国人没占多大便宜,但是这57152人中有46837人是中国人数到的越南士兵的尸体,2173人是中国人捉的俘虏,中国人看到确认打伤的越南士兵只有8142人。

 

这根本不可能是越南人的真实损失,因为在密林草丛深处中国人没有发现的尸体,被炸塌的工事、岩洞中(如着名的鬼屯炮台、大青洞、二青洞、法国炮台等)活埋的越南士兵,以及在后方医院伤重不治而亡的越南士兵都不在此数内,大量受伤后隐蔽撤下来的越军伤兵,还有目视距离以外被远程火炮打死打伤的越军士兵也不在此数之内,由此可见中国人对数据的统计是严谨的、残忍的!朝鲜战争中中国人公布的歼敌数字就比美国人、韩国人自己说的还要少!

 

所以邓小平说越军的死亡人数至少超过5万,而近年来跑到法国的越南民运分子则说越军死亡人数超过7万!不过越南士兵的受伤人数大大低于死亡人数也是肯定的,因为越南人战前一线取胜的战略,战争中死守一线的命令,以及越南后方糟糕的医疗救护条件,都让大批受伤后本可以活下来的伤兵丢了性命,所以许多网络资料认为越南士兵死者与伤者之间的比例应该在2:1~1:1之间!

 

而不是国际上通常认为的1:3~1:4之间!10万越军驻守一线的部队,以及数万增援后死战不退的二线部队几乎全部伤亡,完好无损撤下来的人员极少!

 

除此以外,大量不穿军装的越南武装民军和百姓的伤亡也不在中国人的战果统计里。这些人基本上由退伍回乡的越南老兵组成,单兵作战经验和能力比越南的正规军还强,人数也超过越南在边境一线布置的10万军人。

 

在战争的中后期,这些人甚至成为抗击中国军队的主力,邓小平后来增调50军、54军和20军58师加入战场,主要就是对付这些武装民军和百姓,没有这些人的羁绊,邓小平早就推进到河内城下了。

 

但由于缺乏统一指挥,分散作战,得不到有力的支援,越南的武装民军和百姓在中国人的围攻下也伤亡惨重。而且由于这些人的有效抵抗,中国人开战没几天就开始不分青红皂白地对平民大开杀戒,所以越南平民的伤亡比军队还要大!

 

越南人说在战争中超过5万的越南平民丧生,这又是一个非常笼统而又模糊的统计,这里面有多少是武装民军和百姓,有多少是真正无辜的平民,越南没有明说。在朝鲜战争中军人与平民的损失之比为1:5,越南战争则上升为1:10,所以中越战争中越南平民死亡5万人基本上是不可信的!

 

具体的数字越南人和中国人出于各自的目的恐怕永远也不会透露,不过越南民间说他们是用10个人换中国1个人的说法还是有依据的,这样推算越南在1979年的中越战争中军民合计伤亡应在30万人以上!

 

 

除了人员伤亡惨重以外,越南在北部边界的基础设施也损失惨重。战争结束后,到中越边界采访的一些外国媒体就曾经报道,中越边界越南一侧纵深20~80公里范围内的所有军事设施和人工建筑都被中国人摧毁,在谅山,中国人连一间房子都没留下!

 

许多军事观察员因此断言越南已经失去了再次向中国大规模挑衅的物质基础。越南在北方仅有的一点重工业也被中国人破坏殆尽,一些技术专家看后认为要恢复到战前的水平至少需要10年!这又给战后越南经济建设的恢复带来无穷的困难。

 

无疑,越南人在人员和物资损失上都遭遇了一场浩劫,但是越南人并未输得一败涂地,他们用大量的鲜血挺过了中国人的猛烈袭击,又用巨大的代价迟滞了中国人的推进,越南最精锐的主力(如308师、312师)基本上都跳出了中国人的包围圈,成功地与从柬埔寨北上的增援部队汇合。

 

等邓小平打下谅山时,河内以北以308师、312师和304师为主体的新的防线已经形成,若中国人继续前进,将面临越南举国的以死相拚。聪明的邓小平没有让自己大占便宜的部队再去啃硬骨头,他明智地放弃了进攻河内的打算,把部队撤了回来。

 

正是基于这一点,越南人始终坚持自己取得了1979年战争的胜利,起码逼得大批凶恶的中国军队不敢进攻河内,保住了国家的独立。但是邓小平停止前进的主要原因谁都知道不是越南人的拚死抵抗,邓小平确实讲过干掉对方4万多人,才抓了2千俘虏,越南不可小视、不可低估的话。

 

但是越南以这样的代价给中国造成的损失也是毫发之失,离伤筋动骨远矣!邓小平真要想打下河内,越南人是挡不住的。之所以邓小平没打河内,并不是他惧怕越南设立了新的防线,而是已经没有时间了。不仅雨季马上就要来临,真正让他害怕的是等他打下河内,身后的北极熊会挥爪打过来。他非常清楚,自己的成功有相当大的偷机性,不仅钻了越南经验不足的空子,更是钻了苏联准备不充分的空子。

 

苏联在战前对这场战争的规模和突然性也认识不足,她压根儿就没想到中国在这么短的时间内就对自己原先的盟友下手,而且这么狠!她不知道邓小平为这场战争已经筹划了4、5年了。苏联军队根本没做对中国开战的准备,在中苏、中蒙边境部署的54个师,没有1个是战时满员师,只有1/3达到满员的70~80%,1/3只有满员的50~60%,剩下的1/3都是只有4000人左右的架子师。

 
美国人及时将这一重要信息透露给邓小平,邓小平据此估计苏联要想大规模进攻中国,至少要从欧洲调100万人过来,仅凭那条单薄的西伯利亚铁路,完成上述调兵至少需要半年,就是部署中等规模的进攻最快也得2个月。

 

这个估算出的时间差是邓小平下决心对越开战的主要依据,也是他进行战争不能逾越的时间红线,如果苏联人没给他这个时间差,也象中国人向中越边界调兵那样向远东大规模增兵,邓小平还敢不敢对越开战就不好说了,最起码他不会发动那么大规模的进攻。

 

现在的公开资料表明,邓小平在开战之前和战争进程中主要精力是用在如何应对苏联的反应上,对越战事完全委托给了许世友和杨德志两个部下,他根本没插手。

 

苏联超强的军力让邓小平不敢小觑,中国对付得了越南但绝对对付不了苏联,这也是越南料定中国不敢大动干戈的主要原因。但是邓小平比越南人更了解苏联,他跟苏联人打了几十年的交道,深知支撑苏联帝国的基础在欧洲不在远东,苏联向远东大规模调兵不仅成本浩大,而且还会造成老巢东欧地区兵力空虚,美国绝不会对此不屑一顾。

 

要是再弄出匈牙利、波兰和捷克斯洛伐克那样的危机,苏联就可能丢掉东欧,这个损失苏联承受不起。所以邓小平料定勃列日涅夫绝不会用东欧任何一个国家去换越南,大规模进攻中国苏联肯定不敢。

 

 

其次,邓小平认为中越战争那样中等规模的进攻苏联也不会实施。

 

因为这需要在中国的东北或新疆地区对面集中2个集团军规模的兵力,至少得10个满员师,跟中越战争中国在广西或者云南方向布置的规模差不多。这对苏联同样十分困难,中苏边界不论东端还是西端,都是人迹罕至的高寒地区,每年二三月份大雪弥漫,气温零下30~40℃,几十万的人和装备在这种情况下集结开进是不可想向的,真打起来庞大的后勤供应也会要苏军的命。

 

再说,10几个师的规模顶多也是象中越战争那样打进去几十公里,这样的打击对越南这样的小国管用,对中国这样幅员辽阔的国家则毫无意义。所以邓小平基本也排除了苏联中等规模进攻的可能,但是他仍然命令中国北方的沈阳军区、北京军区、兰州军区和新疆军区的部队进入一级战备,做好应对苏联中等规模入侵的准备,这些军队在装备和人员素质上都高于南方正跟越南打仗的部队,目的就是防止苏联在绝境下出险招。

 
 
03
不可能无限制地对越南施以惩罚

 

再次就是苏联小规模的入侵,这是邓小平1979年最担心的地方,也是他花心思最多的地方,尤其是中国西部的新疆地区,邓小平估计会有苏联武装的6个哈萨克族还乡团打过来,邓小平为此都进行了细致入微的准备。中越战争期间邓小平的眼睛一直盯着北面,中苏、中蒙边界任何微小的动静,哪怕是风吹草动都得向他汇报。

 

事后证明,苏联连小的入侵也没搞,为此,有人说苏联人本质是懦弱的,从拿破仑战争以后,苏联(包括以前的帝俄)从未主动向一个大国发动战争。

 

还有人说苏联没有行动确实是象邓小平分析的那样有无法克服的困难,但更重要的是苏联对越南并不真心,这个从别人那里背叛过来的小伙伴苏联还信不过,这么短的时间就让苏联为了这个新的小伙伴去跟人以命相搏,苏联绝对做不到,也没那个意识。

 

苏联跟越南的苟合是为了互相索取,谁都没真心为对方着想,这样的苟合地危难时刻当然是各顾各,苏联不会马上为越南火中取栗。当然,邓小平的严阵以待也是让苏联人不敢轻举妄动的重要原因,他也让苏联人掂量出为越南两肋插刀需要付出的沉重代价,所以苏联方面更是在犹豫中迟迟下不了决心。

 

如果邓小平象黎笋那样对自己的“头号敌人”掉以轻心,在北面象征性地摆上10万军队就南下专注打仗,苏联会不会冒险在中国背后动手就两说了。

 

苏联的存在使邓小平不可能无限制地对越南施以暴力,就是在北面准备再充分也不能把南面的战争拖到苏联的战争机器开动。

 

所以邓小平说对越战争是有限制的,他把战争的时间严格限制在两星期以内,到了时间不管战果如何都要撤军。尽管5月份冰雪融化之前苏联不可能发动中等规模的进攻,但是两周以后苏联发动小规模的入侵还是能办到的,中国北方的边境地区已经发生了边民内逃事件,长期绷紧神经对中国也不利。邓小平估计越南那样的国家扛两周的猛烈打击已经够了,继续放血纯粹画蛇添足。

 

最终,越南人的抵抗让邓小平的撤军推迟了2天,但并没有影响邓小平的全盘战争规划。所以邓小平没有进攻河内是担心苏联在北面搞动作,并不是害怕越南的誓死抵抗。当然,越南人粉碎邓小平再撕下一块肉的企图也是成功的,因为依邓小平这个赌徒的性格,如果越南人真是烂泥糊不上墙,给了邓小平继续冒险的时间,他在两周之内真敢打河内!

 
 
04
苏联被拖下水淹没

 

邓小平一直在说对越作战是在教训东方的古巴,这话听着话里有话,恐怕只有苏联和美国才知道邓小平这样讲是什么意思。1962年的古巴导弹危机让美国和苏联跟1979年时的中国和苏联一样,差一点兵戎相见。

 

苏联人在1962年栽了面子,被迫在美国的压迫下让步,赫鲁晓夫因此在国内外声名扫地,不到2年就被勃列日涅夫搞下台。但是赫鲁晓夫还没象勃列日涅夫那样输得那么惨,他还是强迫肯尼迪作出了决不入侵盟友古巴的保证,古巴不仅在美国的眼皮子底下继续作威作福,而且永远免遭越南那样的军事打击。

 

而勃列日涅夫则让自己的盟友越南被打得皮开肉绽,自己却连反击的机会都没有,尽管中国的力量比美国弱得多,但是邓小平短平快的行动比肯尼迪破釜沉舟的恫吓让苏联栽的面子更大,苏联在全世界面前遭到了更严重的羞辱,所以中越战争对苏联的打击程度远远超过古巴导弹危机,它不仅损害了苏联在全世界的声誉,而且加深加快了东方阵营内许多小伙伴的离心步伐。

 

可惜的是世界媒体对中越战争的关注程度远远不如古巴导弹危机。

 

中越战争后苏联阵营里第一个反叛者是埃及。

 

埃及早就对自己的主子心存不满,1973年第四次中东战争后已经对苏联产生了离心倾向,但慑于苏联的强大一直没有采取实质性的行动。1977年11月,埃及总统萨达特主动访问耶路撒冷,与美国在中东的代言人以色列总理贝京进行谈判,但没有取得任何进展。

 

1978年9月,萨达特与贝京在美国签署了戴维营协议,答应与以色列结束战争状态,和平解决争端。但那仅是非正式的一纸意向,并不能象真正的合约那样具有实际效果。由于国内及整个阿拉伯世界的强烈反对,苏联的强大压力,萨达特没敢如约在3个月后签署正式的和约。

 

但中越战争后萨达特的胆子就壮起来,仅过了10天,即1979年3月26日就与以色列签署了正式和约,埃及毅然决然地背叛了整个阿拉伯世界和苏联,与以色列结束了30多年的战争状态,美国立即慷慨地给予大量的经济和军事援助。

 

尽管阿盟绝大多数国家立即与埃及断交,萨达特2年后也被刺杀,但这丝毫不能改变埃及已经加入西方阵营的现实,苏伊士运河这个战略要地牢牢地进入了美国的掌控中。

 

 

紧跟着埃及反叛的是阿富汗,1979年9月,受中越战争及埃及成功反叛的影响,阿富汗政府内亲美的阿明干掉了亲苏掌权的塔拉基。但是阿富汗的地理位置不如埃及,她紧邻苏联,所以阿明的反叛引得苏联在同年12月27日出动10万大军进行干涉,推翻了阿明政权。

 

苏联的过激行为被外界认为是对越南遭受中国攻击自己支持不力的一种补偿,也是防止阿富汗变成第二个埃及。从阿明闹出动静到苏联出兵,中间间隔了3个月,远远超出邓小平对苏联军队反应速度的估计,但是无论如何,苏联在阿富汗跟在越南一样误判了形势,他们还没有意识到全球力量对比正向不利于自己的一面快速发展。

 

美国人不失时机地迅速采取行动,给阿富汗的反苏游击队提供大量的金钱和武器,这些援助没过多长时间就让苏军在阿富汗陷入泥沼。

 

苏联在越南、阿富汗的接连失误很快引起了全局的被动和战略性危机:在西亚,苏联失去了将更重要的伊朗拉入阵营的绝佳时机。

 

本来在中越战争爆发前6天,紧邻苏联的伊朗爆发了伊斯兰革命,推翻了亲美的巴列维国王,如果苏联人抓紧时间拉拢,霍梅尼很可能倒向苏联。那样的话苏联进入印度洋、波斯湾更容易,比走阿富汗近得多。

 

但由于中越战争及阿富汗战争的掣肘,苏联人始终没有时间对伊朗采取行动,结果美国人抓紧时间武装萨达姆。1980年9月22日,萨达姆在美国的挑唆下向伊朗全面进攻,挑起了旷日持久的两伊战争。奇怪的是苏联对脱离美国的伊朗不仅不支持鼓励,反而在某种程度上向着伊拉克。

 

两伊战争经过几次拉锯后,终于向不利于伊朗的方向发展,孤立无援的伊朗最后被打得遍体鳞伤,不得不求和。美国通过伊拉克教训了背叛的伊朗,同时有效吓阻了阵营内其他还想背叛的小伙伴,而苏联不仅失去了与中东大国伊朗结盟的机会,也失去了借道伊朗南下印度洋、染指波斯湾石油的可能。

 

在苏联心脏的东欧地区,苏联对阿富汗、越南的大量投入以及之前在世界其它地区的无限扩张,不仅让苏联人民苦不堪言,也让经济基础本就薄弱的东欧各国雪上加霜。最不安分的波兰最先起来发难,1980年8月14日,波兰爆发全国性的罢工,抗议物价飞速上涨,格但斯克造船厂的电工瓦文萨组织了东欧历史上第一个反政府的政治团体——团结工会,专门跟苏联作对。

 

勃列日涅夫一连撤换了两任亲苏的执政党总书记,并调50万大军到苏波边境集结。波兰可不象越南那样非要用鸡蛋碰石头,闹腾到1981年12月13日,新上任的雅鲁泽尔斯基拘禁了瓦文萨,宣布全国进入战时状态。这虽然避免了苏联的军事干涉,但是波兰与苏联之间的裂痕已无法弥合,随着时间的推移,不光波兰,整个东欧对苏联的离心倾向都越来越明显。

 

在远东的中越边界,勃列日涅夫并没有象赫鲁晓夫在古巴导弹危机后那样成功地阻止敌人继续欺凌自己的盟友,邓小平在1979年撤军时故意占领几块有争议的领土,继续对越南保持压力。等看到苏联在阿富汗、中东和东欧都陷入了危机,邓小平马上叫嚣准备给越南“第二次教训”。越南被迫在北部边境维持了一支近100万人的大军,防止1979年那样的悲剧再次发生。

 

以越南那样的小国保持100多万的正规军后果不堪设想,庞大的后勤工作就让越南几乎没剩什么劳动力,越南少得可怜的那点儿重工业在中越战争中又遭到全面摧残,所以只能全靠苏联维持如此庞大的军队。苏联每天给越南的援助在200~250万美元,这也让苏联不堪重负,而且大批苏联的物资都要经过海路、空路的长途运输,惊人的运输成本和损耗当然也得苏联割肉。

 

再加上越南专业技术人才几乎为零,越南北方本已非常薄弱的基础设施在中越战争中又遭到全面摧毁,所以大量先进的苏联援助在偏远的中越边境根本施展不开。

 

正是看准这一点,邓小平在中越边界不断进行武装挑衅,他非常明白,在中越边界打仗比在中苏、中蒙边界直接跟苏联人对抗更能有效地打击苏联,而中国一方的战争成本和风险都降到了最低。1980年10月,中国人节外生枝,夺取了有争议的罗家坪大山。1981年5月,在广西和云南方向几乎同时又夺取了法卡山和扣林山。

 

越南的反击都遭到失败,伤亡超过中国的5倍。1984年4~5月,中国人又攻取了有争议的老山和者阴山,越南实在无法承受中国无休无止的骚扰,被迫以全国、全军之力在地形不利的老山跟中国人展开大规模的争夺。

 

越南这样的小国打正规阵地战本来就非常吃亏,再加上中国军队经过彻底改革战斗力已今非昔比,而越南军队则完全丧失1979年本土作战的优势,所以越南人在老山承受了比1979年还要悲惨的战斗。

 

1984年7月12日,越南在老山的大规模反击遭到失败,一天当中扔下3700多具尸体,而对方只死了70多人。1985年5月31日~6月11日,越南人成功地夺回A6b高地(中国人称211高地),并打退中国人的反击,根据自己惊人的弹药和人员消耗量,判断消灭中国军队至少1个师,而实际上中国方面只死了122人。

 

现代战争天文数字般的物资消耗让越南人根本吃不消,所以A6b高地在同年9月8日又被中国人夺回。到1986年7月黎笋死时,老山地区的战线已经推进越南一方好几公里,越南方面完全丧失了排以上规模的反击能力,士气低落,几乎每支部队都出现了逃兵。

 

而邓小平则在筹划空地协同、导弹攻击、机降作战等新的作战模式,准备开辟第二、第三个老山战场。1988年更是在南中国海制造事端,把冲突从陆地扩大到了海洋,甚至准备派海军攻取越南中部的昏果岛,从海上掐断贯通南北的越南铁路交通大动脉。

 

中越边界战争至此完全成为套在越南人脖子上的枷锁,但是苏联却不能眼睁睁地看着越南垮台,她为越南付出的血本太多,越南的崩溃就意味着苏联在东南亚的既得利益全部丢失。所以苏联只好牙齿打落了往肚里咽,嗬上老本继续援助越南。

 

中越边界战争因此也成为苏联不断淌血的深深伤口,只要她继续支撑越南,血就会没完没了地继续流。

 

在柬埔寨,波尔布特借助中越战争及中国源源不断的援助死灰复燃,在柬埔寨偏远的农村和山区继续跟越南人进行着他创造的那种残酷的作战,稍有不利中国人就会在北方搞出动静。

 

越南在柬埔寨的10万大军始终不能给红色高棉象样的打击,双方很快也陷入谁也吃不了谁的烂仗中,越南死不撤军,波尔布特死不改悔,相互在仇恨中死扛着看谁更能挨揍。越南在柬埔寨的战争消耗也是全靠苏联,虽然柬埔寨的战争规模远远小于中越边界,但它仍然成为苏联躯体上不断淌血的另一道伤口。

 

在地中海东岸,苏联在第四次中东战争后拥有的某种优势在埃及反叛后被从根本上削弱,美国在中东豢养的猎犬以色列趁机冲出栅栏咬人。

 

1982年6月,以色列无所顾忌地发动第五次中东战争,出动10万大军攻进黎巴嫩,黎巴嫩、巴解组织、叙利亚相继战败,苏联在中东好不容易扶植起来的力量遭受了一次全面的摧残。第五次中东战争、两伊战争与阿富汗战争一起,让苏联在整个阿拉伯、伊斯兰世界威信扫地,好不容易建立起来的影响几乎完全丧失,而西亚和中东这一世界的能源中心从此又重新回到美国的掌控中。

 

在非洲,苏联的处境也越来越不妙。本来,苏联人1975年借助越南战争的胜利在非洲大陆进行了成功的渗透,安哥拉、莫桑比克、埃塞俄比亚都建立了比较稳固的亲苏政权。但是中越战争和阿富汗战争以后,原先不想作为的美国在里根上台后信心大增,开始在非洲大陆进行大规模的反击。

 

美国人用大量的资金和物资不遗余力地支持非洲大陆上的反苏势力,原先毫无悬念的安哥拉、莫桑比克内战,突然之间变得猛烈而又旷日持久,埃塞俄比亚境内的厄立特里亚独立武装也变得除之不尽。这三个国家逐渐也演变成美国和苏联角力的战场,战争的残酷性远远超过中越边界和柬埔寨,差不多有200万以上的人死亡,这样的损失连阿富汗战争都望尘莫及。

 

可悲的是非洲三国跟越南一样毫无工业基础,所有的战争费用也得苏联买单。所以,苏联在阿富汗、柬埔寨和中越边界以外又不得不背上另外三场战争的长期消耗。

 

1982年11月,心力交瘁的勃列日涅夫病逝,他只活了76岁。不到4年,黎笋也撒手人寰,他也只活了79岁。两人都是被自己狂妄而又愚蠢的政策拖累死的,死也没有得到本国人民的原谅。接替勃列日涅夫的两个苏联老人也不能跳出勃列日涅夫思维的桎梏,仅仅2年多也先后在拚命维持勃列日涅夫留下的烂摊子中活活累死。

 

等1985年3月戈尔巴乔夫上台时局势已无法挽回,苏联再也不可能有赫鲁晓夫那样的人来力挽狂澜了,乳臭未干的戈尔巴乔夫在内外交困中苦苦挣扎了6年,最后还是眼睁睁地看着苏联崩溃而毫无办法。在越南,接替了黎笋的长征想从根本上改变黎笋的战略,无奈黎笋长期执政产生的惯性太大,心力交瘁的长征不到半年就被迫下台,2年后也含恨去逝,越南只好在血泊和眼泪中继续挣扎。

 

好在越南领导层还保留了一些赫鲁晓夫式的人物,1991年,摆平了内部纷争的阮文灵北上中国求和,重新又回到了中国的怀抱。越南虽然屈辱地放弃了柬埔寨和老挝,但是也成功地避免了国家再次分裂。

 

时隔16年,越南又回到了1975年国家刚刚统一时的位置,这个冲动的少年多年来的不理智几乎把自己搞残,等他柱着拐杖好不容易重新站起来时,打败美国时的豪情壮志已荡然无存,为争取独立自由而赢得的世界性尊重也随风而去,他再也不去做什么取代中国的美梦了,而是老老实实地躲到地球的角落里抚平身上一道道深深的创伤。

 

越南以外的苏联其他卫星国、小伙伴也是树倒胡狲散,东欧国家在苏联崩溃以前就已经纷纷推翻各自的亲苏政权,迫不及待地加入了西方阵营。阿富汗、非洲的亲苏政权也一个个塌台,不是倒向西方就是陷入分裂。整个苏联东方集团土崩瓦解,连苏联自己也开始四分五裂,随着苏联的消失,冷战作为一个名词也进了历史档案袋。

 

谁也没想到世界局势在1991年发生如此天翻地覆的变化,但人们依旧只注意结果不追究原因。

 
美国人及时将这一重要信息透露给邓小平,邓小平据此估计苏联要想大规模进攻中国,至少要从欧洲调100万人过来,仅凭那条单薄的西伯利亚铁路,完成上述调兵至少需要半年,就是部署中等规模的进攻最快也得2个月。

 

但是越南战争胜利后苏联就失去了原有的冷静,不仅在世界各地到处扩张,挤占美国人收缩后空出的地盘,而且想用越南挤压中国的活动空间。

 

这只北极熊让一连串眼花缭乱的诱惑搞昏了头,跳出自己冰天雪地的老巢,跑到热带草原上抢肉吃了。她身躯还不够强健,热带的阳光和风雨让她气喘吁吁,但她仍霸着抢来的肉冲不远处的两只雄狮(中国和美国)呲牙。这可都是两只雄狮家门口不远的肥肉,北极熊焉能不被撕散架?!

 

越南就是两头狮子最先开咬的地方,可笑的还是越南先去招惹其中的一头狮子。尽管这头狮子个子比较小,但是却更狡猾,动作更灵敏。所以,苏联在管不住越南的情况下又对越南大量援助,无论对己对人都是极不负责任的行为,以后的苏联就是在徒劳地堵越南人桶出的天大娄子,把越来越多的负担强压在国内人民头上,还让他们看不到尽头。

 

最终,忍无可忍的苏联人民起来造反,苏联帝国随之轰然倒塌。仔细回味一下苏联倒塌的全过程,就会发现一个关键的转折点就是1979年邓小平发动的中越战争。

 

如果邓小平当年没有对越南下黑手,全世界的人恐怕到现在也不会相信苏联和越南原来如此虚弱,不仅美国不会那么快下决心跟苏联死磕,苏联阵营里那些心怀鬼胎的小伙伴更是不可能跳出来冲主人舞枪弄棒。

 

没有中越战争,冷战很可能到现在还在持续,直到将来另一个邓小平发现苏联的另一次重大失误。所以说邓小平似乎就是为苏联灭亡而生的,他用16天的短促战争就把苏联这个伟大的帝国撬上了冲向悬崖的不归路!

 
 

 

05
邓小平的贡献和中越战争的地位

 

1997年2月,邓小平去逝。2004年6月,里根去逝。这两个心照不宣地对抗苏联的战友都活了93岁,两人与勃列日涅夫和黎笋是同时代的人,却比后者多活了10几年。两人联手终结了冷战,并且分别让各自的祖国受益匪浅:中国实现了经济腾飞,在世界重新崛起;美国独霸全球,达到了历史的鼎盛。现在的中国和美国不客气地说仍在享受邓小平和里根留下的老本。

 

今后的历史学家怎样评价邓小平和里根不得而知,不过相对而言,邓小平的魅力肯定更大一些,他在对越战争中表现出来的智慧、眼光和胆量是里根不具备的,里根在很大程度上是在搭邓小平的顺路车,他缺乏邓小平那样的创造性思维。

 

是邓小平创造了中越战争这种新的国际斗争模式:集中全部力量在极短的时间内尽可能多地消灭对方人员,毁坏基础设施,然后迅速撤回,选取几块于己有利、于敌不利的地方继续给对方施加压力,迫使对方在极为不利的情况下长期跟自己拚消耗,直到把对方彻底拖垮。

 

这种模式在小的战术要点上是短促的、极端猛烈的,而在大的战略层面上则相对温和一些,不以一次性彻底压倒对方为手段和目的,而是用套住对方慢慢勒紧绳索的办法,迫使对方内部发生嬗变,主动向自己求和。相对来说,这是一种比较人性的征服。

 

可惜的是现在西方的学者和专家对邓小平和中越战争完全持一种漠视态度,没有看清现在的世界正是1979年邓小平的一意孤行造成的。他们除了喧宾夺主、连篇累牍地赞扬里根、老布什、斯瓦茨科普夫及海湾战争、伊拉克战争以外,极少量关注中越战争的宣传就是在宣扬中国在局部遭受的那些无关痛痒的挫折,拼命向全世界暗示中国在战争中遭到了失败。

 

但是这样的宣传在被他们无限吹捧的越南人那里都得不到共鸣,如果时间还能倒流,越南人是绝不会再去尝试中越战争那样的“胜利”的,而中国人则会100%地再来一次“失败”。西方人忘了,1979年战争开始以前,全世界(包括越南)都认为中国军队不是越南军队的对手,在这种氛围下邓小平对越南发动那样规模的战争所具有的胆略,是西方没有的,或者说全世界只有邓小平一个人看清了越南的份量有多重。

 

以后的事实证明邓小平判断准确,而其他所有的人都看走了眼。无奈曲高和寡、第一只从地上站起来看世界的猴子会被同伴杀死,西方媒体带头顽固地坚持:所有人看错的事不可能是错事!中国人打败让美国吃败仗的越南?纯粹一派胡言!但是不管我们怎么傲慢地辩解,可怜可悲的都是我们自己,不是中国人。

 

中越战争是中国第一次越过国际公认的边界线主动攻击一个主权国家,而且取得了完胜,这对中国和世界都不是一件小事,具有划时代的意义。

 

回顾20世纪中国的对外冲突,无论中日战争、朝鲜战争、中印边境战争,中国都是在被动地应付,没有主动出击的能力和勇气。可是中越战争就完全不同了,这是第一次中国强加给别人的战争。就战争的代价和收效说,前三次战争跟中越战争都不在一个等级上。

 

对日战争让中国境内遭受历史上最严重的一次破坏,中国人自称伤亡3500万人,结果只不过是将侵略者赶走,中国并没有得到相应的补偿;朝鲜战争中国军人死亡超过18万人,虽然可以说战胜了美军,但是并没有动摇美国在世界上的地位,也没有打破美国对中国的封锁和包围;

 

中印边境战争虽然以微小的伤亡把印度人完全击溃,但是中国人并没能收复失地,也没能阻止印度在南亚次大陆坐大。但是中越战争就完全不同了,不管越南人如何宣染自己,西方如何贬低中国,中国在这场为期28天的战争中死亡的军人也不可能超过1万,就是加上以后10年的边境冲突,中国的死亡人数也只勉勉强强超过1万。

 

但是这场战争给越南造成的损失却是惊人的,越南因此永远失去了在中南半岛和东南亚的主导发言权。另一个更大的收获是,中国把自己最大的威胁——另一个超级大国苏联挑下了马,这可是拿破仑和希特勒毕其一生、倾尽全力都没能做到的事情!

 

所以中越战争不仅表明中国的实力今非昔比,更表明中国在国际争斗中的战略思维和指导艺术,已经达到了一个相当高明的程度,这后一个传递出来的信息对我们西方更加危险!

 

 

还有一些西方文章在嘲笑中国在20世纪70年代打了一场一战式的落后战争,不知这些作者是想欺骗中国人民还是想欺骗自己的人民。

 

中国在1979年时不是苏联和美国那样的超级大国,不可能打苏联和美国才能打的高技能的现代化战争。尽管如此,中国人在战争中表现出来的组织动员能力,战略战役战术的指挥水平仍然让人吃惊。

 

我们西方从1945年至1979年从未打过中越战争那样的高水平战争,只有以色列的第三次中东战争有点象,但是后患无穷。我们的领袖美国在越南进行的战争可谓先进得不能再先进了,但事实证明那是一场蠢得不能再蠢的战争。

 

现代战争打的是硬件,更是软件,我们西方十分缺乏邓小平那样的软件思维能力,我们吹嘘的伊拉克战争在技术上堪称引领21世纪,但是在战略思维上却连19世纪的水平都达不到。

 

中国这块能够培养出邓小平的土地实在可怕,靠着邓小平谋略的滋润,中国现在的实力已远远超过1979年时的苏联,任何嘲笑中国对外扩张影响的努力都是在自欺欺人。

 

我们不能指望中国也出一个勃列日涅夫或者黎笋,那跟中国再出一个邓小平一样对我们西方是灾难,因为我们不能指望中国以外的国家也出一个邓小平对付新的“苏联”。

 

我们西方在冷战中就已经陷入思维枯竭的怪圈,完全是靠邓小平的出奇制胜才战胜了苏联。冷战以后我们在谋略方面仍然没有多少改进,伊拉克和阿富汗的失败就是明显的例子,中国人现在已经在跟俄国人玩两掐一的新游戏,我们却还在走上世纪50年代围堵中国的老路,没有什么象样的创造性谋略。

 

从1991年冷战结束到现在22年过去了,从那时起我们就一直把中国视为最大的威胁,可是尽管数不清的智库和决策头脑想出了更加数不清的削弱甚至摧毁中国的奇思妙想,但是却没能谋划出一件能与中越战争媲美的关键行动,中国发展扩张得比1991年更难对付。

 

这种状况发展下去让人怀疑:即使我们成功地对中国实施了中越战争那样的战略打击,我们是否还有能力让中国短短12年就象苏联那样崩溃?!

 

现在对我们西方威胁最大的就是傲慢掩盖下的无能,邓小平在成功后还说不能小视越南,我们就不能象他那样放下架子好好研究一下邓小平?研究一下产生邓小平的中国?要是还在过去的老路上徘徊,以后的世界真可能就不是我们西方的了!

 

 

渣男只是了为当下,好男人都是考虑未来

笑傲江湖是金庸所有的小说里面描写感情描写得最好。笑傲江湖的感情,是现实中大多数人的感情。

所谓两情相悦,是非常少见的。大多数人的感情都是你喜欢她,她喜欢他,他喜欢她,然后可能她又喜欢你。一个人对另外一个人做了所有能做的事情,却只能眼睁睁的看着她去为另外一个人做各种事情,你痛彻心扉,却毫无办法,你哪怕再是人中龙凤,主角加身,也只是感情里的跑龙套而已,这个才是现实吧。

 

矫情的人其实都有一个特征,就是关于细节大于核心。

很多女人你给他买房,为她拼命赚钱。但是会因为你忘记她的生日,然后就说你不爱她,你都为他做了那么多事情,她看不到,忘记个生日,然后就开始各种闹腾说:你连我生日都不记得,你会爱我么?

世界上大多数的情况其实恰恰相反,只有整天只是想睡你的人,才会揣摩你性格,记住你细节。而真正爱你的人,往往考虑你的未来,忘记你的当下,因为爱你努力工作拼命奋斗,才忘记你的生日。

这个也是为什么渣男泡妞特别容易的原因。渣男只是了为当下,好男人都是考虑未来。女人这么矫情能理解,本来就是矫情的生物,如果男人的朋友之间,也要这么理解起来,那就基本上可以拉黑了,这辈子不用做朋友了。

这个文章有几个重要的点。

第一,我说的是很多女人,不是所有女人。那些不矫情的女人就别放在一起谈了。

第二,买房子和记生日两件事情并不冲突。所以最好的男人是又买了房子,又记住你的生日。只是大多数男人没那么好,所以我指的是那些只买了房子,没记住生日的人。这种情况下,哪个更重要?但是很多人讨论的是为什么不能同时又买又记住。

第三个问题是,买房子是为自己还是为女人?这个问题核心是你是不是享受到了好处。用来比较的点是哪些,不给你买房子却只记住你生日的男人,哪个更好?

第四个问题才是我想说的,分不清细节和大局的人,都特矫情。如果你分得清,那可就不在我说的范畴之内。

 

你跟很多女孩子说,如果一个男人说爱你,结果钱也不给,时间也给不了。那还说爱你,基本上就是耍流氓,想不花钱睡你罢了。钱和时间压根都不重要,重要的是钱代表的态度和成本。

拼命对一个人好,生怕做错一点对方就不喜欢你,这不是爱,是取悦;分手后觉得更爱对方,没他就活不下去,这不是爱,是不甘;拼命工作、努力做人,生怕别人会看不起你,这不是要强,是恐惧。

许多人被情绪控制,只想抓住而不敢放弃。但什么都不放弃,你活得多累?会放弃的人生才会洒脱。

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这个世界赚大钱是看命的

我们不知道自己怎样才能赚到大钱。因为赚钱很多时候有很多的机缘巧合。但是我们一定知道,什么样的人会死得很惨,什么样子的人一定赚不到钱,我的投资其实特别的简单,就是把这些一定会死的人和那些没有机会的人给排除掉,然后把剩余的人投一遍就完了。

 

我自己谈谈对钱的看法,我有没有赚到钱先不说了,这个世界赚大钱是看命的,我一直这个观点。

 

钱并不是衡量一个人牛逼、不牛逼的标准,这个是第一个。

 

赚到钱的人并不见得比赚不到钱的人要牛逼到哪里去。尤其过去十几年,拆迁户、暴发户、煤老板,一堆堆的,都不见得牛逼的人能赚到钱,所以赚大钱不能讨论。机缘巧合,时来运转,都是肯定让人赚到钱。

 

第二点,赚到小钱过日子还不错的。

 

钱,是有方法论的,我一直试图解释的是如何赚到还不错的小钱,这个是可以通过试错、总结、反思、提升自己赚钱能力的。所以很多人把关注点放在我有钱没钱上,本身就是个很可笑的事情,只有傻逼才会这么去做。

 

我们今天有点钱,明天了可能就没钱了,真正的安全感一定来自你有赚钱的能力,所以只有确认我明天一无所有了,我还能赚到钱的时候,我们内心才会踏实。

 

我到今天还在努力思考总结反思,我经常把我想到的、看到的总结出来给大家,有些预测对了,我就贴出来嘚瑟,估计很多人就看不惯这个,然后没事怼我忽悠人,也能理解了。

 

 

至于很多人问我第一桶金怎么来,这个真没意义。

 

我10年开始演讲,到15年环球旅行,这五年我讲了八百多场,演讲费赚了就差不多一千万了。这个数字,也应该够某些怼我的傻逼一辈子去赚的了。至于我担任了两个独角兽公司的金融顾问,一年也不少钱了,加在一起也可以过的很好了。

 

另外,我出过几本书,也都很畅销,这几个加在一起,足够我扛一些风险,做一些种子轮投资了,我和很多人不一样,我过过苦日子,所以我很少开豪车,穿奢侈品,我的人生很简单,大量的钱都省下来做投资了。

 

最初我们投资比较成功的主要是早期的一些互联网金融公司,虽然我个人都不太看好,但是市场整体气氛狂热,加上我也不知道自己是否一定对,所以也投了一些。没想到还行,14、15年市场狂热的时候,我们赚了一些钱。并没大家想的那么多,但是勉强过日子,大概就这么回事了。

 

 

赚钱是很难得,亏钱是很容易的。

 

很多人经常会发现自己每天在赚钱,但是年底一算还是亏的。这种情况特别多,很多人总能抓到一些不错的牛股,看上去赚了不少钱,回头一看,其实并没有赚什么钱,可能还是亏的,他们都忽略了很多不经意的亏钱次数和很多不必要的交易成本。

 

因为觉得自己赚钱,就会更容易去尝试一些风险比较高的项目,从而提升亏钱概率。这里投一点,那里投一点,大部分都是亏的。没钱的时候,不是机会不入场;有钱的时候不是机会也去试,很容易亏过头。

 

另外,因为觉得自己赚钱,会让自己提高消费意愿,平时三五十块衣服,立马化成三五千,豪车美女搞起来,最后一算赚的还不够花的。然后出现点问题都死了。

 

投资的生涯,更加深刻的让我们意识到很多东西会死,但是过程中还是很有机会的道理,到了今天我们不太轻易否定一个人和一个事。因为否定带不来价值。

 

尝试,参与才能赚到钱。很多人到今天还停留在否定这个,否定那个的初级阶段,也有可能一辈子在这个阶段,注定是赚不到钱的。

 

 

上线一个月,付费粉丝累计近万,社群应该怎样运营?

 

小红圈APP,一款为解决社群管理的工具型产品。小红圈自5月份上线至今,累计建圈1000个,用户累计超过10万人,其中付费用户达到3万人以上。

圈主江南愤青自6月份在小红圈建圈至今,短短1个月时间,粉丝累计近万人。

江南愤青——陈宇,是小红圈的投资人,也是国内知名的互联网金融的意见领袖,一直苦于社群成员和内容的管理,他自己拥有19个微信号,微博有25w的粉丝,还有超过10w粉丝公众号,每天忙于处理并筛选来自各个渠道的信息。

 

江南愤青一直想找个社群管理的工具,一方面可以更好的跟粉丝交流,一方面也可以过滤掉一些无效信息。其实很多意见领袖和社群管理者都需要一个做社群管理的工具,在这个知识付费的时代,他也尝试了各种方法,直到我们小红圈的开发。小红圈在功能基础上做了很多定制的开发,来满足社群管理的各项功能需求。

在实际运用中,小红圈主要帮内容创作者和社群运营者解决如下问题:

第一、没有便捷的支付方式:小红圈允许建付费圈子,用户付费进入,既是门槛,又是内容变现的渠道;

第二、没有易用的社群管理工具:小红圈可以沉淀优质内容、用户不限数量、管理工具丰富,很适合社群运营。

 

不同于微信群,小红圈不再是那种宽范围、低紧密度的的弱社交关系,而是一个所有成员具有相同兴趣或目标的高紧密度的组织模式。 

小红圈发布2个月,已经更新了3个版本,平均2周迭代一个新版本,并在不断加快迭代的速度,功能的更新与开发都在尝试完善社群管理的需求体验。

 

作为社群管理工具,小红圈想做的并不是一个标准化的模块工具,而是根据用户在社群管理、运营中的需求,为用户进行个性化的功能模块开发,现有的个性化模块包括一键式会员导入、活动报名、粉丝投票等功能。 

随着越来越多的大V和粉丝的进入,小红圈不再是一个单纯的社群管理工具,而成为了一个知识分享、交流的聚集地,粉丝对优质的内容需求也越来越大,我们欢迎更多优秀的头部内容生产者入驻小红圈,和小红圈一起去成长、发现和创造。

 

世间的道理都是走出来的,而不是学出来的

 

知识其实是无用,学习才是有用的。掌握快速能获得知识的方式才叫学习。这种能力绝对决定胜负关键。 

学习这个东西吧,真的不一定能增加你赚钱的概率。但是,一定能降低你亏钱的概率。

 

了解为什么比知道怎么了更有价值怎么了更多是一个阐述过程,当然弄明白一个事物的过程客观反映有他的价值,但是我还是觉得了解为什么会更有价值。

 

怎么了的事情,很少会重复发生,历史从来都是不一样的。以前用刀杀人,现在用枪杀人,未来可能意念杀人。所以怎么了,只能还原当时的情况,例如合成CDO,这个架构非常的复杂,你把他阐述明白了,估计这辈子也可能不会再有第二次出现的机会,未来不再有这样的东西了。即使有,也不会发生一样的悲剧。

 

所以,你弄明白怎么了,其实回到最后,最多就是学到了一种知识,而这个知识,你这辈子可能都用不着,所以知识是无用的。

 

 

 

学习本身是有价值的,学习是什么

 

学习是知道怎么了之后,能明白为什么会怎么了,这个就是学习了。

 

这个世界上你要成为一个爱学习的人比成为一个知道很多知识的人更有价值,你可以记住明朝的太监是谁;你可以知道美国第一个总统是谁,都只代表你知道更多的东西,但是毫无用处。你要知道为什么会是这个太监这么牛逼,为什么第一个总统会是他,这个就是需要学习了。

 

从学习的角度看历史,你会发现,历史从来都不曾变过,几千年的历史,其实讲的故事不一样,表现的特征不一样。但是他们的本质从未发生过变化,为什么呢?因为人性从来未曾改变。

 

 

 

 

世界上最重要的东西是学习本身,不是知识

 

大部分的书真正值得读的就那么几段话。很多人都说我看过很多书,其实不是的,我只是读过很多本书的几句话,我就可以推断出这本书说什么。

 

我觉得我具备这种能力,就是可以从观点倒推论据,而很多人必须要从论据推观点。不然他就无法理解问题,我不是的。我具备倒推能力,这跟我读书自学是有很大的关系的。

 

我读书没有老师都靠自学。所以,我必须自己琢磨答案,我几乎都是从零起步开始学的,我学习的方式就是先看正确答案再去推为什么这个是正确答案。

 

而绝大多数的学习都是一步一步往前推到正确答案的。所以我读书一开始是特别的艰难和痛苦。

 

因为没有人告诉你,这为什么是正确答案,你必须自己去思考,很多种可能性有正确的,有不正确的。你还会自己给自己假设很多前提条件,陷在里面出不来。然后不断的去求证,最后选出那条最有可能的路。

 

这条路,一开始是很艰难的,但是越来越轻松,因为你习惯了答案,为什么会最有可能是那个。不习惯,以后基本上所有问题都可以迎刃而解。你很清晰的知道了人家出题的逻辑是什么?为什么这么出题,所以学习到后期,我基本上只要一看题目就知道答案。

 

当然这个就是为什么我读书比别人可能要快很多的原因。因为我只要一看一个观点,我就知道她可能是怎么想问题的。绝大多数的书只要知道它的中心思想,我就基本不用再读了。我只需要扫一遍就行了。

 

 

 

世间的道理都是走出来的,而不是学出来的

 

有一个朋友每年看无数本书,有关马云、王石、史玉柱、刘强东的故事,估计比他们的爹还了解。有一天问我,为啥他怎么还是穷光蛋,我说因为你太爱学习了。

 

别人勤奋的时光,都被你给看没了,我们太多人,学到了太多的道理,却忘记了世间的道理都是走出来的,而不是学出来的。

 

我自己刚毕业时候在银行押镖,也一样充满了对未来的迷茫,不知道路在哪里,也不知道该怎么做去改变现状,在大大的世界面前,任何人的一句话一个一念之间都可以轻易碾压我们的时候,我们哪里有改变世界,改变别人的可能性,我们只能默默的趴在某个世界的角落,把自己安静下来,静静的学习,静静的等待,静静的做有一些看上去很没意义,却可能会有所积累的事情,然后用时间去等着我们的春天的到来。

 

 

投资都是少数富人的游戏

 
很多人说我做基金收基金管理费赚钱,说明这些傻逼压根不知道我是谁。我有个基金但是规模很小,而且大部分都是自己的钱。我从来没给人管过钱,这几年投资四百来家企业都是自己的钱为主。 

其实我个人是不太认同私募基金这种管理模式的。

 

感觉违背商业逻辑,这种把资金交给所谓的专业机构去打理的,集中性的投资的弊病在于委托代理制度下所有权和经营权的利益是不趋同的。

 

因为资金更多的主导权是掌握在运营层手里,一方面导致了整个投资收益其实是跟其投资能力相关,能力边界到底是多少,很难界定。而从过去的投资的惯例来看,其实收益分配模式是存在一个极大的问题的,我们过去投资机构是直接收取管理规模的管理费来维持基本运营的,同时产生收益的时候在收取20%甚至更高的绩效。

 

这种模式,使得投资机构天然有扩大管理规模的冲动,而是否能匹配自己的投资能力,对他们来说其实都是其次的事情了,基金规模越大一定意味着利润越低,业绩下滑。而且旱涝保收的情况下,加上也不透明的投资决策行为,都很容易产生各种不道德的行为,辜负了投资人的信任,这两年这种事情出的挺多,都是集中性的投资弊病。

 

当然与此相伴随的还有在管理团队的能力认定上。

 

在过去几年里,我们的传统能力认定方式相对比较单一,都是带有很大的赌博成分,只能通过过去的专业投资业绩来进行能力认定,但是实践证明发现这个很不靠谱,去看看私募投资每年的业绩就会发现过去不能代表未来,而且差距极大。我们有个冠军诅咒的说法,每年的第一名到了之后,都基本惨不忍睹,说明这种认定是很有问题的。

 

 

而且我们也在实践中也可以发现,专业机构往往会因为各种原因会产生不断的分化。

 

一方面是投资成功之后,本身不断的懈怠,不思进取。

 

现在很多人都在抱怨一些曾经很有名的投资机构,怎么日益就堕落成这样呢?其实,都是很正常的事情,经过前几年努力,大钱也赚到了,名声也有了,就越来越失去了努力的意愿和动力,干什么还全球飞,太辛苦了。创业激情永远在年轻人手里。当一个屌丝逆袭成高富帅的时候,基本上也是开始失去激情的时候了,往往能力就丧失了,因为贪图安逸了。这个很正常的人性使然。

 

另外一方面,创业团队也会进行不断的分化。

 

这个很现实,每个人都想自己做老大,尤其是中国人。我们可以看到很多公司的合伙人不断的分裂,最终都变成了很多的公司,这些都是过去投资的一些弊端,能力的不持续,能力的不容易分辨,都成为了投资过程中很大的门槛。

 

尤其在早期创业的过程中,能力的认定更难,但是过去我们的投资门槛都极高,使得投资都是少数富人的游戏,很多时候也限制了更多的人进入这个行业,我有时候开玩笑,过去的这种投资模式其实是大量的投资人在给这些投资机构的五星级、头等舱在买单。这种投资模式必然是有极大的问题的。

 

 

我自己也做过几个机构的LP ,总的感觉就是把钱交给他们去打理,最后发现亏也不知道怎么亏,赚也不知道怎么赚,除非你真的钱很多,作为配置需求,拿无所谓的钱放一点就放一点,赚了最好,亏了也无所谓,但是真指望这个赚钱,我个人建议还是算了。还真不如自己去做点投资,赚知道怎么赚。亏了,至少还能学点东西,知道怎么亏。

 

最关键的是你拿钱投资别人创业,别人至少还感激你,以后说不准就还你个人情,但是你把钱给机构去打理,他们拿了你的钱,钱还没赚到多少,就到到处作秀演讲扯淡装逼,搞的自己好像很牛逼一样。其实,也是挺扯淡的事情。

 

我见过几个很有名的机构的LP ,他们就在抱怨十年前投的,到现在本金还没有回来,然后每天看他们这个几十倍那个几百倍的到处在忽悠,不断都扩规模,想想就郁闷,而且关键是开LP大会,来了五分钟就走了。对他们一点不尊敬,感觉赚不到钱就算了,还这么个态度,他们以后就再也不打算做LP了。我觉得这个还是现实存在的情况。

 

私募股权最终还是个能力认定的行业,谁也无法提前预测和知道未来的结果,所以现在市场上几千个股权投资机构,你要选对一个牛逼的,跟你选对一个股票的难度其实是差不多的,那还不如买股票得了,至少随时还能有流动性。股权投资,经常动辄几年动不了,成了死钱,意义不大。

 

 

 

中国式贫富分化:未来,多产者将越来越富有!

 

中国贫富分化有两个特征:第一个是多产者和无产者分化,第二个是城镇和农村分化……

 

01

 

全国不同城镇之间,人均可支配收入差距不大,但是多产者和无产/少产者的差距在扩大。

 

换句话说,一线城市和三线城市的平均工资水平也许只相差2-3倍,但是如果比较金融资产和房产,这个差距是高于2-3倍的,并且将持续扩大。

 

就全国城镇来说,各地的工资收入差别并不是造成贫富差距的主因,资本所得的增速远快于劳动所得,才是。

 

为了佐证以上结论,下面笔者来搬运一下论据:

 

 

第一工资收入分化并不尖锐

 

 

这张图清晰说明了:就城镇而言,除了湘西、陇东、兴安岭等个别地区,全国城镇收入水平相差不大。

 

富庶地区人均收入35000以上,普通地级市大多在20000以上,有差距,但并不尖锐。

 

● 第二以上2012年的数据,并没有考虑近年来资产升值的因素

 

根据中国统计年鉴,2007年-2017年,我国的城镇居民人均可支配收入:

·工资性收入从68.9%下降到60.9%

·财产、经营、转移性收入从31.1%提升到39.1%。

 

这样一个情形,你觉得哪些城镇人口受益最大?

 

当然是大城市,一线城市居民的房产增幅更快,本身就有更高的薪资基数,再加上拥有更多的投资理财信息。

 

2017年上海市城镇居民,其工资性收入增长5%,财产性收入增长17.5%。这是网上可以搜到的权威统计。

 

伴随香港、台湾的步伐,大陆一线城市也开始崛起一个新阶层,叫食利族;他们没有工作,整天就是观察房地产、股票和货币市场的风吹草动,以资本收入为食。

 

以上,将是未来中国贫富扩大的第一个视角:有产者/多产者,对无产者/少产者的无情碾压。

 

02

 

第二个视角,或者说中国贫富分化的第二个特征则是:

 

城乡分化严峻,自然条件恶劣的农村地区的收入太低。这也是未来几年国家“精准扶贫”的主战场。

 

农村人年收入有多低?

 

以湖南省2017年为例,长沙年收入数据是46000元(城镇),27000元(农村);湘西/张家界等地的数据是22000元(城镇),8200元(农村)。

 

省会和最差城市的同维度对比:城镇收入相差2倍;但农村收入相差3.5倍。

 

全省平均的数据如何?

 

大部分中西部省份,城镇年均收入,都是农村年均收入的3-4倍。

 

以上数据,只想说明城乡贫富差异,其实是超过不同城镇之间的差异的,并且这些地方的农村人口收入基数极其低。

 

很多农村地区的人均收入,都在8000-15000元之间徘徊,而且这还是年均收入。

 

说到这里,再上一张图:全国人口流动量图。

 

红线范围内,以人口流入为主;蓝线以东,农村空心化严重,人口大量流入城市,流入经济发达地区;蓝线以西,相对闭塞,外出务工较少。

 

这就是全国人口、资源、财富越来越集中的真实写照。

 

大概就说这么多,最后,想说说这事对我们的启示:

 

1、别有事没事就哭穷,全国比你穷的人多了去了。你每天搭车上班的交通费,对真正穷的人来说,可能都是一顿吃饭的救命钱……

 

2、把握财富趋势,在年轻的时候,尽自己全力,去较为富裕的地方。这些地方工资基数大,机会更多,资源优质。即便你自己不来,以后子女也可能会来。为什么不为他们拼搏一下呢?

 

3、未来,资产性收入占比逐渐提高是一个趋势,如果不想承受通胀之苦,甚至想赚取更多的收入,学会投资和理财十分重要。

 

今天推荐的理财工具:投之家。平均年标收益10.5%,配合平台其他活动,能到13%-15%左右。安全稳定,适合绝大多数白领的家庭理财。

 

背景实力

 

尽管监管一直试图去刚兑,但时至今日,一家P2P是否靠谱,最关键仍然看这两点:违约成本高不高,兜底能力强不强。

 

前者决定了是否愿意承担责任,后者决定了能否承担责任。归根结底要看其背景实力。

 

A、 网贷之家创始人创办投之家,并且持股。

 

网贷行业称“老徐”的徐红伟,是网贷之家创始人。

 

可以说网贷之家的发展和投之家是捆绑的,网贷之家是大哥,投之家是小弟,大哥要长足发展,不可能会让小弟出问题。

 

从网贷之家的成功运营就可以看出,整个团队的创业管理能力非同一般。

 

B、目前拿过3轮融资。

 

2016年8月,投之家拿到创东方领投的8千万元融资;2017年12月,又拿亿元融资,融资方赛富投资基金成立于2001年,曾成功投资知乎、58同城等企业,是亚洲最大的风投基金之一。

 

2018年6月,投之家与上市公司珈伟股份母公司正式签署了股权融资协议, 获得上市公司4.09亿元B轮融资。珈伟股份最近3年净利润都在3亿左右,实力强劲。

 

投之家数轮融资方的都是专业的、有实力的机构,参股融资也是看好投之家未来的良好前景。

 

合法合规

 

投之家一开始业务主要是网贷导流,后来探索网贷基金模式。现在为了合规,已经清理前面所有业务,专业做点对点的企业贷。

 

监管要求,平台所必须披露借款方的信息,投之家都完全予以披露公开。

 

大家可以上官网查看,包括成立时间、所属行业、经营情况、、营业执照、开户许可、法人身份证、征信情况等等,都在标的详情中展示出来。

 

目前,投之家已经完成了银行存管、信息披露、等保证书等必要合规事项。银行存管是上个月上线的上饶银行,体验还不错,5万以下都能在30分钟内到账。

 

背景实力强,积极合规,所以成立4年以来,投之家没有任何负面事件,反而获得了业界的诸多奖项。

 

 

乐观的人,什么时候都能掘金

悲观的人眼里看到的是绝望

 

我从开始有一些简单的经济学意识就听说中国快崩溃了,说了二三十年,中国没有崩溃,反而更强大了。任何道路都是坎坷的、曲折的,哪里有一帆风顺的。路很长,也会很艰难,但是我对中国很有信心。对中国人民的勤奋,隐忍有信心,我还是会坚持看多中国,短期面临问题是全球性的,我们很难,别人也很难,熬苦日子,谁怕谁啊,慢慢熬呗。

 

另外,就从赚钱角度来看,悲观有悲观的机会,乐观有乐观的机会。每天悲观,郁闷,发泄情绪的人,才没有任何机会,一天到晚唧唧歪歪说这个没机会,那个没机会的人,才是真的没机会。乐观的人,什么时候都能掘金,只有悲观的人眼里看到的是绝望。

 

拿些闲钱去投资

 

许多人听说话喜欢听一半,我说人一辈子要拿一些闲钱去投资不靠谱的人和不靠谱的事情,才能赚到大钱。大多数人就直接理解成要投不靠谱的人和事情。忘记了,前面说的是闲钱,就是亏了不心疼的钱。不靠谱能赚到大钱,但是也一定意味着概率很低,绝大部分不靠谱就是不靠谱,所以赚到钱的概率是很低很低的,只能用闲钱去投,赚了就是牛逼大了,亏了也不影响生活,总还有机会继续赚钱投资。

 

不知道为啥这么简单的道理,那么多人都无法理解。很多时候,我们说牛逼的人和事情初期往往不靠谱,但是并不代表不靠谱的事情一定牛逼。这个简单逻辑很多人怎么都不懂呢?

 

别用自己认为的不靠谱,评价别人

 

外来的和尚能念经的现实案例很多。很多人,很多单位都有这种情况,都挺有意思的。越是身边的,亲近的人,都觉得不靠谱,没啥水平。非要去外边请个不靠谱的大神膜拜,才觉得心里踏实。这个很正常,人是很难承认自己比身边人差这个事实的,那些你们都每天接触着的人,怎么可能是大神呢?怎么可能牛逼呢?一定是在吹牛,扯淡,不靠谱。这个就是大多数人的心理常态。越没有机会的人,越难虚怀若谷。

 

而且大多数都会用自己的靠谱和不靠谱,去评价别人,自己觉得不靠谱的,就觉得别人不靠谱,却没有想过可能是自己不靠谱,也就是因为你不靠谱,所以你过的没人家好。如果你都觉得靠谱,那人家得多普通?

 

 

江南愤青:瞎扯赚大钱的逻辑

近日来,一些自媒体人,把我于2015年,发表的《江南愤青:瞎扯赚大钱的逻辑》一文,不加出处的洗稿转发。造成很不好的影响。今天让我们重读一下这篇文章。

所有的成功失败,很大程度上是被大趋势给决定了 

我唯一盈利性的机会其实只有一个,就是猪都会赚钱的时候,我才有赚钱的机会啊。也就是风口来的时候,例如06年,例如09年,那时候,满大街都会听到谁赚了多少,赚了多少,于是我就能有机会赚钱了,如果在一个不是普遍性的盈利市场上的时候,我发现赚钱一般都是辛苦钱,也就是跟人比体力才能赚钱,花更多的时间,做更多的调研,那些都是辛苦钱。而可悲的可能是竞争越充分的市场,你会更可悲的发现你即使很辛苦了,也是不赚钱的。

 

后来衍生出去看很多问题,发现其实不单是股市,任何行业好像都是差不多,2002年的时候,我们很多同学离开了中国去美国读书,都是名校啊,牛逼的一塌糊涂的名校啊,我们这些垃圾被留在国内。

 

十多年过去了,我们这些垃圾在国内啥事情也没干,结婚生子,然后没事只能买房子,一套两套三四套,然后就发现那些国外读了n年的书的同学们可能就比较悲催了,回国可能一套房子也买不起,是我们能力强么,不是的,是因为我们赶上了好时候,中国大发展都格局里,能力其实是不需要的,我们自己也很悲催的发现,回老家去,甚至不如那些没考上大学的同学们。

 

他们初中毕业、高中毕业就开始闯荡江湖,更早的接触社会,更早的在外贸领域做业务,而你因为可能是大学毕业,选择也比较多,反倒不如他们有更好的积累,尤其在过去十年赚钱最多房地产行业,一般比拼的其实也是胆魄而非能力,我们东阳是建筑之乡,很多人很小就跟着走南闯北做工程,然后在过去十年里,一个个都赚了很多钱,反观我们自诩名校毕业,其实是不如他们的,当然现在趋势也在变化,互联网出现的格局里,房地产衰退之下,这个趋势不同了,盈利逻辑也跟着变化了。

 

我前些日子碰到一个ut出来创业的小伙子,当年ut 可能在全国招聘的为数不多的本科生,他打败了无数的人终于挤进了ut,而那些被他打败的人,黯然的走进了阿里的大门,彼时的阿里容纳了一帮乌合之众,很多都是职业技术学校毕业的学生,名校几乎没有,十多年过去了,那个进了ut的天才,现在要出来创业了,那些没办法只能去阿里的人,一个个身价过亿要给那些牛逼哄哄当年逼的他们无路可走的牛人们投钱去了,能力决定一切么?好像还真不是。

 

 

赚钱的事情,从来不是辛苦的事情

 

这些年,我一直提醒自己一件事情,千万不要自己感动自己。大部分人看似的努力,不过是愚蠢导致的。什么熬夜看书到天亮,连续几天只睡几小时,多久没放假了,如果这些东西值得夸耀,那些富士康流水线上任何人都比你努力多了。

 

前些日子,跟黄晓捷师兄谈话,他谈到他2001年在五道口读书的时候逃课去卖空调,希望发家致富,结果卖了一年多,晒得黑黑的回学校,然后说了一句话,叫辛苦不赚钱。跟我所思考的几乎是一致的,这简直就是句真理,这个世界上,赚钱的事情,从来不是辛苦的事情。

 

你们比辛苦,比的过那些富士康的工人么,比得过农民伯伯么?但是他们比你更赚钱么?所以世界上,如果一个行业要靠比能力来赚钱的时候,你会发现好像赚的只能是辛苦钱了。更苦逼的是甚至很多人还赚不了辛苦钱,例如现在一堆苦逼的淘宝电商。

 

 

 

创业选择大方向很重要

 

现在创业的人很多,我一直都跟大家说,创业有时候选择大方向很重要,因为赚大钱和赚小钱说白了,其实都会很辛苦,都很艰难,你路边开一个小店铺要做成赚钱,其实也不见得比做好一个国有企业要容易到哪里去,都不容易,但是同样辛苦,结果是截然不同的。

 

这个时候,大格局大趋势就显得非常重要,尽量去做一些趋势性的机会的事情,市场整体向上的机会,只要做的稍微好点,总还是有机会的,而有些行业,你在怎么做,其实都注定了最终的结果都不会好。我们做投资的要去投资一个赚的是辛苦钱的时候,那就会发现我们赚取的只能是社会平均回报率,于是我们到最后发现得出的结论其实也还是尽量淡化能力的重要性,更多看中趋势性的投资机会,在大趋势性的格局里,在进行一定程度的铺量投资,能力无法量化,很难确切的预测,而大趋势的视野还是有一定的逻辑可循。

 

周鸿祎有篇文章貌似是说,趋势之下无可抵挡,孙中山很多年前有句话叫,天下大势,浩浩荡荡,顺之则昌,逆之则亡,意思就是任由你在牛逼,你也无法对抗历史的潮流,这就是趋势的力量。但是问题来了,趋势到底是什么呢?

 

趋势是什么很难定义,我们其实看趋势这个东西吧,倒是有几个特征挺有意思,第一个特征其实是趋势只有在将起未起的时候,才有意义,太早看到趋势其实毫无意义,你会错过太多的东西。

 

也是为什么很多聪明人都赚不到钱的原因,趋势看到了最后就是虚无主义者,因为觉得这个也就这样那个也就那样,都没啥意思,看的太远的人,其实挺适合做先知,当然也很容易成为先烈,看的太早的悲催案例太多了,意义更是不大,哥白尼在中世纪就看到了地球不是宇宙中心,于是就被火烧死了,太多太多聪明人死在了不在当下生活的故事里去,等好不容易撑到风口来的时候,他已经先没了。

 

而如果,趋势都被人看到的时候,其实趋势的意义也就没了,当真理都被大家接受的时候,真理就会沦落为常识,你已经没有任何机会和优势来成为一个布道者了,在现实中也有挺多好玩的事情,前些日子听到一个农民说,政府让我们种葱,我们就种蒜,政府让我们种蒜,我们就种葱。这个就是极为简单的朴素的趋势性发现的案例。当趋势被所有的人都看到的时候,你其实只能回归到赚辛苦钱的逻辑里去,记住辛苦钱往往不赚钱的真理吧。

 

在这个特征里,我们收获的东西是什么呢?是提前预判很重要,因为只有在人们尚未发现,而你却提前发现,也提前动手了,那你或许能有先发性优势。

 

 

每个时代都有自己的王者

 

前两年创业市场非常火热,大量的vc成立,是个人都成为了投资人,都希望投资出一个阿里巴巴,腾讯、百度等等,一边是实体的不景气,一边是创业氛围的浓厚,形成了鲜明的对比,两个逻辑其实是相同的,实体越不好,资金就越挤入具备想像力的行业中。

 

这个逻辑其实暗含了一个很有意思的阳谋,就是政府鼓励和希望市场上的钱都尽可能尽快的被消耗掉,这是一场消灭钱的运动,我们可以理解成是金融去产能过剩的逻辑。

 

我们在回到趋势这个话题里去,趋势的背后其实反应很多问题,现在很多人都在说阿里如何牛逼,如何牛逼,其实这个话题怎么说呢?在一个趋势起来的时候,乘风而起其实难度并不如想象中大,在新兴领域并不需要太大大努力,就能较为轻松的击败固有规则体系里的王者,苏宁曾经是线下的王者,当年股价也是及其牛逼的。

 

但是阿里入股苏宁,我并不愿意认为是一个企业对一个企业的胜利,他是一个时代对另外一个时代的胜利,每个时代里都有自己的王者,苏宁代表了互联网未出现之前的渠道之王,而阿里则是互联网时代的王者,本质反应的其实是人类走入了互联网时代,原先的生活作业方式时候对苏宁的依赖变得不再被需要。这个时候,你会发现不是苏宁不努力,不牛逼,而是再牛逼也没用,你是很好很好的,只是我也不需要了,这个是挺悲伤爱情故事。

 

事实上这种趋势性的颠覆市场上有过太多的案例,很多曾经在我们生命中如此重要且认为永远都不会离开你的东西,其实发现一点点都在离去,这个观点其实用在阿里、腾讯身上也上一样适用,你认为永远离不开的他们,也说不定很快会离去。

 

想到苏宁,我突然想起了国美,很多年前黄光裕和陈晓之争,当时我写过两篇文章骂陈晓,回头来看,我自己当评价是,我依然会骂陈晓,但是我却认同陈晓当时的思路,黄光裕在牢里写信要求每年新增门店数量,认为这是核心竞争力,是阻拦人家进入这个行业的高壁垒,门店越多,优势就预定先,很显然陈晓不认同这个观点,他砍掉了很多的不盈利的门店,经营理念之争引发了他们两个的恶斗,不去评价是非对错,单纯从结果来看,我们不得不说,其实黄光裕错了,在固有规则和体系里,门店越多,优势越明显。

 

但是人类进入了互联网时代的时候,发现,门店越多,其实你是死的越快的,因为你做的再好再好,人们都不回来了,都不需要你了。而当你认识清楚这个趋势的时候,你要掉头的时候,你发现你压根无法回头,庞大的门店数量都是你的负担,而不是你的优势。你必须先自我革命,让自己归零,才能跟人家一条起跑线上,但是人家会等你么?即使一条起跑线了,你能保证你一定能在新规则下玩得过人家么?

 

这个就是可怕的趋势之争,不同维度体系里的竞争是极其可怕的,压根不是单纯和纯粹的能力之争了。互联网其实是个底层革命,改变很多的生产作业方式,从而使得固有生产作业方式上的一系列王者的优势丧失。因为互联网这个技术,我们被改变了很多,在很多行业都日益被互联网的今天,金融业不可避免受到波及,但是事实上金融业由于是低频交易,他所受到的波及并不如对其他行业影响大,但是又由于金融业的客单价高,这种变革带来的影响力却很大。

 

 

钱不是门槛的时候,能力竞争越来越充分

 

拿到投资95%会死的,天使轮目前拿到风投的概率很高,到A轮的概率也不低,主要是因为市场钱真的太多了,现在是个人都是投资人,所以我们都不好意思说自己是做投资的,实在是太丢人了,只能说自己是演讲家,但是现在貌似演讲家也不太值钱了,所以下一步,我只能说自己是开茶馆的了,这个逼格高点。

 

一定要记住,市场上人越来越多的时候,意味着你们这个行业,最好骗钱的机会来了,这个时候你要学会提升逼格,才能跟他们拉开差距,否则就是辛苦之争。

 

其实我们在看下去很多拿到三轮以后的投资其实也照死不误,说明什么呢,说明光钱本身是无用的,我们从整体市场上看到的结果是,拿到投资比拿不到投资的企业死亡率更高。

 

所以,当我们庆贺谁谁拿到融资的时候,我更多时候是为他们默哀,创业就是九死一生的事情,不需要怀疑,如果都是成功的,那里来那么多牛逼闪闪的人物?

 

拿到融资说明了更高的想象空间,一定不是更高的成功率,许多人都不相信,说没拿到投资的死亡率更高,事实上,我们很多行业,路边的包子铺、裁缝店、小卖铺,都能活下来,压根不需要投资,一样能活的还行。

 

拿到投资代表了有人给你钱陪你玩,绝对不是说你就能走到最后了,确切说,从创业角度来看,拿到投资只是万里长征第一步而已,未来千山万水等着你。且行且珍惜奋斗的时光吧。

 

原先的社会体系里,投资其实是很高大上的行业,投资人每天打高尔夫,住五星级酒店,一堆人找他要钱,然后他给钱,感觉很爽,再过去那个年代里,钱是极其重要的门槛,无论是投资还是创业,钱都是重要的门槛,你没个几千万在手,做什么投资,其实几千万可能都不够,创业也是,阿里在十年前拿到了投资基本上就可以把别的竞争对手给灭了,拿到钱和没拿到钱的竞争压根不再一个层面上。所以投资人的高大上很大程度上是钱堆积出来的,他选了谁,谁可能就能快速成长,远超越同行。

 

但是走到了今天两个明显变化,第一个是有钱人越来越多,越来越多的有钱人现在都进入了投资领域,随便个土豪都能拿出个几千万做投资的时候,我们发现高大上的投资已经彻底庸俗化了,而且原先被认为是专业性很强的行业其实被土豪也冲击的七零八落的,专业机构估值个千八万的项目,土豪一进来就轻松把你击垮,人家以亏了都无所谓的心态跟你玩,你很难玩的过他们,这种业余投资人的出现,对专业化还是有一定要求的行业来说是很可怕的,而互联网的出现是进一步加剧这个特征,互联网出现以后,让更多没什么钱的人凑在一起能量甚至超越了土豪。

 

这个逻辑,越来越会得到验证,而且趋势呈现加强的态度,大量屌丝拿出无所谓亏得起的钱合投一些靠谱不靠谱的项目,然后拼了命的充当义务推广员的作用,帮助项目快速成长,我们最终发现,以前一千个人想创业只有一百个人能创业的时代过去了,现在一千个人想创业九百个人能创业了,为什么,因为市场给了很多的办法给他钱,钱不是门槛的时候,市场越来越公平,能力竞争越来越充分。

 

在早期投资格局里还采取传统基金的方式进行投资的逻辑,我个人感觉其实难度挺大的,现在的投资是两头当孙子,拿钱时候当孙子,投资项目时候也当孙子,我反正是不会去想做这种事情的,给人钱还看人脸色,这种钱不如不赚。

 

在过去的十多年里面,我们这个逻辑和趋势很明显,决定你是否赚大钱的逻辑,不是选择,不是能力,而是运气,对,就是运气。

 

是因为大爆发的年代里,越是底层越容易被抛向不一样的社会洪流,而不一样的洪流,往往会有大机遇,很多人没得选择,更不会走固有的社会路径,也就更容易被抛弃社会的大趋势之中去。

 

我们过去十年的趋势性机会,不是互联网,互联网其实是最近几年的趋势,过去十年的趋势性机会其实是资产升值,大量的房地产商在过去十年的盈利能力其实是极强的,只是趋势一旦逆转以后,互联网很轻松的就击垮了这个固有的社会趋势,不是房地产不行,也不是互联网太牛逼,而是社会趋势转化很快,在过去房地产是趋势的格局下,你会发现,我们曾经很多年的首富五十强,都是房地产老板,还有曾经的煤老板,他们的出身都极低,为什么呢?

 

很多人其实到现在也没弄明白他们是怎么赚这个钱的,很多人都会把自己都成功归结为能力的结果,事实上这个是最大的可悲,哪里有什么能力的结果呢?你刚好在适合的年代碰巧做对了一件事情而已,然后以后就长期坚持这种策略,坚持固有的逻辑去做事情的话,结果可能会死的很惨。

 

底层架构改变的过程中,金融业是随之改变的,小逻辑必然是服从大逻辑的,所以看清楚互联网的趋势性变化,更有现实性意义。

 

 

中美贸易战:基于核心利益之上的博弈,压根不可能妥协

6月15日,白宫对中美贸易发表声明,对1102种产品总额500亿美元商品征收25%关税。

 

16日,中国国务院关税税则委员会决定对原产于美国的659项约500亿美元进口商品加征25%的关税。

 

这意味着美方已正式挑起中美贸易战。

站在中国政府的角度上来看,既然要打这一战,那就做好最坏的准备,最坏的准备无非就是两个。

 
第一:把门关上同时扩大内需,深耕国内市场; 

第二:在第一个基础之上人民币大幅度贬值,贬值幅度10-25个点。

 

至于一带一路做得起来最好,做不起来无所谓。那只是锦上添花的事情,不重要。中美贸易战是两个国家的博弈,这种博弈是基础于核心利益之上的博弈,压根不可能妥协。你以为我们服软认输,人家特朗普就会放我们一马?怎么可能,你把人家也想的太幼稚了。我们大概率会有破釜沉舟之勇气才可能度过这次危机。不怕死打,才有可能不被打死,就这么回事。

 

 

分几个层面谈谈,对贸易战的一些看法

 

 中国不遵守WTO规则么

 

这个问题,其实被最多公知给拿出来说事,我们先撇开WTO规则是否合理这个问题。因为所有的规则本质都是强者用来约束弱者的,你压根不用指望强者制定出规则来扶持弱者,所以中国接受WTO规则本身就是付出了巨大的代价,现实的世界里是丛林逻辑,你只有默默的发展自己,让自己变得更强大,在不够强大的时候,你只能妥协,牺牲小部分利益换取更大的利益,从现实角度来看,中国加入WTO,总账算起来是赚的,我们加入WTO付出了巨大的代价,也获得了巨大的发展,这个毋庸置疑。

 

随着前几年西方国家不承认中国市场经济地位和最近中美贸易战的问题,网络上出现了一种说法说是中国没有遵守WTO规则所导致,是中国倒行逆施带来的结果,我简单的回答两点,如果按照市场经济地位的解释来看,全球中没有国家是符合市场经济地位的要求的,美国、日本、包括欧盟在内,都不符合市场经济地位的要求,说白了市场经济地位只是国家政治博弈中的一个筹码和条件而已,更难听点就是西方国家只要不符合他们利益,哪怕你严格遵守了规则,他们也不会认为你是市场经济地位,符合他们利益,哪怕你不遵守规则,也会认为你是。政治博弈的筹码罢了。现实的情况从技术层面来看,中国已经压根无所谓是否需要你西方国家来承认我是否是市场经济地位了,而在WTO规则里,市场经济地位并不存在于多边关系的规则中,而中国体量和规模放在这里,你认不认都不影响。

 

而中国是否遵守WTO规则就更是扯淡中扯淡了,第一个回答就是如果单纯逐个条款来看,全球都没有严格遵守WTO规则的国家,也就是说在WTO规则下,中国哪怕有不遵守WTO规则的地方,但是绝对也没有美国不遵守的多,这个其实是最可笑的地方,WTO是美国主导制定的规则,但是美国、日本都有非常大比例的不遵守规则的案例,随便上网搜搜比比皆是。单独拿中国说事情本身就是傻逼思维,凭啥同样耍流氓,人家就是对的,我们就是错的?人可以贱,但是没必要贱到这种程度吧。

 

第二个更明确的回答,如果中国真的大面积不执行WTO规则和承诺,完全可以在WTO规则之内解决问题,而美国却完全不在这个框架下解决,反而跳出WTO规则采取国内法301调查来打贸易战,这个本身就是违反了WTO规则。1994年美国批准世界贸易组织协定时,美国总统向国会提交行政行动声明,承诺不能通过301调查来单边认定其他国家是否违反世贸规则;1998年,欧盟将美国的301调查措施诉诸世贸组织,美国又作出国际承诺,严格按照世贸组织争端解决的程序处理相关贸易纠纷。结果这次美国人直接自己违反了所有的WTO规则,直接拿301这个美国国内法来对中国进行单方面增加关税,这个不是流氓是什么。

 

第三个回答更简单,如果中国明显违背WTO规则,损害了其他国家利益的话,为什么十几年来各个国家还是坚持跟中国进行了十几年的商业贸易往来,我又不是拿着枪指着你要比你跟我进行贸易往来合作的,说明中国过去十几年的所作所为一定是符合大多数国家的现实利益的,互惠互利的行为,只有互惠互利的基础,大家才能相安无事商业贸易十几年,如果有人在这中间遭受损失,早就不合作了。这三个现实答案,充分说明了中国只是在最大限度的利用WTO框架下的规则漏洞进行商业贸易往来,在违背WTO规则方面,中国不敢说是最好的表率,但是一定不是最差的。

 

中美贸易问题的本质我个人感觉是因为美国自己过去十几年的政策出现大的偏差造成的结果,并不是WTO规则导致和带来的,在加入WTO之后,中国核心是加大工业化进程, 而美国却在资本裹挟下,大量的产业转移到中国等新兴市场里去,带来国内工业化优势丧失,本质是政策问题,之所以提WTO,纯粹就是找个理由罢了,觉得WTO对中国带来的好处大于对美国带来的好处,规则不好,既然是我定的,那我也可以改或者干脆废除,这个就是美国人的逻辑,实力即规则,强权即正义。

 

所以最大的问题就来了,跟这样的国家讲道德讲规则,你最后的结果会是什么呢?我以前说过,我们对流氓,我们只能更流氓才行,道德和规则只有跟有道德和讲规则的人讲,对于不讲规则和不讲道德的人,我们不进行强烈反击,最后一定死无全尸。孔子几千年就讲过,以德报怨何以报德?以直报怨,以德报德。诚以为然。所以过去中国十几年在WTO里充分利用和使用规则争取利益最大化,是非常明智和现实的方式。正因为我们采取了这些措施,才在十几年里利用人家制定的规则发展了自己,提高了国民生活水平,如果严格按照人家的规定执行,我们早就成了人家的经济附庸。

 

这里面我也听到很多傻逼说,人家违反规则不是我们违反规则的理由,说这个话的人,我觉得只要问问这帮傻逼愿意为了人家制定的规则把你现在享受的生活给完全回到十几年前的日子里去你愿意么?所谓圣母婊就是这种人的思维方式,好处是要享受的,面子也是要的,爱和情怀也是要讲的,但是让自己身上出一点血就死活不肯的,说白了就是又要做婊子又要立牌坊。中国正因为过去十几年跟美国为代表的西方国家斗智斗勇,才有了十几年的高速发展和进步,才能有这些傻逼们,每天吃饱喝足骂娘的机会,否则这些傻逼估计现在还只能等着饿死。

 

所以,一堆傻逼在说中国是倒行逆施才引来美国制裁的时候,也不想想从三十年前全球垫底到现在世界第二,我们政府付出的大量努力,如果这也算是倒行逆施,我靠,我还真欢迎中国政府天天倒行逆施,走出去看看全球的生活水平,中国不敢说很好,但是至少在中上水平线上,而三十年前呢?吃饭都吃不起,一帮傻逼,能在这里唧唧歪歪,我们得感谢这些傻逼嘴里的中国政府所谓的各种倒行逆施,正因为充分利用规则,才有我们的今天,如果按照西方世界对我们的各种规则设定,我们永远都没机会实现这个超越和逆袭。大多数网络上的傻逼,都是跪的太久了吧,都不知道怎么站起来了,以为人家老外怎么做都是对的,而我们怎么做都是错的?!

 

全球进入贸易领域纠纷多发阶段的背后是增量时代的结束

 

 

从全球的情况来看,贸易战的背后反映的其实是全球增量时代的结束,存量博弈的开始,这种情况下,实用主义成为了各个国家的首选,增量时代讲的爱和和平,因为有钱有闲,日子好过,所以很多问题都会被放弃到一边,但是到了存量博弈的时代,日子不好过了,你要面子,就会损失利益,这个时候怎么办?我相信没有一个国家会为了所谓的面子问题,而放弃自己的优越生活和实际利益的,所以,如果争取不到利益,就会撕下平时伪装的面纱,采取各种措施压榨利益,一如当年鸦片战争,英国人自由贸易做不成,就直接大炮开路,这个时候你干什么不去跟人家扯规则,在现实的世界里,强权即规则,你如果没有实力对抗强权,你能做的就是妥协,接受人家制定的规则,而人家制定规则的背后一定意味着对你是剥夺和约束。

 

改变存量博弈时代,一般来说,两个办法,第一个就是技术的大面积升级,提高更多的供给,增加增量的技术但是这个短时间内尚且看不到。第二个就是慢慢熬,熬到新时代的到来,老者老去,新者新生,时代跨越,达到新的平衡点。

 

所有指望全球共同富裕,你好我好大家好,本身就是不现实的,因为资源有限,欲望无穷。从0到1这本书里说过一句话,他说如果让中国人都过上了美国人的生活,会是一场灾难。很残酷,但是很现实。世界并不大。给不了那么多好东西给每个人。那些喊着爱和和平的圣母,只要想想你愿意把你现在拥有的东西给那些一无所有的人么?!

 

我们回头看过去的几百年,从来国家兴亡都是建立在他国的悲催之上。从来如此,你想成为那个国家的平民呢?我们必须清醒的认识到,国和国的博弈很大程度上是对立的,没有天然的朋友,没有天然的敌人,刚他妈的一起灭掉希特勒,反手就开始互相捅上一刀。只有傻逼才会纯粹按照固有的历史经验来看待未来国际关系。

 

从根本上说,决定国家最后关系好坏与否都取决于利益。以及取决于维护利益背后所需要的实力,对抗,妥协,合作,都是在这个基础上衍生出来的结果,这个就是赤裸裸的现实。

 

很早前我说,国家之间的斗争,别太在意别的国家媒体怎么评论,我们很多傻逼公知整天拿外国人怎么评价我们来说事。从国家角度来看,老外越是抨击我们的,恰恰说明我们是做对了,我们做了他们不喜欢的事情,人家才会来抨击我们,那什么是他们不喜欢的事情呢,不就是符合我们的利益不符合他们的利益么。大国之间的博弈,又不是小国那种可有可无的博弈,中国的特殊地位放在这里,如果都是按照别人喜欢和不喜欢来做事情的话,中国早就完蛋了。

 

当年苏联解体,戈尔巴乔夫学习休克疗法被西方评委诺贝尔和平奖但是带给苏联的却是灾难,还有南非最近十几年的大面积的倒退,本质都是做了西方人喜欢的事情,却对本国毫无益处。还有拉丁美洲都是先例,别人喜欢你,一定是你做了别人有利的事情,而做别人喜欢的事情,往往意味着付出代价。所以,现实就是这样,你要想明白,你要面子还是里子。要面子的人往往都是以牺牲为前提的,牺牲你的实际利益换取的面子值得还是不值得。

 

我们国家过去几年总是太在意外人怎么看,什么万国来朝,都是瞎几把扯淡的事情。我们要把自己人当自己人,把外人当外人。好处要留给自己人,坏处都留给别人。这才是有担当的国家所以规则和道德本质上其实都是先进国家树立起来约束别人用的,一旦发现规则无法约束别人的时候,立马就会放弃规则和道德。只有傻逼才会相信这种东西。

 

所以,如果我们一直在遵守他们的规则,我们必然到现在还处于世界的底层,永远是西方国家的附庸,我们就是一直最大限度的利用各项规则的漏洞,努力争取自己的权益才换回来今天的话语权,才能跟西方进行一场全方位的贸易战对攻,在过去的几十年里,我们除了忍受委屈和妥协之外,我们只能诉求世界贸易组织来给我们维持正义,但是现实是并没有,世界并不会维护弱小,约束强者,因为一旦维护了弱小,强权就没有获得收益,你指望他们来自己约束自己保护弱小,那就是做梦,这个就是我们土共跟国民党最大的区别,国民党当年天真浪漫幼稚的认为国联会出面遏制日本侵略中国,一直指望国联出手,最后一直到日本人打进来才发现,一切只能靠自己,到了1941年,美国对日本宣战之后,才敢对日本宣战,这个世界从来弱后只有挨打,这种赤裸裸的现实都认识不清的人只能是傻逼了。

 

中美贸易战开打,充分暴露了中国国内一堆公知的智商之低下,让人特别无语

 

这些贱人,最喜欢做的事就是中国最好把自己打残了,然后什么都听美国人的安排,人家说啥就是啥,反正我们不能跟人家打,打起来肯定就是我们错的,不是人家错了,是我们不讲信誉。我靠,都是什么逻辑,信誉也要看跟谁讲啊。美国这种无赖国家,说退出tpp就退出,说退出巴黎协定就退出,说退出教科文组织就退出,撕反导条约,撕京都协议,人家撕了又撕,这次准备撕北美nafta,奥黑刚签的巴黎协定也要撕,一中承诺继续撕,西方的契约精神去哪里了呢?干过的流氓事情难不成比中国少了?!我靠,跟这种流氓讲信誉,那不是找死么?!和平都是打出来的。要人家不欺负你,前提是你得有不怕打架的能力才行。你以为你自废武功,求人家不打你,人家就不打了?!某个傻逼公知经济学家还说中国不应该造航母,要讲爱和和平,还说中国要废除耕地红线,不需要自己种粮食,进口就行了,这种经济学家我估计他妈生他的时候脑子给夹扁了吧。今天人家跟你讲爱和和平,给你出口粮食,那天人家喜欢上你家了,直接开着飞机军舰来你们家门口,你怎么办,那天人家不喜欢你了,不卖给你粮食了,难不成跑你家把你给吃了?!真一个大傻逼。

 

这次我们史无前例的进行全方位的反击,中国针对美国的这次反击,决策速度之快,反击效率之高,定位之精准,是史无前例的,中国过去一直谋求在wto规则之内解决问题,从2001年,到现在中国大概发起了十几起投诉,最后结果并不理想,说白了规则压根不是为你制定的,而美国这次的贸易战,则更是过分,充分体现了所谓的规则制定国家最大的不遵守规则的现实,面对这样无赖行为,我们如果不能奋起反击,还是继续苟且偷生,那么未来针对中国的各种无理行为只会越来越多,带来的商业纠纷也一样越来越多,当大家都觉得你软弱可欺的时候,欺负你的人一定会越来越多,当年八国联军为什么敢侵犯中国。是因为他们通过中日甲午战争发现中国其实压根就是个软蛋,日本这种小国家都可以在中国获得那么多利益,凭啥我们不行,一个个争先恐后的来中国谋求更大利益,瓜分中国。和平从来不是秋来的,和平是打出来的,如果不能针对美国这种无理的违反规则的行为进行反击,那么给中国未来带来的贸易自由一定极大挑战,所以昨天中国的反击之战,我个人感觉充分表现出这届政府对自身利益的维护,也反映出了我们目前具备跟美国对攻的底气和自信。

 

我自己觉得最核心原因是过去十几年我们各方面的应对危机的能力大幅度提升,中国加入了WTO十多年,这期间,培养出了一批处理国际争议和纠纷的专业人才,对美国了解,对中国了解,对专业了解,所以这次贸易战反击效率很高,针对性很强,直接针对美国人的痛点下手,大豆和汽车分别是美国共和党的大票仓,是特朗普的重要支持者,既然特朗普要为中期选举做准备,造舆论,那我们就朝他们的支持者下手就得了,最终逼迫特朗普发推特说,我们没有进行贸易战,美国白宫经济顾问拉里库德洛强调关税措施任然只是建议,可能永远也不会生效。这些都说明我们的反制措施之快,之准,是出乎他们意料的,因为在过去的十几年里,中国并没有真正实现过对攻,而一边都只是嘴上抗议就结束了,这次,我们不但回应而且直接在最快的时间里采取了同等规模的回应,而且关键也只是同等规模,意味着我们必然还有更多的可选项,取决于美国方面的态度,这个角度看,我们在贸易战上的首次出手一直遵循了我们长期来的姿态,有理有节有据,说明我们还是非常注重中美关系的,贸易战上也不是鱼死网破的生死之争,都留了极大的协商余地。但是如果美国单方面的不愿意协商,我们也愿意奉陪到底,反正我自己看了感觉特别爽气,一个国家要有这种底气,作为民众才会有信心,看到大国的自信和态度,这两年我们在国际舞台上越来越展现出应该有的态度来了,维护和争取自己应该有的话语权和权益,尽量最大化本国利益。

 

我一直觉得,一个国家的政策不是应该看是否道义,是否符合规则,因为归根到底,所有的政策是服务于是否能提高人民生活水平为核心的,你讲了道德符合了别人的要求,但是你降低了国家竞争力,降低了人民生活水平,那你怎么做都是错的,你不讲道德,不讲道义,但是你提升了国家实力,提高了人民生活水平,那么你怎么做都是对的。最烦傻逼文人眼里说,信用是最大的财富,国以信而立,都是嘴炮傻逼才相信的道理,现实的世界里就是丛林,需要规则用规则,不要规则丢规则,怎么实用怎么来,说句难听的,前些日子我去了趟南海,回来以后我说了句话,看到祖国那么不要脸,我就放心了,是的,我放心了,我最怕就是国家太要脸,为了西方人的面子,而放弃我们的核心利益。

 

最后,中美作为世界最大的经济体,很大程度来说,博弈一直是长期存在的,竞争中合作,合作中竞争,这种贸易争端未来一定此起彼伏,但是所有的争端背后必然是综合国力的较量,注定是长期复杂的斗争,我们除了不断的提升自己的综合国力之外,别无他法,只有强大了,才能对抗一切,无论个人还是国家,这个是永恒的真理,我们不希望打仗,但是也不怕打仗,只有有这样的勇气和底气,我们才能最后实现不打仗。

 

经济发展,压倒一切 

同样破了3000点。空仓的人可以,慢慢加大仓位;满仓的人估计得砍点仓位。同样的情况为什么会有不同的结果呢?因为你们的情况不同,所以决定如何配置资产的核心:你是谁?标的物不重要,重要的是你是谁?你什么情况。财富管理的核心是辨别人,而不是辨别物。

 

只要经济发展了,很多问题就不是问题,经济停滞的很多问题都是问题。日子好过的时候,你赚1万,我赚5000。大家都相安无事。日子不好过了,你赚1万我就亏1万。怎么都会出事儿。所以很多看上去的社会问题,本质背后都是经济问题。现在治安问题严重,回到最后都是钱难赚给闹腾的。国内问题如此,国外问题也是如此。所以,中美贸易背后都是因为进入直接博弈阶段。你赚我亏,谁都妥协不了。

 

最后,建议大家朗读下毛泽东同志在一九三八年十二月八日召开的后方军事系统干部会上讲话中说的话:我们现在钱虽少但还有,饭不好但有小米饭,要想到有一天没有钱、没有饭吃,那该怎么办?无非三种办法,第一饿死;第二解散;第三不饿死也不解散,就得要生产。我们来一个动员,我们几万人下一个决心,自己弄饭吃,自己搞衣服穿。衣、食、住、行统统由自己解决,我看有这种可能。接着,又提出通过生产运动来解决和改善边区军队和人民的穿衣吃饭问题。

 

 

诗经那么美,没读懂过就太可惜了!

诗经,究竟有多美?

2500 多年了,它依然是中国人的精神和美学家底。

孔子言“不学诗,无以言”,意不读《诗经》,便不懂如何说话。

它是中国诗歌的开始,中国文学的总源头,也是中国最早的一部诗集。

几千年过去了,仍在流传,有人统计过出自《诗经》的成语就多达300 多个。

但诗经并不是我们许多人以为的高深,而是充满生活气息的美。它古代生活的日常、大自然里生命百态、人世间的万般情愫都入了诗:

有生活中静与美,生命里喜与忧,爱与青春,态度与风骨……

草木之美”桃之夭夭,灼灼其华“

鸟兽之美”关关雎鸠,在河之洲“

衣着之美“青青子衿,悠悠我心。”

情感动人“既见君子,云胡不喜。”

季节之美“七月在野,八月在宇,

九月在户,十月蟋蟀入我床下”

写得都是我们熟悉的:瓜果蔬菜、花木鸟兽鱼虫、男女情感、夫妻相处、农耕生活、军旅情愫…真实、生动、清澈、温暖,质朴得可爱。

正了那句“诗三百,一言以蔽之,思无邪。”

不光内容生动,取名更流传“男楚辞,女诗经”。

诗经,是取名必翻的书:琼瑶、屠呦呦、王国维、林徽因……名取字均出于《诗经》。

林徽因 其名出自:

大姒嗣徽音 则百斯男

《诗经·大雅·思齐》

但市面上诗经要么无名物图,要么无注音,要么无注解,装帧无亮点。

小编今日力荐一套超美的诗经!美到让韩寒都为之亲笔写对联推荐的——《诗经拼音注解版》风、雅、颂三册函套装,并赠书签

韩寒为之写了诗经对联:君子有酒,酌言酬之。且以喜乐,且以永日。

范冰冰更是微博晒书,推荐此套:

当然,小编推荐,绝不仅仅因为名人推荐,而是有这些原因:

首先,它完整收录了203幅诗经名物图,首次图文合体让你对《诗经》里草木、鸟兽鱼虫,不再停留于想象中。

其次,它生僻字有注音,且每首诗有一句话题解+注释,让我们无障碍领略诗经的美。

重要的是,是《诗经》全,305篇诗歌,完整精确收录。

当然装帧,更是淡雅,美如诗经本身。

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首次完整重现

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2

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3

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《诗经·秦风·蒹葭》

蒹葭苍苍,白露为霜

所谓伊人,在水一方。

溯洄从之,道阻且长。

溯游从之,宛在水中央。

一句话题解:所思慕之人,视之则近,求之则远。

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很多事情,想的都很好,做做都很难


扯淡堂是江南愤青的个人公众号,可加校长新微信交流,微信号:whalechoice_hujing

看到总理双创时候,想到我15年写的一段话,分享给大家。

只是从某个角度来看,在美国大学生创业成功率会更高,而中国大学生创业几乎没有成功的,我们从来不参加任何关于大学生创业选拔的活动,都是一堆没有经验、没有阅历、没有技能、没有格局的人,几乎没有成功的可能。

从这点看,并非是学生自己的问题,我们得承认,中国大学教育在某个意义上讲是失败的,当然我个人没觉得这种失败有啥不好,中国的社会毕业之后,面临的压力很大,人生难得有个几年空闲时光,让你可以吃吃喝喝、玩玩乐乐、谈谈恋爱、睡睡觉,干什么要去创业呢?毕业以后,有的是机会去做的事情,干什么要在大学里去做呢?

美国是个相对稳定的社会,毕业之后的大学生压力并没有那么大,所以从他们角度来看,在大学里多折腾点事情,本身也是各自的一种人生选择,而且美国大学生的实践水平远高于国内,他们在大学就基本算上一个成熟的创业者了。中国至少毕业三年之后,才能算个相对合格的创业者。

这三年里,他们会吃尽苦头、尝尽冷暖、受尽委屈,然后才能知道自己并不是什么重要人物,别把自己看的太重,才能会尝试落地了,许多大学里的孩子,都太把自己当一回事了,大学生创业,其实就可以直接归纳为不靠谱,即使有,数量也很少。

这里又可以分两个情况,第一个是美国还是一个技术导向的国家,在中国大谈商业模式的时候,美国的创新方向还是集中在技术创新领域,我们看美国的比尔盖茨,那是出了个牛逼的东西叫WINDONWS,所以人家辍学能牛逼,谷歌的两个牛逼人物出了个牛逼的技术叫搜索技术,人家在技术领域也是全美顶尖人物,所以人家能辍学创业,因为做了人家做不了的事情。扎克伯格到是有点类似商业应用导向,做了个被大家广泛使用的东西,而非技术导向,但是我们看到美国更多还是技术支撑为主

但是中国其实还没到那个阶段,中国人口众多,人口红利还没充分释放的阶段,根本轮不到技术上场,中国卖个机票都能卖出两家上市公司的情况下,技术压根还不需要的。所以,过去几年乃至到未来两三年内,我看中国还是会以商业模式创新应用为主导性力量。

这个时候,其实是比对客户需求的把握为核心竞争力的。你一个大学生,要啥没啥,对社会认知不深刻,人性理解也不充分的情况下,鬼才会相信你能做出商业模式应用的创新模式,都是处于假想的自我意淫中,想象出自己的产品,解决了多少社会问题,解决了多少人的需求,都压根是扯淡呢?

我这几年很少见大学生,因为见识不够,总觉得自己能战天斗地,一上来看,开口五千万美金估值,说做了多少牛逼的东西,我问他:你知道跟你一样商业模式的公司么?你做过市场真正的需求调研么?你真的认为别人都是你想的那样么?一个连基本工作都做不好的人,想着创业,我感觉本身就不靠谱。创业不是逃避工作的理由。我们见过很多成功的创业者,本身都是非常优秀的打工者。在他本来的体系内都混得非常的优秀。

我们说,你要做一件事情的时候,先去看看有没有同类的模式再去说,别人做的如何了,遇到什么问题了,这些都是创业者基本要去面临和解决的问题,事实上能把这块做的扎实的人都很少,这个反应了创业者其实缺乏基本的创业素养。都靠自己的想当然,很多人说来请教我问题,我基本都认为是扯淡,我们能帮上什么忙呢?我们最不喜欢的就是没安全边际的创业者,都是没啥钱,还想着做大事的创业者。心比天高,命比纸薄。有多少能力做多大的事情。很多事情,想的都是很好,做做都是很难。

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